من ليتوانيا إلى بولندا: الهجرة التنظيمية لمجموعة UTORG وصعود ChainValley!

مع تشديد الجهات التنظيمية الأوروبية قبضتها على مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) قبل تطبيق MiCA، قامت مجموعة UTORG - وهي إحدى الجهات الرئيسية الميسرة للدفع للكازينوهات الخارجية عبر SoftSwiss - بتنفيذ تحول ولائي استراتيجي. بعد تعليق عملياتها الليتوانية، تشير الأدلة إلى هجرة نحو بولندا عبر Chain Valley Sp. z o.o.، مما يشير إلى نهج "ضرب الخلد" للحفاظ على مسارات الدفع عالية المخاطر.

النتائج الرئيسية

• الدليل التنفيذي القاطع: إيلي تشيرنيشيف، المحدد في الملفات التنظيمية كالمدير التنفيذي لـ Utorg OÜ (إستونيا)، هو حاليًا رئيس مجلس الإدارة/المدير التنفيذي لـ Chain Valley Sp. z o.o. (بولندا).
• الخلف التشغيلي: حلت Chain Valley محل الكيان الليتواني المعلق UAB Utrg (utPay) كمعالج أساسي من تشفير إلى فيات لنظام كازينو FinteqHub (SoftSwiss).
• تقنية "الغلاف": تستخدم المجموعة غلاف "شراء تشفير" (يعمل عبر نطاق chain-valley.pro) لمعالجة بطاقات الائتمان ومدفوعات الخدمات المصرفية المفتوحة للكازينوهات الخارجية غير المرخصة، بحيث تظهر في كشوف الحسابات البنكية للاعبين كخدمة تقنية محايدة بدلاً من المقامرة.
• هيكل مجموعة تيدا القابضة: تخضع المجموعة في النهاية لسيطرة UTORG LABS HOLDING LTD في أبوظبي، التي تمتلك العلامة التجارية والملكية الفكرية والنطاقات العالمية (utorg.com، utorg.pro). تكشف UTORG عن طبقة تحتجز / ملكية مرتبطة بمجموعة موقع/تطبيق UTORG.
• تربط شروط الاستخدام الخاصة بـ UTORG "شراء تشفير" مباشرة بـ app.chainvalley.pro.
• المراجحة التنظيمية: الانتقال إلى بولندا (تسجيل VASP RDWW-765) يستغل فترة انتقالية في الإشراف على مكافحة غسل الأموال البولندي مقارنة بالأنظمة الليتوانية والإستونية الصارمة الآن.

تحليل قواعد التوافق

بينما لم يؤكد أي سجل عام أو إيداع بعد رابط ملكية مباشر أو رابط شركة مجموعة بين UTORG LABS HOLDING LTD / UAB Utrg و Chain Valley sp. z o.o.، فإن الاستبدال الزمني لـ utPay بـ Chain Valley في تكاملات الكازينو المتطابقة، والانعكاس الوثيق للمنتج والبنية التحتية، والحركة الموثقة لمدير تنفيذي سابق في Utorg إلى الدور الأعلى في Chain Valley معًا تشكل توقيع علائقي يجعل الاتصال التشغيلي محتملاً للغاية وفرضية المصادفة الصرفة بعيدة."

الاتصال بين UTORG و Chain Valley محتمل للغاية بناءً على "رجحان الأدلة" بدلاً من دليل قاطع واحد. من حيث قواعد التوافق، غالبًا ما يشار إلى هذا باسم "التوقيع العلائقي" - حيث تتماشى نقاط البيانات التقنية والشركات والزمنية بشكل مثالي لدرجة أن احتمال المصادفة ضئيل.

1. التوافق الزمني "ضرب الخلد"

الدليل الأكثر إقناعًا هو التوقيت. عندما واجهت UAB Utrg (utPay) ضغوطًا تنظيمية وتعليقًا نهائيًا في ليتوانيا، ظهرت Chain Valley Sp. z o.o. في نفس الوقت كبديل أساسي لمعالجة تشفير لنفس شبكة التجار بالضبط (SoftSwiss/FinteqHub).

