Tòa án Hoa Kỳ ra lệnh Paxful phải nộp phạt 4 triệu đô la về vụ án tiền bất hợp pháp và AML

TÓM TẮT

• Paxful phải nộp phạt hình sự 4 triệu USD sau phiên tòa liên bang Hoa Kỳ tuần này.
• DOJ đã giảm mức phạt từ 112 triệu USD sau khi xem xét khả năng thanh toán hạn chế của Paxful.
• Vụ án cáo buộc các sai phạm về AML và KYC đã tạo điều kiện cho rửa tiền và các tội phạm khác.
• Cơ quan chức năng đã liên kết các giao dịch chuyển tiền của Paxful với hoạt động liên quan đến Backpage và các khoản thu bất hợp pháp.
• Paxful cũng đồng ý nộp phạt dân sự 3,5 triệu USD cho FinCEN liên quan đến vi phạm Đạo luật Bí mật Ngân hàng.

Paxful Holdings Inc., một sàn giao dịch Bitcoin ngang hàng đã đóng cửa vào năm 2023, phải nộp phạt hình sự 4 triệu USD sau phiên tòa liên bang Hoa Kỳ tuần này. Phán quyết này đưa ra sau khi công ty nhận tội các cáo buộc liên quan đến sai phạm rửa tiền và hoạt động tài chính bất hợp pháp. Cơ quan chức năng Hoa Kỳ cho biết vụ án này làm nổi bật việc tăng cường thực thi pháp luật đối với các nền tảng crypto bỏ qua nghĩa vụ tuân thủ.

Bộ Tư pháp Hoa Kỳ xác định rằng Paxful đã thúc đẩy các giao dịch bất hợp pháp trong khi không thực thi các biện pháp bảo vệ chống rửa tiền. Công tố viên ban đầu tính toán mức phạt vượt quá 112 triệu USD. Tuy nhiên, các quan chức đã giảm số tiền sau khi xem xét tài chính và khả năng thanh toán của công ty. Thẩm phán liên bang đã phê duyệt mức phạt cuối cùng là 4 triệu USD trong phiên điều trần tuyên án.

Phán quyết liên bang xác nhận giảm mức phạt 4 triệu USD cho Paxful

DOJ tuyên bố rằng Paxful đã đồng ý trong thỏa thuận nhận tội rằng mức phạt trên 112 triệu USD phù hợp với mức độ nghiêm trọng của tội phạm. Công tố viên sau đó đã tiến hành xem xét tài chính độc lập và kết luận rằng công ty không thể đáp ứng con số đó. Họ đề xuất giảm mức phạt, và tòa án đã xác nhận.

Luật sư Hoa Kỳ Eric Grant cho biết bản án cho thấy các công ty không thể bỏ qua hoạt động tội phạm trên nền tảng của họ. Ông tuyên bố rằng Paxful đã tạo điều kiện cho rửa tiền và các tội phạm khác bằng cách chọn lợi nhuận thay vì tuân thủ. Cơ quan chức năng nhấn mạnh rằng các doanh nghiệp crypto phải tuân theo các luật tài chính giống như áp dụng cho các tổ chức truyền thống.

Hồ sơ tòa án cho thấy Paxful hoạt động như một doanh nghiệp chuyển tiền, nơi người dùng trao đổi Bitcoin lấy tiền mặt, thẻ quà tặng và thẻ trả trước. Từ tháng 1 năm 2017 đến tháng 9 năm 2019, nền tảng đã xử lý hơn 26 triệu giao dịch trị giá gần 3 tỷ USD. Trong thời gian đó, Paxful đã thu được gần 30 triệu USD doanh thu.

Sai phạm AML và hoạt động giao dịch bất hợp pháp định hình vụ án

Các điều tra viên phát hiện rằng Paxful đã không duy trì chương trình chống rửa tiền hiệu quả. Công ty cho phép người dùng mở tài khoản mà không có kiểm tra danh tính đầy đủ và bỏ qua hoạt động giao dịch đáng ngờ. Công tố viên cho biết Paxful cũng đã trình bày các chính sách tuân thủ với cơ quan quản lý mà họ không thực thi trong thực tế.

Cơ quan chức năng xác định rằng nền tảng cố ý xử lý các khoản tiền liên quan đến gian lận, tống tiền và mại dâm bất hợp pháp. Paxful đã nhận tội âm mưu liên quan đến Đạo luật Du lịch, Đạo luật Bí mật Ngân hàng và vận hành doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép. Các quan chức cho biết nền tảng đã trở thành phương tiện cho các giao dịch tội phạm vì thiếu giám sát.

Trợ lý Tổng chưởng lý A. Tysen Duva tuyên bố rằng các tội phạm tài chính liên quan đến tài sản kỹ thuật số vẫn là ưu tiên của các cơ quan thực thi pháp luật. Ông cho biết các tổ chức chuyển tiền cho phép giao dịch bất hợp pháp hỗ trợ các mạng lưới tội phạm rộng lớn hơn. Bộ nhấn mạnh rằng sai phạm tuân thủ trong thị trường crypto có hậu quả nghiêm trọng.

Các giao dịch chuyển Bitcoin qua Backpage kích hoạt các mức phạt bổ sung

Tài liệu tòa án liên kết Paxful với các giao dịch chuyển Bitcoin kết nối với Backpage, một trang web liên quan đến mại dâm bất hợp pháp. Các điều tra viên cho biết Paxful đã xử lý gần 17 triệu USD giao dịch Bitcoin liên quan đến Backpage và các trang web tương tự. Các giao dịch chuyển tiền này đã tạo ra hàng triệu lợi nhuận cho công ty.

Cơ quan chức năng cho biết các nhà sáng lập của Paxful đã quảng bá các tiêu chuẩn tuân thủ yếu kém của nền tảng để thu hút người dùng bị chặn từ các sàn giao dịch được quản lý. Các điều tra viên gọi động lực tăng trưởng này là "Hiệu ứng Backpage". Công tố viên lập luận rằng công ty cố ý hưởng lợi từ hoạt động giao dịch bất hợp pháp.

Bản án là một phần của giải quyết phối hợp với Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính. Paxful cũng đồng ý nộp phạt dân sự 3,5 triệu USD cho FinCEN vì cố tình vi phạm luật chống rửa tiền. Các quan chức tuyên bố rằng hành động chung củng cố sự giám sát liên bang đối với các nền tảng crypto bỏ qua các biện pháp bảo vệ tài chính.

Riêng biệt, đồng sáng lập Paxful Artur Schaback đã nhận tội vào năm 2024 về âm mưu liên quan đến sai phạm AML. Cơ quan chức năng cho biết các cuộc điều tra về vi phạm tuân thủ crypto sẽ tiếp tục khi các cơ quan quản lý thúc đẩy trách nhiệm giải trình thị trường mạnh mẽ hơn.

Bài viết Tòa án Hoa Kỳ ra lệnh Paxful nộp phạt 4 triệu USD về Quỹ bất hợp pháp và Vụ án AML xuất hiện đầu tiên trên CoinCentral.