Штраф KSA у розмірі 4,228 млн євро для Starscream виявляє справжнє вузьке місце: платіжні посередники!

Нідерландський регулятор Kansspelautoriteit (KSA) наклав адміністративний штраф у розмірі €4 228 000 на Starscream Limited за пропонування незаконних онлайн-азартних ігор нідерландським гравцям через RantCasino, AllstarzCasino та SugarCasino. KSA чітко визначає правозастосування як проблему «третіх сторін», працюючи з постачальниками платіжних послуг, банками, хостингом та великими технологічними компаніями, оскільки неліцензовані казино не можуть масштабуватися без інфраструктури.

Ключові факти

• Санкція: штраф €4 228 000 (опубліковано 13 січня 2026; рішення про штраф датоване 16 грудня 2025).
• Оператор: Starscream Limited (KSA описує його як компанію, зареєстровану на Сент-Люсії).
• Бренди, названі KSA: rantcasino.com, allstarzcasino.com, sugarcasino.com.
• Докази сприяння платежам: KSA раніше задокументував iDEAL через MiFinity з маршрутизацією до нідерландського банку під час розслідування.
• Контекст FinTelegram: Starscream неодноразово згадується в наших звітах, включаючи нещодавнє оновлення аналітичної інформації про Winning.io / Scatters Group.

Прочитайте наш звіт про санкцію KSA тут.

Аналіз відповідності

Матеріали справи KSA роблять логіку правозастосування однозначною: нідерландські користувачі могли реєструватися, вносити депозити та грати, без жодних ефективних технічних бар'єрів — і регулятор розглядає це як серйозне порушення нідерландської системи азартних ігор.

Наш огляд після санкцій відповідає цій моделі ризику: користувачі з ЄС все ще могли реєструватися та вносити депозити; географічне блокування могло бути впроваджене, але не було. Це привертає значну увагу до питання відповідності «посередників»: платіжних шлюзів, сторонні платформи електронних грошей/PSP, стеків миттєвого банкінгу та конвертерів «Криптовалюта-як-банківський-переказ». Сам KSA сигналізує, що продовжуватиме тиснути на екосистему через PSP, банки та інших посередників.

Саме тому файл Starscream/Rant є сильним кандидатом для подальших наглядових дій проти посередників — не обов'язково лише з боку KSA, але також через наглядові органи країн базування PSP та банківські/платіжні мережі, які можуть забезпечити відключення, моніторинг та дотримання правил схем. (Якщо складно стягнути кошти з нелегальних операторів за межами ЄС, інфраструктура є практичною точкою контролю.)

Що ми виявили в касі Rant: платіжна інфраструктура та попереджувальні сигнали

• Миттєвий банкінг (EPRO): інструкції щодо депозиту направлялися на IBAN Люксембургу, що належить Olky Payment Service Provider S.A. (як показано в касі під час нашого тесту). Olky працює як регульована платіжна установа в Люксембурзі та має паспорт на ринках ЄС.
• Миттєвий банкінг (новий стек): Rant → SegoPay → Huchpay → Bank. Huchpay рекламує "відкритий банкінг" та миттєве збирання SEPA-переказів з повідомленням "0 повернень платежів" — саме такий дизайн, який може бути зловживаним у потоках високоризикованих мерчантів. Ми проводимо додаткове розслідування цього стека для спеціального звіту.
• Криптовалютний канал "фальшивого банківського переказу": ChainValley представлений як шлях банківського переказу, але оперативно функціонує як робочий процес покупка криптовалюти + подальший переказ; у нашому моделюванні він використовував Skrill Rapid Transfer як рівень банківського переказу перед доставкою Криптовалюта до гаманця оператора. Ця модель з'явилася в кількох офшорних казино останніми тижнями.
• Інші виявлені методи: картки, Криптовалюта, ваучери та звичайні електронні гаманці, включаючи MiFinity / Jeton / Skrill / Neteller, плюс PaysafeCard.

Прочитайте наші звіти про Starscream тут.

Чому Starscream зараз є тестовим випадком для правозастосування щодо платіжних посередників

Фальшивий банківський депозит через ChainValley та Skrill

Штраф KSA демонструє, що нідерландські операції Starscream згенерували десятки мільйонів євро незаконного обороту та що регулятори готові накладати багатомільйонні санкції в євро на офшорні казино-групи. Проте незмінна каса Rant Casino — з рахунками SEPA Instant, непрозорими інфраструктурами відкритого банкінгу Segopay/Huchpay та криптовалютними структурами на кшталт ChainValley — показує, що платіжні посередники все ще розглядають цих мерчантів як прийнятних клієнтів, навіть після резонансної дії правозастосування.​

З точки зору відповідності, цей випадок ідеально підходить для вторинного правозастосування проти PSP, APM, VASP та банків, які свідомо чи недбало продовжують підтримувати бренди Starscream:

EPRO сприяє миттєвим SEPA-платежам для казино Starscream

• Банки, що утримують рахунки збору Olky/EPRO.
• Постачальники відкритого банкінгу в ланцюзі Segopay/Huchpay.
• Криптовалютні он-рампи на кшталт ChainValley та процесори на кшталт GammaG.
• Схеми електронних гаманців, такі як MiFinity, Skrill, Neteller та Paysafe.

Регулятори можуть обґрунтовано стверджувати, що ці посередники діють як співучасники, надаючи фінансову інфраструктуру, яка робить незаконні азартні операції Starscream в ЄС економічно життєздатними.

Зведена таблиця: Rant Casino та сприяюча інфраструктура (виявлено)

Запит інформації

Ви працюєте в — або маєте документацію про — Starscream/Rant, SegoPay, Huchpay, EPRO, Olky, ChainValley, GammaG або будь-яких партнерів-еквайрерів/EMI, що обробляють ці потоки? Гравці з квитанціями про депозити, банківськими довідками, платіжними електронними листами або скріншотами каси можуть суттєво прискорити перевірку. Надішліть безпечно через Whistle42.