التبديل: في الكود المصدري لمنصات مثل LuckyDreams، تحولت سمات data-method-id من الإشارة إلى نقاط نهاية utorg أو utpay إلى chain-valley أو rastpay (علامة تجارية مرتبطة بالهجرة البولندية) مع الحفاظ على نفس تخطيط واجهة المستخدم تمامًا.

1. التطور الهيكلي والاستمرارية التنفيذية

يكشف التحقيق في مجموعة UTORG عن هيكل شركات عالي المرونة مصمم للتنقل في المشهد التنظيمي للاتحاد الأوروبي المتشدد. رحلة المجموعة من إستونيا (Utorg OÜ) إلى ليتوانيا (UAB Utrg) والآن بولندا (Chain Valley Sp. z o.o.) ليست سلسلة من الإخفاقات المستقلة، ولكن "هجرة ترخيص" استراتيجية.

الرابط الأكثر تحديدًا هو دور إيلي تشيرنيشيف (LinkedIn). تؤكد السجلات الشركات من عام 2022 عليه كالمدير التنفيذي للفرع الإستوني خلال ذروة توسعه. ظهوره مرة أخرى كرئيس لـ Chain Valley في بولندا (KRS 0001036419) اعتبارًا من أغسطس 2023 يوفر دليلاً لا يقبل الجدل على أن Chain Valley هي الذراع التشغيلية الحالية لنظام UTORG البيئي.

2. رابط FinteqHub / SoftSwiss

الكود المصدري لصفحة الدفع Lucky Dreams التي تظهر مسار الدفع FinteqHub -> utorg

محرك الإيرادات الأساسي للمجموعة هو شراكتها مع SoftSwiss، خاصة من خلال مجمع الدفع FinteqHub. تاريخيًا، كانت "utPay" هي الطريقة المفضلة لمعاملات "تشفير عبر البطاقة" على مواقع الكازينو مثل LuckyDreams و Rooli. تُظهر لقطة الشاشة على اليسار مسار الدفع في كود صفحة الدفع Lucky Dreams، مع اتصال مباشر بين SoftSwiss FinteqHub و UTORG.

عندما شددت FCIS الليتوانية المتطلبات، تم إيقاف "utPay" تدريجيًا. تُظهر مراقبة المعاملات في الوقت الفعلي وتحليل الكود المصدري لصفحة الدفع LuckyDreams (انظر الصورة المرفوعة) أن Chain Valley تشغل الآن الفتحة التقنية الدقيقة التي كانت تحتلها utPay سابقًا، باستخدام هياكل API وعناصر واجهة المستخدم المتطابقة.

اختبار "الحمض النووي" الرقمي للخدمتين يكشف بصمات تقنية متطابقة تقريبًا:

• بنية API: طريقة تفاعل أداة الدفع Chain Valley مع مجمع FinteqHub تعكس تكامل utPay القديم.
• دعم العملاء والوثائق: استخدمت وثائق الدعم الداخلية للتجار المنتقلين من utPay إلى Chain Valley لغة مماثلة، وفي بعض الحالات، شاركت نفس قنوات الدعم الفني أو نقاط الاتصال على مستوى المكتب.

3. مركز القيادة في أبوظبي

بينما تتغير كيانات الاتحاد الأوروبي، يظل الجوهر مستقرًا في الإمارات. تعمل UTORG LABS HOLDING LTD (سوق أبوظبي العالمي) كـ"السفينة الأم" الفكرية والقانونية. تدير:

• ميخائيل جوتشكوف (الرئيس) و يوجين بيتراكوف (المدير التنفيذي) كقادة استراتيجيين للمجموعة.
• التطوير المركزي لمجموعة التكنولوجيا "فيات إلى تشفير".
• الملكية القانونية لعلامة المجموعة ونطاقاتها.

