Nexo сплатить штраф у розмірі 500 тис. доларів за суперечливі кредити під заставу криптовалюти

Компанію з криптокредитування Nexo Capital оштрафовано на $500 000 каліфорнійськими регуляторами

Nexo Capital, провідний гравець у галузі криптовалютного кредитування, зіткнувся зі значним регуляторним покаранням, оскільки Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI) наклав штраф у розмірі $500 000. Регулятор посилався на неспроможність компанії провести належну фінансову оцінку перед наданням тисяч позик мешканцям, що викликало занепокоєння щодо захисту споживачів та стандартів відповідності в криптопросторі, що швидко розвивається.

Ключові моменти

• Nexo видав понад 5 400 позик у Каліфорнії без дійсної ліцензії.
• Компанія, як повідомляється, не оцінювала кредитоспроможність позичальників або їхній фінансовий стан.
• Регуляторний орган відзначив відсутність андеррайтингових політик, що збільшує ризики дефолту.
• Каліфорнійські органи влади зобов'язали Nexo перевести всі кошти мешканців Каліфорнії до свого афіліата в США протягом 150 днів.

Згадані тікери: Nexo

Настрої: негативні

Вплив на ціну: негативний, оскільки регуляторні дії можуть вплинути на бізнес-операції Nexo та довіру інвесторів.

Торгова ідея (не є фінансовою порадою): рекомендується обережність; інвесторам слід стежити за регуляторними змінами та зусиллями Nexo щодо дотримання вимог.

Ринковий контекст: це примусове виконання підкреслює посилений регуляторний контроль у секторі криптокредитування в рамках ширших зусиль щодо покращення галузевих стандартів та захисту споживачів.

Регуляторні дії та наслідки

Nexo Capital, який є відомим ім'ям у ландшафті криптокредитування, займався видачею позик мешканцям Каліфорнії з липня 2018 року по листопад 2022 року без отримання необхідного ліцензування. DFPI вказав, що практика компанії не мала належних процедур андеррайтингу, включаючи оцінку спроможності позичальників до погашення або їхньої кредитної історії, тим самим підвищуючи ризик дефолтів.

Орган наголосив, що позики були пов'язані з "незаконними діями та практиками", що сприяло підвищеним ризикам дефолту на ринку надзабезпечених позик, забезпечених криптовалютою. Ці позики, які часто надаються без традиційних кредитних перевірок, вимагають забезпечення, такого як криптовалюти, які можуть бути ліквідовані, якщо позичальники не виконають зобов'язання щодо погашення.

DFPI наказав Nexo перевести всі кошти, що належать мешканцям Каліфорнії, до свого афіліата в США, Nexo Financial LLC, який має дійсну ліцензію кредиторів Каліфорнії. Регуляторне рішення підкреслює ширші зусилля щодо посилення нагляду за операціями криптокредитування та більш суворого впровадження законів про захист споживачів.

Раніше у 2023 році Nexo оголосив про припинення своєї програми US Earn Interest, продукту, що дозволяв користувачам отримувати прибутковість, позичаючи криптовалюти. Цей крок відбувся незабаром після того, як платформа погодилася сплатити $45 мільйонів штрафів владі США, що стало значною подією в регуляторних діях проти фірми.

Оскільки галузь бореться зі зростаючим наглядом, справа Nexo демонструє виклик підтримки відповідності серед швидких технологічних інновацій та правових рамок, що розвиваються, підкреслюючи важливість дотримання ліцензійних вимог та відповідальних практик кредитування в криптосекторі.

Ця стаття була спочатку опублікована як Nexo заплатить штраф у розмірі $500 тис. за суперечливі позики, забезпечені криптовалютою на Crypto Breaking News – вашому надійному джерелу крипто новин, Bitcoin новин та оновлень блокчейну.