HSBC và Ant Liên Kết Blockchain với Swift cho Quản Lý Ngân Quỹ Thời Gian Thực

HSBC đã hoàn thành một dự án thí điểm blockchain quan trọng hợp tác với Ant International có trụ sở tại Singapore, kết nối thành công cơ sở hạ tầng blockchain của Ant với mạng lưới Swift giữa các hoạt động của HSBC tại Singapore và Hồng Kông. Sáng kiến này được thực hiện bằng cách sử dụng dịch vụ tiền gửi token hóa của HSBC và được thiết kế để cho phép quản lý tài chính xuyên biên giới theo thời gian thực. Dự án đã chứng minh cách các tài sản số được phát hành trên các nền tảng blockchain có thể di chuyển liền mạch qua biên giới trong khi vẫn kết nối với các hệ thống ngân hàng toàn cầu đã được thiết lập.

Thử nghiệm này đánh dấu trường hợp đầu tiên được biết đến khi sử dụng mạng lưới Swift cùng với tiêu chuẩn truyền thông tài chính ISO 20022 để hỗ trợ tiền gửi token hóa dựa trên blockchain. Bằng cách áp dụng ISO 20022, các bên tham gia có thể đảm bảo khả năng tương tác của blockchain giữa các giao dịch blockchain và các hệ thống tài chính cũ. Các nhà quan sát trong ngành mô tả sáng kiến được công bố vào giữa tháng 12 này như một nền tảng tiềm năng để chuẩn hóa các khoản thanh toán blockchain quốc tế và hiện đại hóa các hoạt động quản lý tài chính doanh nghiệp.

ISO 20022 như một Cầu Nối Giữa Blockchain và Các Hệ Thống Cũ

Việc sử dụng ISO 20022 được định vị như một yếu tố hỗ trợ quan trọng cho dự án. Tiêu chuẩn truyền thông cho phép trao đổi dữ liệu có cấu trúc và nhất quán, giúp các cơ chế thanh toán dựa trên blockchain dễ dàng tích hợp với cơ sở hạ tầng ngân hàng truyền thống hơn. Trong giai đoạn thí điểm gần đây nhất, Swift và HSBC đã giới thiệu một giao thức chung loại bỏ nhu cầu của Ant International phải đàm phán và duy trì các thỏa thuận song phương riêng biệt với từng ngân hàng tham gia.

Phương pháp tiếp cận giao thức chung này được thiết kế để đơn giản hóa các giao dịch xuyên biên giới cho các nhóm quản lý tài chính doanh nghiệp bằng cách giảm độ phức tạp trong vận hành. Thay vì xây dựng các kết nối riêng lẻ với nhiều tổ chức tài chính, các nhà phát hành tiền số có thể dựa vào mạng lưới hiện có và khung truyền thông của Swift để tiếp cận nhiều đối tác. Dự án thí điểm nhấn mạnh cách các khoản tiền gửi token hóa có thể hoạt động trong các quy trình ngân hàng quen thuộc trong khi hưởng lợi từ tốc độ và khả năng lập trình của công nghệ blockchain.

Mở Rộng Khả Năng Tương Tác của Blockchain Qua Các Mạng Lưới Ngân Hàng Toàn Cầu

Nền tảng được phát triển thông qua sự hợp tác này cho phép các nhà phát hành tiền số tận dụng cơ sở hạ tầng của Swift để hỗ trợ việc áp dụng giữa các ngân hàng và khách hàng bên ngoài. Bằng cách tránh tạo nhiều kết nối tùy chỉnh, giải pháp này nhằm mục đích giảm rào cản tích hợp đồng thời tăng cường khả năng tương tác của blockchain giữa các hệ thống dựa trên tiền pháp định và tài sản số. Phạm vi toàn cầu của Swift, trải rộng trên hơn 11,500 ngân hàng, công ty chứng khoán, khách hàng doanh nghiệp và nhà cung cấp cơ sở hạ tầng thị trường trên hơn 200 khu vực pháp lý, được trình bày như một lợi thế chính trong việc mở rộng quy mô các giải pháp như vậy.

Mặc dù có tiến bộ kỹ thuật, một số nhà phân tích đã bày tỏ quan điểm thận trọng về tác động rộng hơn của sáng kiến này. Bình luận học thuật cho rằng trong khi các thử nghiệm blockchain được thực hiện bởi các ngân hàng lớn có thể mang lại hiệu quả chi phí tăng dần, tiết kiệm tổng thể có thể khiêm tốn trong ngắn hạn. Từ góc độ này, các tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn đầu của đổi mới, và có thể cần thêm thử nghiệm trước khi thanh toán liên ngân hàng dựa trên blockchain được chấp nhận rộng rãi như một thực hành tiêu chuẩn.

Chiến Lược Blockchain Rộng Hơn của Ant International

Dự án thí điểm của HSBC xây dựng trên sự tham gia liên tục của Ant International với Swift và các tổ chức tài chính toàn cầu khác. Trong năm trước, Ant đã tham gia vào các sáng kiến do Swift dẫn đầu nhằm cải thiện tính minh bạch trong thanh toán xuyên biên giới bằng cách thử nghiệm theo dõi giao dịch từ đầu đến cuối trên các ngân hàng, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và ví kỹ thuật số. Những nỗ lực này nhằm tăng cường khả năng hiển thị và truy xuất nguồn gốc trong các dòng thanh toán quốc tế phức tạp.

Ant International, hoạt động như một thực thể độc lập tách ra từ Ant Group và liên kết với Alibaba Group, đã tích cực hợp tác với các ngân hàng về nhiều sáng kiến token hóa. Vào tháng 11, công ty đã công bố quan hệ đối tác với tập đoàn ngân hàng Thụy Sĩ UBS để tích hợp với nền tảng thanh toán dựa trên blockchain của UBS, với mục tiêu cải thiện hoạt động quản lý tài chính toàn cầu của Ant. Ngoài hợp tác ngân hàng thương mại, Ant International cũng đã tham gia vào các sáng kiến tài sản số được hỗ trợ bởi các cơ quan công quyền.

Ý Nghĩa Đối Với Cơ Sở Hạ Tầng Tài Chính và Thanh Toán Tương Lai

Việc kết nối thành công cơ sở hạ tầng blockchain với mạng lưới truyền thông của Swift nhấn mạnh nỗ lực ngày càng tăng để đồng bộ các công nghệ tài sản số mới nổi với các hệ thống tài chính đã được thiết lập. Bằng cách cho phép quản lý tài chính xuyên biên giới theo thời gian thực thông qua tiền gửi token hóa, dự án thí điểm của HSBC và Ant International nổi bật một con đường hướng tới quản lý thanh khoản toàn cầu hiệu quả hơn. Mặc dù vẫn còn câu hỏi về tốc độ áp dụng trên toàn ngành, dự án minh họa cách truyền thông chuẩn hóa và các mạng lưới toàn cầu có thể đóng vai trò trung tâm trong việc kết nối tài chính truyền thống và đổi mới dựa trên blockchain.

Bài viết HSBC and Ant Link Blockchain to Swift for Real-Time Treasury xuất hiện đầu tiên trên CoinTrust.