Giám đốc ngân hàng phát hành các khoản vay gian lận cho bạn bè và hàng xóm, thao túng hồ sơ để che giấu kế hoạch khỏi Hội đồng quản trị ngân hàng và Chính phủ Hoa Kỳ: DOJ

Một giám đốc ngân hàng Mỹ đang đối mặt với cáo buộc gian lận liên bang sau khi bị cáo buộc đã điều hành tổ chức của mình vào một kế hoạch kéo dài nhiều năm làm giàu cho bạn bè, hàng xóm và những người vay được ưu ái trong khi che giấu sự thật khỏi cơ quan quản lý và hội đồng quản trị của chính mình.

Các công tố viên cho biết Danny Seibel, 54 tuổi, cựu chủ tịch và CEO của First National Bank of Lindsay, đã bị đại bồi thẩm đoàn ở Quận Tây Oklahoma buộc tội âm mưu thực hiện gian lận ngân hàng, gian lận ngân hàng, ghi chép sai lệch vào sổ sách và hồ sơ của một tổ chức tài chính, cản trở kiểm tra tài chính và không thực hiện các biện pháp bảo vệ chống rửa tiền theo quy định.

Theo cáo trạng của Bộ Tư pháp, Seibel đã khiến ngân hàng cấp khoản vay cho một số khách hàng nhất định, nhiều người trong số đó là người quen cá nhân.

Các khoản vay này không bao giờ được hoàn trả.

Sau đó, ông ta bị cáo buộc đã thao túng hồ sơ ngân hàng để làm cho các khoản vay này có vẻ hoạt động tốt và lành mạnh đối với cả hội đồng quản trị của ngân hàng và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC), cơ quan quản lý liên bang chịu trách nhiệm giám sát các ngân hàng quốc gia.

Các công tố viên cho biết Seibel đã liên tục sửa đổi dữ liệu khoản vay và làm giả báo cáo để che giấu các khoản thấu chi ngày càng tăng và các khoản vay xấu, bao gồm cả việc cung cấp tài liệu giả mạo trong cuộc kiểm tra tại chỗ của OCC vào mùa hè năm 2024.

Ông ta cũng bị cáo buộc không nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ về hành vi của chính mình và tư vấn cho khách hàng cấu trúc tiền gửi tiền mặt dưới ngưỡng báo cáo để trốn tránh các yêu cầu chống rửa tiền theo quy định của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.

First National Bank of Lindsay đã bị các cơ quan quản lý đóng cửa vào tháng 10 năm 2024 sau khi các hoạt động gian dối và không lành mạnh làm cạn kiệt vốn của ngân hàng, và một người tiếp quản đã được bổ nhiệm.

Nếu bị kết tội tất cả các tội danh, Seibel đối mặt với án tù lên đến 30 năm và phạt tiền lên đến 1 triệu đô la, phản ánh việc chính phủ liên bang ngày càng quyết liệt trong việc truy đuổi tội phạm tài chính.

 

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Các ý kiến được thể hiện tại The Daily Hodl không phải là lời khuyên đầu tư. Các nhà đầu tư nên thực hiện thẩm định của riêng mình trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư rủi ro cao nào vào Bitcoin, tiền mã hóa hoặc tài sản kỹ thuật số. Xin lưu ý rằng các giao dịch và giao dịch của bạn là rủi ro của riêng bạn, và bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải chịu là trách nhiệm của bạn. The Daily Hodl không khuyến nghị mua hoặc bán bất kỳ tiền mã hóa hoặc tài sản kỹ thuật số nào, The Daily Hodl cũng không phải là cố vấn đầu tư. Xin lưu ý rằng The Daily Hodl tham gia vào tiếp thị liên kết.

Hình ảnh được tạo: Midjourney

Bài đăng CEO ngân hàng cấp khoản vay gian lận cho bạn bè và hàng xóm, thao túng hồ sơ để che giấu kế hoạch khỏi hội đồng quản trị ngân hàng và chính phủ Mỹ: DOJ xuất hiện đầu tiên trên The Daily Hodl.