韩国在Bithumb发生400亿美元错误后加强加密货币审查

FSC 下令韩国加密货币交易所在 Bithumb 发生 400 亿美元支付错误后，进行每五分钟余额检查、自动熔断开关和月度审计。

韩国金融服务委员会(FSC)已下令所有国内中心化交易所在 5 月底前实施内部账本与实际钱包余额之间的自动五分钟核对,此前 Bithumb 错误分发了约 400 亿美元的比特币,暴露了系统性控制失败。该命令是在监管机构发现该国五大平台中有三个仍在运行 24 小时余额检查后发出的,导致用户面临未被发现的短缺风险。一位 FSC 官员表示,当局已"准备了持续余额核对系统,以便在出现差异时立即采取行动",并补充说五分钟间隔是"根据平均处理时间和系统负载"设定的。

这次改革是在 2 月份的一次促销活动之后进行的,当时 Bithumb 员工"将单位误输入为'比特币'",每人发送 2,000 BTC 而非计划中的 2,000 韩元现金奖励,造成估计 62 万亿韩元(约 399 亿美元)的不匹配。Bithumb 后来承认"未能维护虚拟资产交易平台的首要原则:稳定性和完整性",向客户道歉并承诺全额赔偿与恐慌性抛售相关的损失。根据 Bithumb 随后的声明,该交易所在约 20 分钟内冻结了受影响的账户,并承诺恢复所有客户余额,包括对在崩盘期间出售的用户提供 110% 的补偿。

根据 FSC 的指令,交易所必须部署自动化系统,持续比较账本中的客户资产与热钱包和冷钱包中的持有量,记录每次检查,并在"检测到重大不匹配"时自动暂停交易。熔断开关要求旨在正式化许多平台要么缺乏、要么手动操作的断路器,监管机构表示这一缺口导致了 Bithumb 事件期间的延迟响应。

该规则集还加强了外部监督,将会计审查从季度升级为月度,并要求公司披露每个钱包中持有的资产数量,而不是单一的覆盖率。高风险和手动支付账户必须隔离,大额转账需要"第三方交叉检查"和多级授权,以减少内部和操作风险。官员计划将这些措施纳入更广泛的虚拟资产法案,扩展此前专注于交易所破产中用户保护的监管推动。

FSC 已经调查了本地交易费用和借贷实践,作为降低成本和控制国内加密货币用户风险的努力的一部分。Bithumb 方面则告诉监管机构,它将全面配合并升级其系统,采用"改进的资产验证流程、多步支付批准,以及实施由人工智能驱动的保障系统,全天候监控异常交易"。