Міністерство фінансів США підтримує регульовані криптовалютні міксери, прагне нових законів

Ключові висновки

• Міністерство фінансів США у новому звіті заявляє, що криптомікшери мають випадок використання для фінансової конфіденційності.
• Звіт, призначений для Конгресу, схоже, віддає перевагу кастодіальним міксерам, які відповідають правилам боротьби з відмиванням грошей.
• Міністерство фінансів хоче, щоб Конгрес запровадив нові закони, які дозволять регулювати цифрові активи для дотримання вимог AML/CFT.

Міністерство фінансів США визнало, що криптомікшери мають обґрунтовані фінансові випадки використання. У звіті для Конгресу Міністерство зазначило, що ці міксери можна використовувати для забезпечення конфіденційності в публічних блокчейнах.

Це є різким поворотом від попередньої позиції Міністерства щодо криптовалютних міксерів. Вони стверджували, що вони використовуються для відмивання грошей.

Міністерство фінансів підтримує кастодіальні та регульовані міксери

Звіт має назву "Звіт Конгресу від Міністра фінансів про інноваційні технології для протидії незаконним фінансам, пов'язаним з цифровими активами". Він базується на положенні Закону про Стейблкоїн GENIUS.

Відповідно до Закону, Міністерство фінансів має завдання досліджувати застосування цифрових активів та боротися з їх незаконним використанням.

Згідно зі звітом, використання цифрових активів різко зросло в останні роки. При цьому місячний обсяг транзакцій досяг 3,8 мільярда на початку 2025 року. Однак він визнав, що зростання також супроводжувалося кількома загрозами та вразливостями.

Міксери вважаються вразливістю. У звіті зазначено, що міксери та інші послуги приховування транзакцій можуть використовуватися для сприяння незаконній діяльності. У ньому зазначено, що деякі послуги змішування рекламуються для ухилення від вимог AML/CFT або санкцій.

Незважаючи на це, він визнав, що законні користувачі також використовують ці міксери для фінансової конфіденційності при використанні публічних блокчейнів. Очікується, що таке використання зростатиме, оскільки все більше людей використовують цифрові активи для платежів,

У звіті зазначено:

Однак звіт, схоже, підтримує кастодіальні послуги змішування. У ньому зазначено, що послуги цифрових активів, які зберігають кошти користувачів, повинні зареєструватися у FinCEN як підприємства з надання грошових послуг.

Згідно зі звітом, такі міксери відповідають вимогам щодо ведення обліку. Коли це відбувається, їх можна використовувати для виявлення незаконного фінансування, оскільки вони надають унікальну інформацію.

Однак він зазначив поширене використання послуг змішування поганими акторами. Це включає спонсорованих державою хакерів, групи програм-вимагачів, відмивачів грошей та учасників даркнет-ринку.

Міністерство фінансів рекомендує нові закони для моніторингу використання цифрових активів

Цікаво, що у звіті стверджується, що стейблкоїни відіграють вирішальну роль у сприянні незаконному використанню цифрових активів через послуги змішування.

Є низькі депозити стейблкоїнів безпосередньо в послуги змішування. Однак погані актори зазвичай обмінюють інші цифрові активи на стейблкоїни після їх виведення з міксерів.

З травня 2020 року інвестори вивели понад 37,4 мільярда доларів у USDT та USDC. Ці виведення надійшли з понад 50 мостів. За цей період депозити з послуг змішування на ці мости становили близько 1,6 мільярда доларів.

Щоб вирішити те, що вважається незаконним використанням цифрових активів, Міністерство фінансів тепер просить Конгрес прийняти нові закони. Вони включають закон, який дозволить фінансовим установам тимчасово заморожувати підозрілі активи до швидкого розслідування.

Воно також хоче, щоб Конгрес уточнив правила для DeFi (Децентралізовані фінанси), визначивши, які учасники повинні виконувати зобов'язання AML/CFT. Міністерство хоче отримати повноваження відповідно до Розділу 311 Патріотичного акту. Воно прагне отримати право блокувати транзакції з цифровими активами, не пов'язані з кореспондентськими банківськими відносинами.

Публікація «Міністерство фінансів США підтримує регульовані криптомікшери, домагається нових законів» вперше з'явилася на The Market Periodical.