中國比特幣禁令詳解：案例、法規與合法範圍

中國與比特幣的關係引發了全球關注，特別是在近期涉及數十億美元被查扣加密貨幣的爭議事件之後。

本文將解釋中國的比特幣禁令、重大執法案例，以及這些限制對普通公民的實際意義。

您將了解中國為何採取如此嚴格的措施、禁令在實際執行中如何運作，以及政府正在開發哪些替代方案。

重點摘要：

• 中國在2017年禁止了加密貨幣交易平台和ICO，儘管個人持有比特幣仍處於法律灰色地帶。
• 禁令源於三大主要考量：資本管制執行、防範詐騙，以及維護央行的貨幣壟斷地位。
• 錢志敏的50億英鎊詐騙案、美中在130億美元被查扣比特幣上的爭議等重大案件，突顯了執法重點。
• 中國公民無法透過國內平台合法交易比特幣，但挖礦和海外交易所則處於監管陰影中運作。
• 中國正在開發數位人民幣作為國家控制的替代方案，在採用區塊鏈技術的同時維持政府監管。
• 對於任何考慮在中國市場或與中國市場相關的加密貨幣活動，理解中國的限制措施至關重要。

中國比特幣禁令：發生了什麼及原因

1. 2013年的警告信號

中國對比特幣的首次重大行動發生在2013年12月，當時中國人民銀行宣布比特幣並非真正的貨幣。

該公告允許人們將比特幣作為「虛擬商品」進行買賣，但禁止金融機構處理加密貨幣交易。

這項公告後，比特幣價格下跌約50%，但交易平台仍繼續營運了四年。

2. 2017年的全面打擊

2017年9月，中國發布了針對首次代幣發行和加密貨幣交易所的全面禁令，一切都改變了。

政府將ICO稱為「未經授權的非法公開融資」，涉嫌詐騙、傳銷和洗錢。

所有國內加密貨幣交易平台被勒令關閉，迫使整個行業幾乎在一夜之間轉移到海外。

禁令前，中國佔全球比特幣交易量的90%以上，但交易所被迫關閉後，這一數字急劇下降。

3. 中國為何禁止比特幣？三大主要原因

中國政府列舉了推動加密貨幣打擊行動的三大主要考量。

首先，資本管制仍是最大優先事項，因為中國嚴格限制公民每年可以向海外轉移的資金額度。

國家外匯管理局將個人外幣購買額度上限設定為每年5萬美元，但比特幣讓人們可以完全繞過這些限制。

其次，監管機構擔心針對中國老年公民的大規模詐騙，他們將退休積蓄投入偽裝成加密貨幣機會的龐氏騙局。

第三，中國央行希望維護其貨幣發行壟斷權，因為法律明確禁止任何可能取代人民幣的「代幣券」。

中國比特幣重大案例與查扣行動

1. 英國比特幣查扣案：50億英鎊的中國詐騙案

錢志敏案代表了有史以來被起訴的最大加密貨幣詐騙案之一，顯示了中國比特幣相關犯罪的規模。

2014年至2017年間,錢志敏經營一家名為藍天格銳的公司，聲稱從事比特幣挖礦和開發健康科技產品。

該計劃承諾在兩年半內提供200%的回報，詐騙了12.8萬名中國投資者約46億英鎊。

錢志敏於2017年攜帶比特幣財富逃離中國，最終定居在漢普斯特德的豪華別墅，直到英國警方在2024年4月將其逮捕。

英國當局從錢志敏的筆記型電腦和硬碟中查扣了超過61,000個比特幣，創下英國歷史上最大規模的加密貨幣查扣紀錄。

2025年11月，英國法院判處錢志敏11年零8個月監禁，罪名為洗錢。

2. 中國政府比特幣持有：美國的130億美元爭議

當中國指控美國策劃了價值約130億美元的127,000個比特幣被盜時，一場外交衝突爆發了。

中國國家計算機病毒應急響應中心聲稱，2020年12月對魯比安礦池的駭客攻擊帶有「國家級駭客行動」的特徵。

這些被盜的比特幣後來出現在美國政府錢包中，此前聯邦檢察官在與柬埔寨大亨陳智的詐騙案相關的行動中將其查扣。

陳智面臨美國電信詐騙和洗錢的起訴，檢察官指控他利用魯比安挖礦業務洗錢非法所得。

