НБУ оштрафовал на миллионы банки Порошенко и Тигипко, а также Ощадбанк

► Подписывайтесь на телеграм-канал «Минфина»: главные финансовые новости

Самый большой штрафник

Наибольшие финансовые взыскания регулятор наложил на АО «МИБ» (Международный инвестиционный банк). Конечным бенефициаром является Петр Порошенко. Общая сумма штрафов для этого учреждения превысила 14,5 млн грн:

• 13,5 млн грн — за ненадлежащую организацию финмониторинга. Банк не обеспечил качественную оценку рисков клиентов, не имел достаточных внутренних процедур для управления этими рисками и не предоставил своевременно информацию по запросу инспекторов НБУ. Также выявлены проблемы с системой автоматизации процессов.
• 1 млн грн — за нарушение валютного надзора. Банк не провел достаточный анализ валютных операций клиентов и пропустил определенные индикаторы сомнительных транзакций.

Значительные штрафы получили и другие известные игроки рынка:

• АО «ТАСКОМБАНК» оштрафовано на 10 млн грн. Основные претензии регулятора касаются работы с подсанкционными лицами и политически значимыми лицами (PEP). Банк не установил высокий уровень риска для клиентов, в отношении которых (или их бенефициаров) действуют санкции. Также учреждение получило письменные предупреждения за несвоевременное уведомление о значительных операциях и ошибки в отчетности.
• АО «Ощадбанк» выплатит 5,5 млн грн. Государственный банк наказан за недостатки в риск-ориентированном подходе и ненадлежащую проверку клиентов, в частности тех, кто имеет статус PEP (политически значимых лиц) и членов их семей. Кроме штрафа, банк получил письменное предупреждение за пробелы во внутренних документах.
• АО «МОТОР-БАНК» получил штраф в размере 3 млн грн за аналогичные нарушения: слабую проверку клиентов и недостатки в оценке рисков.
• АБ «КЛИРИНГОВЫЙ ДОМ» оштрафовано на 200 тыс. грн. Причина — нарушение запрета на разглашение информации: банк сообщил фигуранту о решении специально уполномоченного органа относительно его операций.