Nhận thức rủi ro P2P: Lừa đảo tam giác và cách giảm thiểu rủi ro
1. Lừa đảo tam giác là gì?
Lừa đảo tam giác xảy ra khi kẻ lừa đảo lừa người mua gửi thanh toán vào lệnh của một Thương gia khác trên sàn. Khoản thanh toán cố tình bị chuyển hướng để kẻ lừa đảo có thể nhận tiền mã hóa từ một lệnh đã hoàn tất khác mà không phải trả tiền cho người bán ban đầu.
2. Kịch bản lừa đảo tam giác phổ biến
Lừa đảo hết thời gian/đã hủy | Người mua làm theo hướng dẫn thanh toán do đối tác cung cấp và gửi tiền. Sau đó, người mua bị yêu cầu hủy lệnh ban đầu hoặc lệnh hết thời gian do hướng dẫn bị chậm trễ. Đến khi phát hiện ra vấn đề, kẻ lừa đảo đã rút tiền mã hóa từ lệnh được hoàn tất. |
Lừa đảo phối hợp lệnh kép | Hai kẻ lừa đảo nhắm vào cùng một người bán bằng cách đặt các lệnh giống hệt nhau với cùng một số lượng tiền mã hóa, gần như cùng lúc. Mục tiêu là tạo ra sự nhầm lẫn và khiến người bán tin rằng cả hai người mua đều hợp pháp. Tuy nhiên, chỉ có một khoản thanh toán được thực hiện từ phía hai kẻ lừa đảo. Chúng phối hợp với nhau, mỗi người đều thúc ép người bán mở khóa tiền mã hóa mà không xác minh khoản thanh toán, hy vọng người bán sẽ thao tác vội vàng. Ví dụ:
|
3. Hướng dẫn phòng ngừa
✔ Luôn đảm bảo tên người thanh toán/người nhận thanh toán khớp với tên đã xác minh của đối tác trên lệnh P2P
✔ Chỉ sử dụng thông tin thanh toán được hiển thị trong lệnh P2P của chính bạn
✔ Đảm bảo bạn có đủ thời gian để hoàn tất thanh toán trước khi lệnh hết hạn
✔ CSKH MEXC sẽ không bao giờ yêu cầu bạn hủy lệnh đã thanh toán
✔ Nếu bạn đang giao dịch với hai người mua có vẻ quá vội vàng hoặc liên tục hối thúc, đây là một dấu hiệu cảnh báo. Luôn yêu cầu biên lai thanh toán từ cả hai người mua và đảm bảo tên người gửi khớp với tài khoản MEXC của họ.
✔ Xác minh từng lệnh một cách riêng biệt và nếu có bất kỳ điều gì khả nghi, hãy tin vào trực giác của bạn. Không bao giờ bỏ qua bất kỳ bước xác minh nào, ngay cả khi người mua có vẻ đang vội.
✔ Nếu có bất kỳ điều gì khả nghi, dừng giao dịch và gửi khiếu nại ngay lập tức.