লিথুয়ানিয়া থেকে পোল্যান্ড: UTORG গ্রুপের নিয়ন্ত্রক স্থানান্তর এবং ChainValley-এর উত্থান!

ইউরোপীয় নিয়ন্ত্রকরা MiCA বাস্তবায়নের আগে ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডার (VASPs)-এর উপর নিয়ন্ত্রণ কঠোর করার সাথে সাথে, UTORG গ্রুপ—SoftSwiss-এর মাধ্যমে অফশোর ক্যাসিনোগুলির জন্য একটি মূল পেমেন্ট সুবিধাদাতা—একটি কৌশলগত এখতিয়ারগত পরিবর্তন সম্পাদন করেছে। লিথুয়ানিয়ার কার্যক্রম স্থগিত হওয়ার পর, প্রমাণগুলি Chain Valley Sp. z o.o.-এর মাধ্যমে পোল্যান্ডের দিকে স্থানান্তরের দিকে নির্দেশ করে, যা উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ পেমেন্ট রেল বজায় রাখার জন্য একটি "whack-a-mole" পদ্ধতির ইঙ্গিত দেয়।

মূল অনুসন্ধান

• নির্বাহী ধূমায়িত বন্দুক: Ilie Cernişev, নিয়ন্ত্রক ফাইলিংয়ে Utorg OÜ (এস্তোনিয়া)-এর CEO হিসেবে চিহ্নিত, বর্তমানে Chain Valley Sp. z o.o. (পোল্যান্ড)-এর চেয়ারম্যান/CEO।
• অপারেশনাল উত্তরাধিকারী: Chain Valley স্থগিত লিথুয়ানিয়ান সত্তা UAB Utrg (utPay)-কে FinteqHub (SoftSwiss) ক্যাসিনো ইকোসিস্টেমের জন্য প্রাথমিক ক্রিপ্টো-টু-ফিয়াট প্রসেসর হিসেবে প্রতিস্থাপন করেছে।
• "র্যাপার" কৌশল: গ্রুপটি লাইসেন্সবিহীন অফশোর ক্যাসিনোগুলির জন্য ক্রেডিট কার্ড এবং ওপেন ব্যাংকিং পেমেন্ট প্রক্রিয়া করতে একটি "ক্রিপ্টো ক্রয়" র্যাপার (chain-valley.pro ডোমেনের মাধ্যমে পরিচালিত) ব্যবহার করে, যা প্লেয়ারদের ব্যাংক স্টেটমেন্টে জুয়ার পরিবর্তে একটি নিরপেক্ষ IT সেবা হিসেবে প্রদর্শিত হয়।
• হোল্ডিং কাঠামো: গ্রুপটি চূড়ান্তভাবে আবুধাবিতে UTORG LABS HOLDING LTD দ্বারা নিয়ন্ত্রিত, যা ব্র্যান্ডিং, বৌদ্ধিক সম্পত্তি এবং বৈশ্বিক ডোমেইন (utorg.com, utorg.pro) মালিকানাধীন। UTORG UTORG ওয়েবসাইট/অ্যাপ স্ট্যাকের সাথে সংযুক্ত একটি হোল্ডিং / মালিকানা স্তর প্রকাশ করে।
• UTORG-এর নিজস্ব ব্যবহারের শর্তাবলী "ক্রিপ্টো ক্রয়" সরাসরি app.chainvalley.pro-এর সাথে লিঙ্ক করে।
• নিয়ন্ত্রক সালিশি: পোল্যান্ডে স্থানান্তর (VASP নিবন্ধন RDWW-765) বর্তমানে কঠোর লিথুয়ানিয়ান এবং এস্তোনিয়ান শাসনের তুলনায় পোলিশ AML তদারকিতে একটি ক্রান্তিকাল সময়ের সুযোগ নেয়।

সম্মতি বিশ্লেষণ

যদিও কোনো পাবলিক রেজিস্ট্রি বা ফাইলিং এখনো UTORG LABS HOLDING LTD / UAB Utrg এবং Chain Valley sp. z o.o.-এর মধ্যে সরাসরি মালিকানা বা গ্রুপ-কোম্পানি সংযোগ নিশ্চিত করে না, অভিন্ন ক্যাসিনো ইন্টিগ্রেশনে Chain Valley দ্বারা utPay-এর অস্থায়ী প্রতিস্থাপন, পণ্য এবং অবকাঠামোর ঘনিষ্ঠ প্রতিফলন, এবং একজন প্রাক্তন Utorg CEO-এর Chain Valley-এ শীর্ষ পদে নথিভুক্ত গতিবিধি একসাথে একটি সম্পর্কীয় স্বাক্ষর গঠন করে যা একটি অপারেশনাল সংযোগকে অত্যন্ত সম্ভাব্য এবং বিশুদ্ধ কাকতালীয়তার অনুমানকে দূরবর্তী করে তোলে।"

