Fireblocks Ra Mắt Earn để Mở Khóa Lợi Nhuận Stablecoin

Fireblocks đã giới thiệu một sản phẩm mới có tên Earn, được thiết kế để giúp khách hàng tổ chức tạo lợi nhuận từ các khoản nắm giữ stablecoin vốn sẽ không được sử dụng. Tính năng này cho phép các doanh nghiệp triển khai số dư stablecoin của họ vào các giao thức cho vay DeFi（Decentralized Finance） trực tiếp từ nền tảng Fireblocks, loại bỏ nhu cầu phải chuyển tài sản ra khỏi môi trường lưu ký hiện có của họ.

Sự ra mắt này phản ánh nhu cầu ngày càng tăng của các tổ chức trong việc tối ưu hóa hiệu quả vốn. Những người quan sát ngành đã lưu ý rằng một phần đáng kể dự trữ stablecoin do kho bạc doanh nghiệp, nhà cung cấp thanh toán và sàn giao dịch nắm giữ thường không được sử dụng do sự chậm trễ trong thanh toán và các hạn chế hoạt động. Bằng cách giới thiệu Earn, Fireblocks hướng đến việc giải quyết sự thiếu hiệu quả này trong khi vẫn duy trì kiểm soát cấp doanh nghiệp.

Tích hợp với các giao thức DeFi hàng đầu

Sản phẩm Earn tích hợp với các nền tảng cho vay phi tập trung nổi bật như Aave và Morpho. Thông qua các tích hợp này, khách hàng tổ chức có thể cung cấp stablecoin cho thị trường cho vay và kiếm lợi nhuận biến đổi được tạo ra bởi những người vay cung cấp tài sản thế chấp vượt mức.

Cơ chế này tuân theo động lực thị trường tiền tệ thông thường, nơi lãi suất điều chỉnh dựa trên điều kiện cung và cầu. Các nhà phân tích đã chỉ ra rằng cách tiếp cận này không giới thiệu kỹ thuật tài chính phức tạp mà thích ứng các nguyên tắc cho vay truyền thống với cơ sở hạ tầng dựa trên blockchain.

Một khía cạnh quan trọng của sản phẩm này nằm ở khả năng của Fireblocks trong việc xếp lớp khung quản trị của mình lên các hoạt động DeFi（Decentralized Finance）. Nền tảng kết hợp quy trình phê duyệt, kiểm soát chính sách và công cụ giám sát giao dịch mà người dùng tổ chức đã dựa vào. Điều này đảm bảo rằng các nhóm kho bạc có thể tham gia với các giao thức phi tập trung mà không làm gián đoạn các quy trình tuân thủ và hoạt động hiện có của họ.

Quản lý rủi ro cấp tổ chức

Đối với việc tích hợp với Morpho, Fireblocks đã hợp tác với Sentora, nơi cung cấp một kho được quản lý phù hợp cho việc sử dụng tổ chức. Kho hỗ trợ các stablecoin như đồng đô la kỹ thuật số của PayPal và phân bổ vốn cho một loạt các loại tài sản thế chấp, bao gồm tài sản liên kết với Bitcoin, staking token thanh khoản và các công cụ phái sinh stablecoin tạo lợi nhuận.

Sentora chịu trách nhiệm đánh giá chất lượng tài sản thế chấp và quản lý các rủi ro liên quan, cho phép các tổ chức tham gia tiếp cận các cơ hội DeFi（Decentralized Finance） với một lớp giám sát bổ sung. Những người tham gia thị trường đã cho rằng các cách tiếp cận có cấu trúc như vậy là cần thiết để thu hẹp khoảng cách giữa các yêu cầu tài chính truyền thống và hệ thống phi tập trung.

Tầm quan trọng ngày càng tăng của Stablecoin

Sự ra mắt của Earn diễn ra vào thời điểm stablecoin đang đóng vai trò trung tâm ngày càng tăng trong hoạt động tài chính toàn cầu. Dữ liệu ngành cho thấy stablecoin đã hỗ trợ hàng chục nghìn tỷ đô la trong các giao dịch on-chain trong những năm gần đây, vượt qua khối lượng kết hợp của các mạng thanh toán truyền thống như Visa và Mastercard trong các giai đoạn liên tiếp.

Dự báo từ Citigroup cho rằng thị trường stablecoin có thể mở rộng đáng kể vào cuối thập kỷ, có khả năng hỗ trợ khối lượng giao dịch khổng lồ hàng năm. Mặc dù có sự tăng trưởng này, nhiều tổ chức nắm giữ đã không thể tiếp cận các cơ hội lợi nhuận do các rào cản hoạt động và tuân thủ hơn là hạn chế công nghệ.

Hoàn thiện ngăn xếp DeFi tổ chức

Fireblocks đang dần xây dựng một cơ sở hạ tầng toàn diện để hỗ trợ các hoạt động tài sản kỹ thuật số tổ chức. Việc mua lại TRES Finance của công ty và sự hợp tác với Thales Group đã góp phần tăng cường khả năng quản lý kho bạc và bảo mật của nó.

Với việc bổ sung Earn, Fireblocks đang mở rộng nền tảng của mình để bao gồm tạo lợi nhuận, bổ sung cho các dịch vụ lưu ký và hoạt động. Sản phẩm này cũng được kỳ vọng sẽ có lợi cho các công ty fintech và nhà cung cấp thanh toán sử dụng giải pháp ví nhúng, cho phép họ cung cấp các tính năng tạo lợi nhuận cho khách hàng của mình mà không cần phát triển độc lập cơ sở hạ tầng DeFi（Decentralized Finance）.

Truy cập sớm và Hàm ý tương lai

Earn hiện đang được triển khai trong giai đoạn truy cập sớm cho các khách hàng Fireblocks hiện có. Công ty đã chỉ ra rằng lợi nhuận sẽ khác nhau tùy thuộc vào điều kiện thị trường và động lực giao thức, đồng thời cũng thừa nhận các rủi ro như lỗ hổng hợp đồng thông minh, hạn chế thanh khoản và biến động thị trường.

Fireblocks đã làm rõ rằng họ không giữ quyền lưu ký tài sản sau khi chúng được triển khai vào các giao thức DeFi（Decentralized Finance） và không kiểm soát các hoạt động cơ bản của các nền tảng đó. Tuy nhiên, việc giới thiệu Earn được xem là một bước quan trọng hướng tới việc tích hợp các khả năng tài chính phi tập trung vào quy trình làm việc của tổ chức.

Khi việc chấp nhận tài sản kỹ thuật số của tổ chức tiếp tục tăng trưởng, các giải pháp kết hợp tuân thủ, bảo mật và tạo lợi nhuận được kỳ vọng sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc định hình giai đoạn tiếp theo của đổi mới tài chính.

Bài viết Fireblocks ra mắt Earn để mở khóa lợi nhuận Stablecoin xuất hiện đầu tiên trên CoinTrust.