Голландський регулятор KSA оштрафував Starscream на €4,23 млн: нелегальні казино — це не "сіра зона", а порушення закону в промисловому масштабі!

Нідерландський регулятор азартних ігор Kansspelautoriteit (KSA) наклав адміністративний штраф у розмірі €4 228 000 на Starscream Limited за пропонування незаконних онлайн азартних ігор нідерландським гравцям через Rantcasino, AllstarzCasino та SugarCasino. Справа підкреслює те, що FinTelegram документує протягом місяців: це не "незначні порушення", а систематичні порушення—і платіжний стек, який їх забезпечує, є частиною поверхні ризику.

Ключові факти

• Штраф: €4 228 000 проти Starscream Limited (Сент-Люсія).
• Названі вебсайти: rantcasino.com, allstarzcasino.com, sugarcasino.com.
• Поведінка: нідерландські користувачі могли реєструватися, робити депозити та грати; ефективного блокування NL не було на той час.
• Обтяжуючі фактори (KSA): відсутність видимої перевірки віку; автогра; та "необґрунтовані" умови для гравців (наприклад, комісії/обмеження).
• Основа штрафу: KSA оцінила оборот NL (2024) ~€70,48 млн і застосувала 6% (4% базові + 2% підвищення).
• Попереднє примусове виконання: раніше наказ підлягав штрафним платежам—€280 000 на тиждень до €840 000—і KSA задокументувала способи оплати, включаючи брендинг MiFinity/iDEAL та Mastercard, що направляється до нідерландського банку.

Короткий аналіз

Дія KSA має значення, оскільки вона кількісно визначає реальність: незаконне постачання азартних ігор, орієнтоване на Нідерланди, може генерувати десятки мільйонів—і оператор все ще намагається працювати без ліцензування, контролю віку та місцевих гарантій. Саме тому FinTelegram формулює офшорні казино-операції як екосистему, пов'язану з фінансовими злочинами, а не як історію "вибору споживача".

FinTelegram неодноразово відзначав передбачуваний посібник Starscream з "ухилення від регулювання" та роль регульованих платіжних брендів у підтримці банківської спроможності цих казино. Останнім часом наше оновлення розвідки Winning.io / Scatters Group задокументувало заяву викривача, що пов'язує частини цієї мережі з контрольними структурами, пов'язаними зі Starscream—індикатор того, що "ротація брендів + нові оболонки + свіжі шляхи" залишається робочою моделлю.

Платіжні посередники як фактичні співучасники

Справа Starscream підкреслює, що платіжні посередники не є нейтральними каналами. KSA явно наголошує на своїй співпраці з постачальниками платіжних послуг та банками як інструменті проти незаконних азартних ігор. На практиці казино, такі як бренди Starscream та Winning.io, залежать від:​

• Шлюзів відкритого банкінгу таких як Contiant, що використовують регульовані PISP, як-от Yapily Connect для прийняття платежів з нідерландських та інших банків ЄС.
• Криптовалютних он‑рампів таких як Rillpay або Chainvalley, які маскують депозити для азартних ігор як "покупки USDC" або "Миттєвий банкінг" перед автоматичним пересиланням коштів на гаманці казино.
• VASP та електронних гаманців таких як Depasify/Depa, MiFinity, Skrill, Neteller та Paysafe, які агрегують та переміщують кошти для неліцензованих операторів.

Читайте наші звіти про посередника відкритого банкінгу Contiant тут.

Враховуючи явну увагу KSA на "сторонніх сторонах, таких як постачальники платіжних послуг, банки та великі технологічні компанії", кожен посередник, який свідомо або недбало обробляє платежі для операторів типу Starscream, піддається регуляторній, цивільній, а в деяких випадках, кримінальній відповідальності.

Розмір штрафу Starscream та понад €70 млн оціненого незаконного обороту повинні попередити всіх таких посередників: продовження обслуговування цих мереж більше не є ставкою на дотримання вимог з низьким ризиком, а прямим ризиком примусового виконання та репутаційної шкоди.

Заклик до надання інформації

Чи маєте ви документальні докази щодо платіжних шляхів, пов'язаних зі Starscream (PSP, мерчант-акаунти, IBAN, банки-еквайєри, маршрутизація iDEAL, потоки MiFinity, дескриптори карток), або щодо ширшої мережі Scatters/Wagercraft/Starkeast та її посередників? Якщо ви працюєте в PSP, банку, постачальника послуг відкритого банкінгу або постачальника платформи казино з відповідними журналами дотримання вимог, надішліть безпечно через Whistle42.com.