UTORG এবং Chain Valley-এর মধ্যে সংযোগ একক ধূমায়িত বন্দুকের পরিবর্তে "প্রমাণের প্রাধান্য"-এর উপর ভিত্তি করে অত্যন্ত সম্ভাব্য। সম্মতির পরিভাষায়, এটিকে প্রায়শই "সম্পর্কীয় স্বাক্ষর" হিসেবে উল্লেখ করা হয়—যেখানে প্রযুক্তিগত, কর্পোরেট এবং অস্থায়ী ডেটা পয়েন্টগুলি এত নিখুঁতভাবে সারিবদ্ধ হয় যে কাকতালীয়তার সম্ভাবনা নগণ্য।

১. "Whack-a-Mole" অস্থায়ী সারিবদ্ধতা

সবচেয়ে জোরালো প্রমাণ হলো সময়। UAB Utrg (utPay) যখন নিয়ন্ত্রক চাপ এবং লিথুয়ানিয়ায় চূড়ান্ত স্থগিতাদেশের সম্মুখীন হয়েছিল, Chain Valley Sp. z o.o. ঠিক একই মার্চেন্ট নেটওয়ার্কের (SoftSwiss/FinteqHub) জন্য প্রাথমিক ক্রিপ্টো-প্রসেসিং বিকল্প হিসেবে একযোগে আবির্ভূত হয়েছিল।

স্যুইচ: LuckyDreams-এর মতো প্ল্যাটফর্মের সোর্স কোডে, data-method-id অ্যাট্রিবিউটগুলি utorg বা utpay এন্ডপয়েন্ট রেফারেন্স থেকে chain-valley বা rastpay (পোলিশ স্থানান্তরের সাথে সম্পর্কিত একটি ব্র্যান্ড)-তে স্থানান্তরিত হয়েছিল, যেখানে ব্যবহারকারীর জন্য একই UI লেআউট বজায় রাখা হয়েছিল।

১. কাঠামোগত বিবর্তন এবং নির্বাহী ধারাবাহিকতা

UTORG গ্রুপ-এ তদন্ত একটি অত্যন্ত চতুর কর্পোরেট কাঠামো প্রকাশ করে যা EU নিয়ন্ত্রক ল্যান্ডস্কেপের কঠোরতা নেভিগেট করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। এস্তোনিয়া (Utorg OÜ) থেকে লিথুয়ানিয়া (UAB Utrg) এবং এখন পোল্যান্ড (Chain Valley Sp. z o.o.)-এ গ্রুপের যাত্রা স্বাধীন ব্যর্থতার একটি সিরিজ নয়, বরং একটি কৌশলগত "লাইসেন্স স্থানান্তর।"

সবচেয়ে নির্ধারক সংযোগটি হলো Ilie Cernişev (LinkedIn)-এর ভূমিকা। ২০২২ সালের কর্পোরেট রেকর্ডগুলি তাকে এস্তোনিয়ান শাখার CEO হিসেবে তার শীর্ষ সম্প্রসারণের সময় নিশ্চিত করে। পোল্যান্ডে Chain Valley-এর প্রধান হিসেবে তার পুনরায় আবির্ভাব (KRS 0001036419) ২০২৩ সালের আগস্ট পর্যন্ত অকাট্য প্রমাণ প্রদান করে যে Chain Valley হলো UTORG ইকোসিস্টেমের বর্তমান অপারেশনাল হাত।

২. FinteqHub / SoftSwiss সংযোগ

Lucky Dreams পেমেন্ট পেজের সোর্স কোড যা পেমেন্ট রেল FinteqHub -> utorg দেখাচ্ছে

গ্রুপের প্রাথমিক রাজস্ব চালক হলো SoftSwiss-এর সাথে তার অংশীদারিত্ব, বিশেষত তার পেমেন্ট অ্যাগ্রিগেটর FinteqHub-এর মাধ্যমে। ঐতিহাসিকভাবে, "utPay" LuckyDreams এবং Rooli-এর মতো ক্যাসিনো সাইটগুলিতে "কার্ডের মাধ্যমে ক্রিপ্টো" লেনদেনের জন্য পছন্দের পদ্ধতি ছিল। বাম দিকের স্ক্রিনশট Lucky Dreams পেমেন্ট পেজের কোডে পেমেন্ট রেল দেখায়, যেখানে SoftSwiss FinteqHub এবং UTORG-এর মধ্যে সরাসরি সংযোগ রয়েছে।