4. مخاطر مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب وإخفاء "التاجر المسجل"

بالنسبة للمؤسسات المالية، تمثل Chain Valley مخاطر كبيرة لغسل المعاملات. من خلال العمل كـ "مزود خدمة أصول افتراضية"، تسمح الشركة للبنوك برؤية "شراء تشفير" بدلاً من "إيداع كازينو". بموجب PSD2 وقواعد MiCA القادمة، هذا "الإخفاء" هو نمط عالي المخاطر للالتفاف على حظر المقامرة الوطنية.

قواعد التوافق والآثار التنظيمية

1) "تسجيل VASP" ليس ترخيص مدفوعات فيات

قائمة RDWW الخاصة بـ ChainValley هي تسجيل أنشطة العملات الافتراضية، وليس ترخيص مؤسسة دفع PSD2.

إذا كان نفس الكيان (أو المجموعة) بشكل فعال يبدأ / يتلقى / يجمع تدفقات فيات لأغراض التجار (على سبيل المثال، إيداعات الكازينو المخفية كـ "مشتريات تشفير")، سيسأل المنظمون: من هو مزود خدمة الدفع المعتمد في السلسلة، وأين الأموال المحمية للعميل؟

2) الشروط التي تحظر "المقامرة غير القانونية" لا معنى لها بدون ضوابط

تحظر ChainValley صراحةً الاستخدام لـ "عمليات المقامرة غير القانونية". إذا كانت الكازينوهات الخارجية مصدرًا رئيسيًا لحركة المرور الواردة وتدفق التحويل (كما يشير عمل Rail Atlas الخاص بـ FinTelegram بشكل متكرر)، فإما:

• قواعد التوافق غير مطبقة،
• قواعد التوافق يتم تجاوزها عمدًا، أو
• يعتمد النموذج على "شروط" رسمية للمنظمين بينما الواقع التجاري مختلف.

3) انتقال MiCA يخلق "حوافز هجرة" (ليتوانيا → بولندا)

تُظهر النظرة العامة المنشورة من ESMA نوافذ انتقالية وطنية مختلفة لـ MiCA عبر الدول الأعضاء (على سبيل المثال، ليتوانيا مقابل بولندا). هذا مهم لأن طبقات الدفع عالية المخاطر تميل إلى إعادة المنصة إلى الولاية القضائية حيث احتكاك الانضمام هو الأدنى - دون تغيير قاعدة العملاء الأساسية (ألمانيا أولاً، في مسارات الكازينو المرصودة الخاصة بك).

4) التحول التاريخي من إستونيا → ليتوانيا هو نمط معروف

إبطال ترخيص Utorg OÜ في إستونيا هو علامة بارزة في دليل "نقل الكيان، الاحتفاظ بالعمل". يؤكد سجل ليتوانيا أنشطة VASP المعلنة لـ UAB Utrg، مما يتناسب مع سرد "الانتقال التنظيمي" المرصود.

جدول ملخص: الكيانات والعلامات التجارية المتصلة

تصدير إلى جداول البيانات

دعوة المبلغين للعمل

هل أنت من الداخل؟ نحن نسعى للحصول على مزيد من المعلومات بشأن النقل الداخلي لعقود التجار من UAB Utrg إلى Chain Valley والأدوار المحددة لشركة أبوظبي القابضة في إدارة تدفقات فيات الاتحاد الأوروبي. أبلغ بشكل مجهول عبر Whistle42. هويتك محمية بالتشفير من طرف إلى طرف.

المصادر والروابط

• تقارير FinTelegram: تغطية Chain Valley و Utorg
• السجل الليتواني للكيانات القانونية: حالة UAB Utrg
• سجل VASP البولندي: تسجيل Chain Valley Sp. z o.o.
• السجلات الشركات: KRS 0000984860 (Chain Valley)
• صفحات UTORG القانونية: حول مجموعة UTORG