Міністерство юстиції Сполучених Штатів наказало peer-to-peer криптовалютному маркетплейсу Paxful сплатити штраф у розмірі 4 мільйонів доларів за кримінальну поведінку, пов'язану з неналежним впровадженням перевірок щодо протидії відмиванню грошей.

Згідно із заявою Міністерства юстиції, Paxful визнав вину за численними федеральними звинуваченнями, включаючи змову з порушення Закону про подорожі шляхом сприяння незаконній проституції та ведення бізнесу з переказу грошей без ліцензії, а також свідоме поводження з коштами, отриманими незаконним шляхом.

«Paxful отримував прибуток від переказу грошей для злочинців, яких залучав, рекламуючи відсутність заходів протидії відмиванню грошей та невиконання відповідних законів щодо боротьби з відмиванням грошей, знаючи, що ці злочинці займаються шахрайством, вимаганням, проституцією та торгівлею людьми в комерційних цілях», — заявив помічник генерального прокурора А. Тайсен Дюва.

Загальна кримінальна санкція спочатку була розрахована на 112,5 мільйона доларів, але сума була зменшена після того, як прокурори визначили, що фірма не має фінансової спроможності сплатити повністю, що призвело до остаточного штрафу в 4 мільйони доларів.

Paxful спочатку призупинив послуги у квітні 2023 року, але незабаром відновив роботу, перш ніж остаточно закритися наприкінці 2025 року.

Перед закриттям компанія повідомила в блозі, що більше не може підтримувати високі витрати на «виправлення відповідності» та юридичні наслідки «історичної неправомірної поведінки» оригінальних співзасновників, Рея Юсефа та Артура Шабака, до 2023 року.

Paxful отримував прибуток від своєї незаконної діяльності

Згідно з Міністерством юстиції, між груднем 2015 року та груднем 2022 року Paxful служив основним платіжним каналом для сайту класифікованої реклами Backpage та інших «копій» сайтів.

Прокурори встановили, що приблизно 17 мільйонів доларів у Bitcoin було перераховано через Paxful на ці незаконні платформи, що принесло мільйони прибутку компанії, водночас вона ігнорувала очевидні ознаки кримінальної діяльності.

«Paxful отримав щонайменше 2,7 мільйона доларів прибутку», — заявило Міністерство юстиції.

Засновників Paxful навіть звинуватили у вихвалянні «Ефекту Backpage», який, за їхніми словами, «дозволив бізнесу зростати».

Крім того, скарга стверджує, що Paxful та його засновники рекламували платформу як таку, що вимагає інформації про клієнта, навіть знаючи, що багато його клієнтів займаються підозрілою та кримінальною діяльністю.

«Paxful знав, що його використовували як засіб для проституції, шахрайства, романтичних афер та схем вимагання», — заявило Міністерство юстиції.

Шабак визнав вину у липні 2024 року у змові навмисно не підтримувати ефективну програму AML і отримав максимальне покарання у вигляді п'яти років позбавлення волі після угоди про визнання вини. Юсеф пішов у відставку у квітні 2023 року після публічного конфлікту і відтоді дистанціювався від юридичних проблем компанії.