যখন লিথুয়ানিয়ার FCIS প্রয়োজনীয়তা কঠোর করেছিল, "utPay" পর্যায়ক্রমে বন্ধ করা হয়েছিল। রিয়েল-টাইম লেনদেন পর্যবেক্ষণ এবং LuckyDreams পেমেন্ট পেজের সোর্স কোড বিশ্লেষণ (আপলোড করা চিত্র দেখুন) দেখায় যে Chain Valley এখন utPay দ্বারা পূর্বে ধারণ করা ঠিক প্রযুক্তিগত স্লট দখল করে, অভিন্ন API কাঠামো এবং ব্যবহারকারী ইন্টারফেস উপাদান ব্যবহার করে।

দুটি সেবার একটি ডিজিটাল "DNA" পরীক্ষা প্রায় অভিন্ন প্রযুক্তিগত আঙুলের ছাপ প্রকাশ করে:

• API স্থাপত্য: Chain Valley-এর পেমেন্ট উইজেট যেভাবে FinteqHub অ্যাগ্রিগেটরের সাথে মিথস্ক্রিয়া করে তা লিগ্যাসি utPay ইন্টিগ্রেশনকে প্রতিফলিত করে।
• গ্রাহক সহায়তা ও ডকুমেন্টেশন: utPay থেকে Chain Valley-তে স্থানান্তরিত মার্চেন্টদের জন্য অভ্যন্তরীণ সহায়তা নথিগুলি অনুরূপ ভাষা ব্যবহার করেছে এবং কিছু ক্ষেত্রে, একই প্রযুক্তিগত সহায়তা চ্যানেল বা ডেস্ক-স্তরের যোগাযোগ পয়েন্টগুলি ভাগ করেছে।

৩. আবুধাবি কমান্ড সেন্টার

যখন EU সত্তাগুলি পরিবর্তিত হয়, মূলটি UAE-তে স্থিতিশীল থাকে। UTORG LABS HOLDING LTD (আবুধাবি গ্লোবাল মার্কেট) বৌদ্ধিক এবং আইনি "মাদার শিপ" হিসেবে কাজ করে। এটি পরিচালনা করে:

• গ্রুপের কৌশলগত নেতা হিসেবে Mikhail Zhuchkov (চেয়ারম্যান) এবং Eugene Petrakov (CEO)।
• "ফিয়াট-টু-ক্রিপ্টো" প্রযুক্তি স্ট্যাকের কেন্দ্রীভূত উন্নয়ন।
• গ্রুপের ব্র্যান্ড এবং ডোমেইনের আইনি মালিকানা।

৪. AML/CFT ঝুঁকি ও "মার্চেন্ট অফ রেকর্ড" মাস্কিং

আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির জন্য, Chain Valley একটি উল্লেখযোগ্য লেনদেন লন্ডারিং ঝুঁকি উপস্থাপন করে। একটি "ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডার" হিসেবে কাজ করে, কোম্পানিটি ব্যাংকগুলিকে "ক্যাসিনো ডিপোজিট" এর পরিবর্তে "ক্রিপ্টো ক্রয়" দেখতে দেয়। PSD2 এবং আসন্ন MiCA নিয়মের অধীনে, এই "মাস্কিং" জাতীয় জুয়া নিষেধাজ্ঞা এড়ানোর জন্য একটি উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ টাইপোলজি।

সম্মতি ও নিয়ন্ত্রক প্রভাব

১) "VASP নিবন্ধন" ফিয়াট পেমেন্ট লাইসেন্স নয়

ChainValley-এর RDWW তালিকা একটি ভার্চুয়াল-কারেন্সি কার্যক্রম নিবন্ধন, PSD2 পেমেন্ট ইনস্টিটিউশন লাইসেন্স নয়।

যদি একই সত্তা (বা স্ট্যাক) কার্যকরভাবে মার্চেন্ট উদ্দেশ্যে ফিয়াট প্রবাহ শুরু/গ্রহণ/সমষ্টি করে (যেমন, "ক্রিপ্টো ক্রয়" হিসেবে মাস্ক করা ক্যাসিনো ডিপোজিট), নিয়ন্ত্রকরা জিজ্ঞাসা করবে: চেইনে অনুমোদিত পেমেন্ট সেবা প্রদানকারী কে, এবং সুরক্ষিত ক্লায়েন্ট অর্থ কোথায়?