美國司法部稱這是涉及數位資產的最大規模沒收行動，但拒絕解釋他們如何獲得這些比特幣。

中國將查扣行動視為挑釁行為而非合法執法，升級了全球兩大經濟體之間的網路安全緊張局勢。

3. 跨境執法合作

儘管存在政治緊張，中國和美國已加強針對在東南亞運作的跨國加密貨幣詐騙集團的聯合行動。

美國司法部成立了詐騙中心打擊部隊，專門針對每年給美國人造成近100億美元損失的加密貨幣投資詐騙。

這些執法案件顯示，中國政府的比特幣持有主要來自查扣的犯罪資產，而非戰略投資。

兩國現在都認識到，無論他們在個別案件上有何分歧，加密貨幣詐騙都需要國際合作。

比特幣在中國合法嗎？中國公民能做什麼

中國比特幣禁令的實際情況創造了一個令人困惑的灰色地帶，持有本身並非明確非法，但實際使用仍然極其困難。

中國法律禁止加密貨幣交易所和交易平台，但並未將個人單純持有比特幣定為犯罪。

許多中國加密貨幣愛好者繼續透過海外交易所、點對點平台和掩蓋其位置的VPN服務參與交易。

然而，這些變通方法存在重大風險，因為如果出現問題，用戶沒有法律保護。

政府積極監控資金流動，並可凍結涉嫌加密貨幣交易的銀行帳戶，儘管購買比特幣本身在技術上並非犯罪。

挖礦業務面臨自己的打擊行動，大多數大型比特幣挖礦場被迫遷往哈薩克、美國或其他國家。

今天任何試圖在中國購買比特幣的人都必須應對複雜的環境，每筆交易都發生在法律陰影中。

中國比特幣儲備替代方案：數位人民幣

在禁止去中心化加密貨幣的同時，中國已擁抱區塊鏈技術，並開發了自己的國家控制數位貨幣，稱為數位人民幣或e-CNY。

中國人民銀行將這種中心化加密貨幣視為從政府角度解決比特幣「問題」的方案。

與比特幣的匿名交易不同，每筆數位人民幣支付都會流經允許政府完全監控和控制的系統。

央行提供算法和基礎設施，確保數位貨幣加強而非削弱中國現有的貨幣政策。

這種方法讓中國在維持資本管制和金融監管（這正是他們禁止比特幣的原因）的同時，獲取區塊鏈的技術優勢。

浙商銀行和郵政儲蓄銀行等主要國有銀行已推出用於資產託管和應收賬款管理的區塊鏈項目，顯示中國的問題從來不在於技術本身。

數位人民幣還旨在降低交易成本並將金融服務擴展到農村地區，同時為監管機構提供前所未有的資金流動透明度。

如果成功，中國的模式可能展示全球各國政府如何透過創建自己控制的替代方案來應對加密貨幣挑戰。

關於中國比特幣的常見問題

比特幣在中國被禁止了嗎？

比特幣交易和交易所被禁止，但個人持有存在於法律灰色地帶。

中國禁止比特幣多少次了？

中國在2013年和2017年發布了重大加密貨幣限制，儘管媒體經常將每次執法行動報導為新的「禁令」。

中國持有比特幣嗎？

中國政府持有從刑事案件中查扣的比特幣，但並無如某些人猜測的戰略比特幣儲備。

中國會解除比特幣禁令嗎？

沒有跡象表明中國計劃撤銷禁令，特別是因為他們正在開發與之競爭的數位人民幣。

比特幣挖礦在中國合法嗎？

比特幣挖礦面臨打擊行動，大多數大規模業務被迫遷往海外。

我能在中國購買比特幣嗎？

透過合法管道直接購買基本上是不可能的，儘管有些人冒著風險使用海外平台。

結論

中國對比特幣的嚴格立場反映了在資本管制和金融主權方面更深層的優先考量，這些不會很快改變。

重大詐騙案例顯示，執法重點在於詐騙和非法平台，而非針對普通加密貨幣持有者。

雖然中國公民面臨獲取比特幣的重大障礙，但政府的數位人民幣開發顯示中國正在以自己的方式擁抱區塊鏈技術。

對於任何考慮在中國參與加密貨幣活動的人來說，理解這些限制及其現實執行對於避免法律麻煩仍然至關重要。

全球加密貨幣市場已經適應了中國的缺席，儘管該國最終對數位貨幣創新的態度將繼續塑造全球加密貨幣監管。