Cảnh báo chiêu trò lừa đảo bằng USDT giả

Một hình thức lừa đảo ngày càng phổ biến đang nhắm vào những người bán hàng nhận thanh toán bằng crypto: kẻ gian chuyển USDT giả trông y hệt thật, nạn nhân thấy tiền vào ví rồi giao hàng nhưng số tiền đó hoàn toàn vô giá trị.

Chiêu trò hoạt động như thế nào?

Trên blockchain, bất kỳ ai cũng có thể tạo ra một token với tên “USDT” và logo y hệt Tether thật. Điểm khác biệt duy nhất nằm ở địa chỉ hợp đồng thông minh – một chuỗi ký tự kỹ thuật mà hầu hết người dùng thông thường không bao giờ kiểm tra.

Khi kẻ gian chuyển USDT giả, ví của nạn nhân vẫn hiển thị thông báo “nhận được X USDT” – trông hoàn toàn bình thường. Nếu người bán chỉ nhìn vào con số đó rồi xác nhận đơn hàng và giao hàng ngay, họ đã mất hàng mà không nhận được đồng tiền thật nào.

Kẻ lừa đảo thường chọn đúng thời điểm bận rộn để gây áp lực tâm lý, khiến người bán không kịp kiểm tra kỹ trước khi xác nhận giao dịch.

Tại sao mọi người mắc bẫy?

Lý do đơn giản: thói quen giao dịch nhanh. Phần lớn mọi người chỉ nhìn vào thông báo đẩy từ app ví hoặc kiểm tra số dư hiển thị – không ai nghĩ đến việc xác minh xem USDT vừa nhận có đúng là USDT thật hay không.

Điều quan trọng cần hiểu: tên token không nói lên điều gì. Trên Ethereum, BNB Chain hay bất kỳ blockchain nào, ai cũng có thể tạo token tên “USDT” trong vài phút. Thứ duy nhất phân biệt USDT thật và giả là địa chỉ hợp đồng thông minh và đó là thứ bạn cần kiểm tra.

Đọc thêm:

Làm thế nào để tránh?

Nguyên tắc số một: không giao hàng, không cung cấp dịch vụ cho đến khi chắc chắn đã nhận được tiền thật.

Cách kiểm tra cụ thể:

Bước 1: Khi nhận được thông báo chuyển tiền, vào blockchain explorer (như Etherscan, BSCScan, Tronscan…) và tra địa chỉ hợp đồng của token vừa nhận.

Bước 2: So sánh địa chỉ đó với danh sách địa chỉ chính thức của USDT dưới đây. Nếu không khớp – đó là token giả.

Bước 3: Chỉ xác nhận giao dịch và giao hàng sau khi đã xác minh xong.

Ngoài ra, nên sử dụng các ví có tính năng cảnh báo token lạ hoặc chưa được xác minh – đây là lớp bảo vệ hữu ích đầu tiên trước khi bạn kịp kiểm tra thủ công.

Đây là các địa chỉ hợp đồng thông minh chính thức do Tether (USDT) phát hành trên các mạng blockchain phổ biến nhất:

• Ethereum (ERC20): 0xdAC17F958D2ee523a2206206994597C13D831ec7
• TRON (TRC20): TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t
• BNB Smart Chain (BEP20): 0x55d398326f99059fF775485246999027B3197955
• Solana: Es9vMFrzaCERmJfrF4H2FYD4KCoNkY11McCe8BenwNYB
• Polygon: 0xc2132D05D31c914a87C6611C10748AEb04B58e8F
• Arbitrum One: 0xFd086bC7CD5C481DCC9C85ebE478A1C0b69FCbb9
• Optimism: 0x94b008aA00579c1307B0EF2c499aD98a8ce58e58
• Avalanche C-Chain: 0x9702230A8Ea53601f5cD2dc00fDBc13d4df4A8c7

Trong môi trường crypto, cẩn thận vài giây có thể an toàn cả gia tài. Thủ đoạn token giả không phức tạp về mặt kỹ thuật nhưng lại rất hiệu quả vì đánh đúng vào thói quen chủ quan của người dùng.

Cập nhật liên tục tại Tiền Điện Tử để nắm bắt tin tức mới nhất về thị trường crypto, đánh giá chi tiết các đồng coin tiềm năng và những chương trình Airdrop hấp dẫn mỗi ngày.