২) "অবৈধ জুয়া" নিষিদ্ধ করার শর্তাবলী নিয়ন্ত্রণ ছাড়া অর্থহীন

ChainValley স্পষ্টভাবে "অবৈধ জুয়া কার্যক্রম"-এর জন্য ব্যবহার নিষিদ্ধ করে। যদি অফশোর ক্যাসিনোগুলি ইনবাউন্ড ট্র্যাফিক এবং রূপান্তর প্রবাহের একটি প্রধান উৎস হয় (যেমন FinTelegram-এর রেল অ্যাটলাস কাজ বারবার ইঙ্গিত করে), তাহলে হয় :

• সম্মতি বাস্তবায়িত নয়,
• সম্মতি ইচ্ছাকৃতভাবে বাইপাস করা হয়, বা
• মডেলটি নিয়ন্ত্রকদের জন্য আনুষ্ঠানিক "শর্তাবলী"-এর উপর নির্ভর করে যখন বাণিজ্যিক বাস্তবতা ভিন্ন।

৩) MiCA স্থানান্তর "মাইগ্রেশন উৎসাহ" সৃষ্টি করে (লিথুয়ানিয়া → পোল্যান্ড)

ESMA-এর প্রকাশিত সংক্ষিপ্ত বিবরণ সদস্য রাষ্ট্রগুলি জুড়ে MiCA-এর জন্য বিভিন্ন জাতীয় ক্রান্তিকালীন উইন্ডো দেখায় (যেমন, লিথুয়ানিয়া বনাম পোল্যান্ড)। এটি গুরুত্বপূর্ণ কারণ উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ পেমেন্ট স্তরগুলি সেই এখতিয়ারে রি-প্ল্যাটফর্ম করার প্রবণতা রাখে যেখানে অনবোর্ডিং ঘর্ষণ সবচেয়ে কম—অন্তর্নিহিত গ্রাহক বেস পরিবর্তন না করে (জার্মানি-প্রথম, আপনার পর্যবেক্ষিত ক্যাসিনো রেলগুলিতে)।

৪) ঐতিহাসিক এস্তোনিয়া → লিথুয়ানিয়া স্থানান্তর একটি পরিচিত প্যাটার্ন

Utorg OÜ-এর এস্তোনিয়ায় লাইসেন্স বাতিলকরণ "সত্তা সরানো, ব্যবসা রাখা" প্লেবুকে একটি উল্লেখযোগ্য চিহ্নিতকারী। লিথুয়ানিয়ার রেজিস্টার UAB Utrg-এর ঘোষিত VASP কার্যক্রম নিশ্চিত করে, যা পর্যবেক্ষিত "নিয়ন্ত্রক স্থানান্তর" বর্ণনার সাথে মানানসই।

সারাংশ সারণী: সংযুক্ত সত্তা ও ব্র্যান্ড

শিটে রপ্তানি করুন

হুইসেলব্লোয়ার কর্ম আহ্বান

আপনি কি একজন অভ্যন্তরীণ ব্যক্তি? আমরা UAB Utrg থেকে Chain Valley-তে মার্চেন্ট চুক্তির অভ্যন্তরীণ স্থানান্তর এবং EU ফিয়াট প্রবাহ পরিচালনায় আবুধাবি হোল্ডিং কোম্পানির নির্দিষ্ট ভূমিকা সম্পর্কে আরও তথ্য খুঁজছি। Whistle42-এর মাধ্যমে বেনামে রিপোর্ট করুন। আপনার পরিচয় এন্ড-টু-এন্ড এনক্রিপশন দ্বারা সুরক্ষিত।

সূত্র ও লিঙ্ক

• FinTelegram রিপোর্ট: Chain Valley ও Utorg কভারেজ
• লিথুয়ানিয়ান রেজিস্টার অফ লিগ্যাল এন্টিটিজ: UAB Utrg স্ট্যাটাস
• পোলিশ VASP রেজিস্টার: Chain Valley Sp. z o.o. নিবন্ধন
• কর্পোরেট রেকর্ড: KRS 0000984860 (Chain Valley)
• UTORG আইনি পেজ: UTORG গ্রুপ সম্পর্কে