Cách IoT trong Fintech đang thay đổi cuộc chơi đối với Thị trường tài chính

Giới thiệu

Ngành tài chính đang trải qua những thay đổi lớn. Trọng tâm của sự thay đổi này nằm ở IoT trong Fintech. Nó đã mang lại đổi mới trong dịch vụ tài chính bằng cách giới thiệu các thiết bị thông minh kết nối với Internet. Những thiết bị này giúp các công ty tài chính tìm ra những cách mới để phục vụ khách hàng và quản lý hoạt động.

\ Nói cách khác, IoT trong Fintech đóng vai trò như cầu nối giữa các thiết bị kết nối như thiết bị đeo, điện thoại thông minh, cảm biến và dịch vụ tài chính. Những thiết bị này thu thập dữ liệu theo thời gian thực mà các tổ chức tài chính sử dụng để đưa ra quyết định tốt hơn, cung cấp trải nghiệm cá nhân hóa và vận hành hiệu quả hơn.

\ Nói một cách đơn giản, IoT cách mạng hóa dịch vụ tài chính bằng cách cung cấp thông tin chi tiết nhanh hơn, chiến lược rủi ro thông minh hơn và công cụ phòng chống gian lận mạnh mẽ hơn. Bài viết này đi sâu vào cách các thiết bị kết nối đang định hình lại thế giới tài chính.

\ Hãy cùng khám phá.

Cách Thiết bị Thông minh Tác động đến Thị trường Tài chính

Ngày nay, các thiết bị thông minh tích hợp khả năng IoT đã trở thành yếu tố thiết yếu đối với các tổ chức tài chính ở mọi quy mô. Dịch vụ tài chính IoT cho phép họ thu thập dữ liệu để đưa ra quyết định nhanh hơn, sáng suốt hơn.

\ Thị trường tài chính hoạt động dựa trên thông tin chính xác, kịp thời. Nhờ có IoT trong Fintech. Việc theo dõi thói quen chi tiêu của người tiêu dùng, tình trạng tài sản và điều kiện thị trường một cách liên tục trở nên dễ dàng. Bằng cách tận dụng dịch vụ phát triển ứng dụng IoT, các công ty xây dựng ứng dụng phân tích dữ liệu này theo thời gian thực, mang lại cho họ lợi thế cạnh tranh. Hơn nữa, họ có thể quản lý rủi ro hiệu quả. Hãy xem xét cách các thiết bị này hỗ trợ như thế nào.

l Thu thập và Phân tích Dữ liệu theo Thời gian thực

Cung cấp dữ liệu kịp thời và chính xác là lợi thế cốt lõi của các thiết bị IoT trong tài chính. Chúng liên tục thu thập thông tin từ các công cụ và khách hàng tương ứng, cung cấp cho các công ty những hiểu biết sâu sắc cập nhật. Những hiểu biết quý giá này giúp các công ty tài chính theo dõi tình hình khi chúng xảy ra, điều chỉnh chiến lược nhanh chóng và cung cấp các sản phẩm tài chính được cá nhân hóa dựa trên sở thích.

\ Thông qua dịch vụ phát triển ứng dụng IoT, các công ty tài chính có thể phân tích dữ liệu này để phát hiện các bất thường hoặc cơ hội. Dữ liệu theo thời gian thực này phát hiện chi tiêu bất thường có thể phát hiện gian lận hoặc theo dõi khấu hao tài sản cho các khoản vay. Bằng cách giảm độ trễ và sự không chắc chắn, những hiểu biết sâu sắc này làm cho thị trường tài chính minh bạch và hiệu quả hơn.

l Kiểm soát rủi ro theo thời gian thực Nâng cao

Quản lý rủi ro là yếu tố quan trọng trong lĩnh vực tài chính. Với việc giám sát theo thời gian thực, IoT giúp phát hiện và ngăn chặn các vấn đề trước khi chúng xảy ra. Các giải pháp IoT Fintech theo dõi mọi thứ từ mô hình giao dịch đến điều kiện tài sản và thậm chí cả Biến động thị trường. Bằng cách đưa dữ liệu này vào các mô hình dự đoán, nó có thể giúp các ngân hàng và công ty bảo hiểm dự báo rủi ro chính xác hơn. Các công ty tài chính có thể thực hiện các bước chủ động để ngăn chặn các vấn đề trước.

\ Hãy lấy một ví dụ. Người cho vay sử dụng dữ liệu từ dịch vụ tài chính IoT để hiểu cách người vay thực sự sử dụng tài sản được tài trợ của họ. Do đó, họ có thể cải thiện mô hình chấm điểm tín dụng vì họ có ý tưởng về ai có khả năng trả nợ đúng hạn. Điều này dẫn đến ít vỡ nợ hơn, cho phép họ cung cấp các khoản vay được cá nhân hóa hơn.

