Bộ Tài chính Mỹ Ủng hộ Các Bộ Trộn Tiền Điện tử được Quản lý, Tìm kiếm Luật mới

Những Điểm Chính

• Bộ Tài chính Hoa Kỳ cho biết trong một báo cáo mới rằng các dịch vụ trộn tiền mã hóa có trường hợp sử dụng cho quyền riêng tư tài chính.
• Báo cáo dành cho Quốc hội dường như ủng hộ các dịch vụ trộn có lưu ký tuân thủ các quy định chống rửa tiền.
• Bộ Tài chính muốn Quốc hội đưa ra các luật mới cho phép quy định tài sản kỹ thuật số để tuân thủ AML/CFT.

Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã thừa nhận rằng các dịch vụ trộn tiền mã hóa có các trường hợp sử dụng tài chính hợp lệ. Trong một báo cáo gửi Quốc hội, Bộ lưu ý rằng các dịch vụ trộn này có thể được sử dụng để đảm bảo quyền riêng tư trên các blockchain công khai.

Đây là một sự thay đổi mạnh mẽ so với lập trường trước đây của Bộ về các dịch vụ trộn tiền mã hóa. Họ tuyên bố rằng chúng phục vụ mục đích rửa tiền.

Bộ Tài Chính Ủng Hộ Các Dịch Vụ Trộn Có Lưu Ký Và Được Quản Lý

Báo cáo có tiêu đề "Báo cáo gửi Quốc hội từ Bộ trưởng Bộ Tài chính về Công nghệ Đổi mới để Chống Tài chính Bất hợp pháp Liên quan đến Tài sản Kỹ thuật số." Nó dựa trên một điều khoản của Đạo luật GENIUS Stablecoin.

Theo Đạo luật, Bộ Tài chính được chỉ đạo nghiên cứu các ứng dụng tài sản kỹ thuật số và giải quyết việc sử dụng bất hợp pháp của chúng.

Theo báo cáo, việc sử dụng tài sản kỹ thuật số đã tăng vọt trong những năm gần đây. Với điều này, khối lượng giao dịch hàng tháng đạt 3,8 tỷ vào đầu năm 2025. Tuy nhiên, nó thừa nhận rằng sự tăng trưởng cũng đi kèm với một số mối đe dọa và lỗ hổng.

Các dịch vụ trộn được coi là một lỗ hổng. Báo cáo lưu ý rằng các dịch vụ trộn và các dịch vụ làm mờ giao dịch khác có thể được sử dụng để tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp. Nó lưu ý rằng một số dịch vụ trộn được quảng cáo để trốn tránh các yêu cầu AML/CFT hoặc trừng phạt.

Mặc dù vậy, nó thừa nhận rằng người dùng hợp pháp cũng tận dụng các dịch vụ trộn này để bảo mật tài chính khi sử dụng blockchain công khai. Dự kiến rằng việc sử dụng như vậy sẽ tăng lên khi nhiều người sử dụng tài sản kỹ thuật số để thanh toán,

Báo cáo nêu rõ:

Tuy nhiên, báo cáo dường như ủng hộ các dịch vụ trộn có lưu ký. Nó lưu ý rằng các dịch vụ tài sản kỹ thuật số có quyền lưu ký quỹ của người dùng phải đăng ký với FinCEN với tư cách là doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ.

Theo báo cáo, các dịch vụ trộn như vậy tuân thủ các yêu cầu lưu giữ hồ sơ. Khi điều này xảy ra, chúng có thể được sử dụng để phát hiện tài chính bất hợp pháp, vì chúng cung cấp thông tin độc đáo.

Tuy nhiên, nó lưu ý việc sử dụng phổ biến các dịch vụ trộn bởi các tác nhân xấu. Điều này bao gồm tin tặc được nhà nước tài trợ, các nhóm ransomware, kẻ rửa tiền và người tham gia thị trường darknet.

Bộ Tài Chính Đề Xuất Luật Mới Để Giám Sát Việc Sử Dụng Tài Sản Kỹ Thuật Số

Thật thú vị, báo cáo tuyên bố rằng stablecoin đóng một vai trò quan trọng trong việc cho phép sử dụng bất hợp pháp tài sản kỹ thuật số thông qua các dịch vụ trộn.

Có ít tiền gửi stablecoin trực tiếp vào các dịch vụ trộn. Tuy nhiên, các tác nhân xấu thường swap các tài sản kỹ thuật số khác thành stablecoin sau khi rút chúng khỏi các dịch vụ trộn.

Kể từ tháng 5 năm 2020, các nhà đầu tư đã rút hơn 37,4 tỷ USD USDT và USDC. Các khoản rút này đến từ hơn 50 cầu nối. Trong thời gian đó, tiền gửi từ các dịch vụ trộn đến các cầu nối đó là khoảng 1,6 tỷ USD.

Để giải quyết những gì nó coi là việc sử dụng bất hợp pháp tài sản kỹ thuật số, Bộ Tài chính hiện đang yêu cầu Quốc hội ban hành luật mới. Chúng bao gồm một luật cho phép các tổ chức tài chính tạm thời đóng băng tài sản đáng ngờ trong khi chờ điều tra nhanh chóng.

Nó cũng muốn Quốc hội làm rõ các quy tắc cho DeFi bằng cách xác định những người tham gia nào phải tuân thủ các nghĩa vụ AML/CFT. Bộ muốn có thẩm quyền theo Mục 311 của Đạo luật Yêu nước. Nó tìm kiếm quyền lực để chặn các giao dịch tài sản kỹ thuật số không gắn liền với mối quan hệ ngân hàng đại lý.

Bài viết Bộ Tài Chính Hoa Kỳ Ủng Hộ Các Dịch Vụ Trộn Tiền Mã Hóa Được Quản Lý, Tìm Kiếm Luật Mới xuất hiện đầu tiên trên The Market Periodical.