Lời khuyên đầu tư của Warren Buffett dành cho nhà đầu tư trẻ trong giai đoạn điều chỉnh thị trường

TÓM TẮT

• Buffett cảnh báo rằng việc đi theo đám đông vào các tài sản nóng thường có nghĩa là đến quá muộn để thu lợi nhuận
• Điều chỉnh thị trường là bình thường — Buffett nói Berkshire đã giảm hơn 50% ba lần
• Bỏ lỡ chỉ 10 ngày tốt nhất của thị trường có thể cắt giảm lợi nhuận dài hạn hơn một nửa
• Index ETF chi phí thấp được khuyến nghị cho các nhà đầu tư hàng ngày để xử lý biến động thị trường
• Tập trung vào các khoản đầu tư dài hạn, vững chắc thay vì các khoản đầu tư theo xu hướng hoặc đầu cơ

Warren Buffett gần đây đã nói chuyện với CNBC về biến động thị trường và những gì các nhà đầu tư trẻ nên làm khi thị trường giảm. Lời khuyên của ông rất đơn giản và dựa trên nhiều thập kỷ kinh nghiệm.

Buffett đã từ chức CEO của Berkshire Hathaway vào cuối năm ngoái. Ông 95 tuổi. Mặc dù nghỉ hưu, ông vẫn là một trong những tiếng nói được theo dõi nhiều nhất trong đầu tư.

Vào cuối tháng 3, cả Dow Jones Industrial Average và Nasdaq Composite đều bước vào lãnh thổ điều chỉnh. Những lo ngại xung quanh lĩnh vực công nghệ và địa chính trị đã thúc đẩy các động thái này.

Điều này đã diễn ra trong bong bóng dotcom. Đến cuối năm 1999, các nhà đầu tư đổ xô vào cổ phiếu internet mà không kiểm tra các yếu tố cơ bản. Khi bong bóng vỡ, nhiều công ty đó đã phá sản.

Nó lại xảy ra với tiền mã hóa. Những người mua sớm hiểu rõ về tài sản đã kiếm được tiền. Những người mua ở đỉnh vì những người khác đang làm giàu thường bán thua lỗ khi giá sụp đổ.

Chi phí của việc bán quá sớm

Bán trong thời kỳ suy thoái có thể làm tổn hại nghiêm trọng đến lợi nhuận dài hạn. Khoản đầu tư 10,000 USD vào S&P 500 năm 2006 sẽ tăng lên khoảng 81,000 USD vào cuối năm 2025 — nếu nhà đầu tư ở lại thị trường.

Bỏ lỡ chỉ 10 ngày tốt nhất trong giai đoạn đó sẽ làm con số đó giảm xuống khoảng 36,000 USD, theo J.P. Morgan Asset Management.

Thomas Balcom, người sáng lập 1650 Wealth Management ở Florida, gần đây đã nói chuyện với một người 20 tuổi có danh mục đầu tư giảm khoảng 10%. Sinh viên này đang cân nhắc bán quỹ index S&P 500 của mình.

Sau khi Balcom giải thích rằng danh mục đầu tư được đa dạng hóa danh mục đầu tư tốt và sự sụt giảm là ngắn hạn, nhà đầu tư đã chọn giữ nguyên.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư và tư duy dài hạn

Buffett từ lâu đã khuyến nghị các Index ETF chi phí thấp, đa dạng cho các nhà đầu tư hàng ngày. Phân tán tiền vào nhiều công ty làm giảm thiệt hại khi một lĩnh vực giảm.

Balcom thường bắt đầu với các khách hàng trẻ tuổi bằng Schwab 1000 Index ETF, theo dõi 1,000 công ty lớn nhất Hoa Kỳ và có tỷ lệ chi phí là 0.03%.

Thomas Van Spankeren, giám đốc đầu tư của RISE Investments ở Chicago, gần đây đã khuyên một khách hàng thoát khỏi các khoản nắm giữ nặng về công nghệ. Ông khuyến nghị thêm cổ phiếu cổ tức, cổ phiếu vốn hóa nhỏ và đầu tư nước ngoài.

Buffett nói thêm rằng ông đang chờ triển khai tiền mặt — nhưng chỉ vào các doanh nghiệp thực sự hấp dẫn và ông dự định nắm giữ dài hạn, không phải để kiếm lợi nhuận ngắn hạn.

Bài viết Lời khuyên đầu tư của Warren Buffett dành cho các nhà đầu tư trẻ trong giai đoạn điều chỉnh thị trường xuất hiện đầu tiên trên CoinCentral.