\ Nói một cách đơn giản, IoT giúp quản lý rủi ro tốt hơn, bảo vệ các tổ chức và xây dựng niềm tin giữa khách hàng.

l Cải thiện Trải nghiệm Khách hàng

Khách hàng ngày nay muốn các dịch vụ được tùy chỉnh, nhanh chóng và an toàn. Các thiết bị hỗ trợ IoT đáp ứng những yêu cầu này với các tương tác tài chính thân thiện với người dùng theo thời gian thực.

\ Các thiết bị kết nối cung cấp tương tác cá nhân hóa và liền mạch. Khách hàng có thể dễ dàng kiểm tra số dư, nhận thông báo và thậm chí thanh toán trực tiếp từ cổ tay của họ. Các giải pháp IoT fintech tiên tiến cung cấp trải nghiệm phong phú và thuận tiện cho khách hàng. Điều này dẫn đến tăng lòng trung thành của khách hàng. Tuy nhiên, trải nghiệm cá nhân hóa cũng cần phải an toàn để có được sự tin tưởng. IoT giúp phát hiện gian lận và tăng cường bảo mật tổng thể trên các thị trường tài chính.

l Phát hiện Gian lận và Bảo mật

Phát hiện gian lận là mối quan tâm hàng đầu đối với các công ty tài chính khi các cuộc tấn công mạng ngày càng tinh vi hơn. Dịch vụ tài chính IoT có thể cung cấp giám sát theo thời gian thực và phân tích dự đoán để giải quyết thách thức này. Dịch vụ phát triển ứng dụng IoT hữu ích để có được một ứng dụng có thể nhanh chóng xác định hoạt động đáng ngờ.

\ Ví dụ, xác thực dựa trên vị trí địa lý có thể theo dõi ai đang đăng nhập từ Thiết bị lạ hoặc vị trí nào. Sau đó, nó có thể đưa ra cảnh báo hoặc yêu cầu xác thực bổ sung, như kiểm tra sinh trắc học hoặc xác thực đa yếu tố. Hệ thống có thể đánh dấu nó là gian lận tiềm ẩn, từ đó bảo vệ người dùng. Bảo mật nhiều lớp như vậy thúc đẩy sự tin tưởng, điều cần thiết cho việc giữ chân khách hàng và tuân thủ quy định.

\ Hãy tìm hiểu cách dịch vụ phát triển ứng dụng IoT hỗ trợ mang lại sự chuyển đổi trong lĩnh vực BFSI.

Nhu cầu Ngày càng tăng đối với Dịch vụ Phát triển Ứng dụng IoT

Với việc áp dụng IoT ngày càng tăng trong lĩnh vực tài chính, các công ty cần các nhà phát triển chuyên gia có thể xây dựng các ứng dụng an toàn, có thể mở rộng xử lý lượng lớn dữ liệu thiết bị.

\ Dịch vụ phát triển ứng dụng IoT sử dụng phân tích dữ liệu, AI và Điện toán đám mây để chuyển đổi dữ liệu thô thành thông tin chi tiết có thể hành động. Nó cho phép các tổ chức tài chính cải thiện dự báo, duy trì tuân thủ và tùy chỉnh sản phẩm. Họ cũng có thể quản lý thiết bị và bảo vệ dữ liệu, điều quan trọng trong thế giới tài chính.

\ Ở đây, chúng tôi đề cập đến một số ví dụ thực tế về các giải pháp IoT Fintech.

Ví dụ Thực tế về Giải pháp IoT FinTech trong Tài chính

Các ví dụ sau minh họa cách thiết bị thông minh tác động trực tiếp đến hoạt động tài chính hàng ngày.

l Thiết bị Thanh toán Đeo được

Bạn nghĩ sao về việc thanh toán cho cà phê bằng Đồng hồ của bạn? Với Smartwatch, bạn có thể thực hiện thanh toán không tiếp xúc nhanh chóng mà không cần lấy ví hoặc điện thoại.

l ATM và Chi nhánh Thông minh

ATM hỗ trợ IoT giám sát các vấn đề bảo trì hoặc bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào. Ngoài ra, một số ngân hàng sử dụng cảm biến để theo dõi lưu lượng khách hàng nhằm cải thiện dịch vụ khách hàng và hợp lý hóa hoạt động.

l Tài trợ Tài sản Kết nối

Khi một công ty tài trợ cho một chiếc xe hoặc thiết bị, cảm biến IoT cung cấp cho người cho vay những hiểu biết quý giá về việc sử dụng và tình trạng của tài sản. Nó tạo điều kiện cho họ cung cấp các tùy chọn khoản vay được cá nhân hóa để giảm khả năng vỡ nợ.

l Đánh giá rủi ro Môi trường

Các lĩnh vực như nông nghiệp và năng lượng sử dụng thiết bị IoT để theo dõi thời tiết và các yếu tố môi trường ảnh hưởng đến đầu tư. Các tổ chức tài chính có thể xây dựng kế hoạch đầu tư thông minh hơn dựa trên dữ liệu này.

\ Thiết bị IoT chia sẻ dữ liệu ngay lập tức, và AI sử dụng nó để làm cho dịch