Nền tảng tiền mã hoá Uphold đối mặt với khoản phạt 5 triệu USD từ cơ quan quản lý New York

Uphold sẽ bàn giao hơn 5.000.000 đô la cho những khách hàng mà họ đã giúp lừa dối — một khoản thanh toán gấp hơn năm lần so với số tiền công ty thực sự kiếm được từ thỏa thuận này.

Một thỏa thuận có sức nặng thực sự

Tổng chưởng lý New York Letitia James đã công bố thỏa thuận này vào tuần này, khép lại vai trò của Uphold trong việc quảng bá CredEarn, một sản phẩm tiết kiệm tiền mã hoá do Cred, LLC và CEO Daniel Schatt điều hành.

Từ tháng 1 năm 2019 đến tháng 10 năm 2020, Uphold đã quảng bá CredEarn tới người dùng thông qua nền tảng và ứng dụng di động của mình, giới thiệu đây là nơi an toàn để gửi tiền và nhận lợi nhuận hàng năm ổn định. Điều người dùng không được biết là cách những khoản lợi nhuận đó thực sự được tạo ra.

Cred tài trợ cho chúng thông qua các khoản vay vi mô cho người chơi video game thu nhập thấp ở Trung Quốc — những người vay không có lịch sử tín dụng và không có khả năng tiếp cận ngân hàng truyền thống. Chi tiết đó chưa bao giờ xuất hiện trong bài giới thiệu của Uphold tới khách hàng.

Tuyên bố bảo hiểm không có thật

Sự quảng bá gây hiểu nhầm không dừng lại ở ngôn ngữ mơ hồ. Theo văn phòng Tổng chưởng lý, Uphold đã nói với khách hàng rằng Cred có bảo hiểm toàn diện. Tuyên bố đó là sai. Không có loại bảo hiểm nào như vậy bảo vệ các nhà đầu tư bán lẻ khỏi tổn thất tiền mã hoá tồn tại trong ngành vào thời điểm đó. Ngoài ra, Uphold còn hoạt động mà không có đăng ký môi giới hoặc nhà môi giới hàng hóa theo yêu cầu.

Những rủi ro đã ập đến với tất cả mọi người. Cred bắt đầu thua lỗ từ hoạt động cho vay của mình vào tháng 3 năm 2020. Tám tháng sau, công ty nộp đơn phá sản. Hàng nghìn khách hàng của Uphold trên toàn thế giới không còn lại gì từ các khoản tiền gửi của họ.

Theo các điều khoản của thỏa thuận, những người dùng bị ảnh hưởng sẽ được thanh toán trực tiếp từ quỹ 5.000.000 đô la. Uphold cũng được nợ 545.189 đô la từ quá trình phá sản đang diễn ra của Cred — và bất kỳ khoản tiền nào thu hồi được từ quá trình đó cũng sẽ được chuyển cho các nhà đầu tư bị thiệt hại. Khách hàng có thể nhận được thông báo qua Email khi tiền về tài khoản.

"Các nhà đầu tư nên có thể tin tưởng vào lời khuyên của ngành mà họ nhận được," James cho biết trong một tuyên bố, đồng thời cho biết thêm rằng văn phòng của bà sẽ tiếp tục truy cứu trách nhiệm những kẻ xấu vì đã đặt tài chính của khách hàng vào tình trạng rủi ro.

Hình ảnh nổi bật từ Finder, biểu đồ từ TradingView