El KYC de Kraken explicado (2026): ¿por qué las guías siguen enumerando cuatro niveles si la página de Kraken ahora muestra dos vías?

Kraken exige la verificación de identidad antes de depositar, operar o retirar fondos. Para verificar una cuenta personal se necesita un documento de identidad oficial y un justificante de domicilio con una antigüedad máxima de tres meses, y Kraken indica que la verificación suele tardar menos de 30 minutos.

Key Takeaways

• La página de verificación de Kraken, actualizada el 31 de diciembre de 2025, muestra ahora dos vías para cuentas personales, «Verificado» (Verified) y «Límites más altos» (higher limits), en lugar de los cuatro niveles con nombre que siguen enumerando la mayoría de las guías.
• La verificación va primero: según las instrucciones de Kraken, verificar la cuenta es lo que permite depositar fondos y realizar operaciones.
• Dos documentos bastan para la mayoría de las solicitudes: un documento de identidad oficial y un justificante de domicilio de menos de tres meses.
• Kraken sitúa la verificación habitualmente por debajo de los 30 minutos, con unos 45 minutos si la revisión estándar es manual y varios días para los límites más altos.
• Una cuenta individual con verificación estándar puede mover 100.000 USD al día y 500.000 USD cada 30 días en efectivo, mientras que no se publica ningún tope para los retiros de criptomonedas.
• Kraken afirma que no publica ningún número de teléfono de atención directa, por lo que cualquier número que diga ser del soporte de Kraken es un intento de phishing.

La mitad de las guías sobre este tema describen niveles que Kraken ya no muestra

Si busca «KYC de Kraken», encontrará tablas detalladas para las cuentas Starter, Express, Intermediate y Pro, cada una con sus propios límites.

Abra la página de verificación de la propia Kraken y no aparecerá ninguno de esos nombres.

La página describe dos vías para cuentas personales: verificarse una vez y solicitar límites más altos si los necesita.

Esa discrepancia lleva a muchos usuarios a buscar un botón que no existe en la interfaz y resta fiabilidad a cualquier cifra de límites asociada a esos antiguos nombres de nivel.

Esta guía se basa únicamente en las páginas de soporte vigentes de Kraken e indica, junto a cada cifra, la fecha de actualización de la página que la respalda.

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¿Kraken exige KYC?

Sí.

Las instrucciones de verificación de Kraken indican que verificar la cuenta es lo que permite depositar fondos y realizar operaciones.

Su página de límites señala que los límites de financiación dependen de su país de residencia, de su estado de verificación y del activo en cuestión, y que forman parte obligatoria de sus medidas de cumplimiento normativo.

No existe ninguna vía publicada para depositar, operar o retirar fondos en Kraken sin haber completado antes la verificación.

Comparativa de las vías de verificación de Kraken

Datos verificados a 9 de septiembre de 2026 con las páginas de Kraken sobre verificación, plazos de procesamiento, límites más altos y límites de financiación.

¿Qué ha pasado con Starter, Express, Intermediate y Pro?

La página de verificación actual de Kraken, actualizada el 31 de diciembre de 2025, describe dos vías para cuentas personales, «Verificado» y «Límites más altos», y ya no enumera los niveles Starter, Express, Intermediate y Pro que describen la mayoría de las guías.

Algunas páginas de Kraken todavía conservan la terminología antigua.

El artículo sobre límites más altos se encuentra en una URL que sigue diciendo «Pro limits», la guía de verificación de la cuenta todavía menciona Pro como el nivel más alto y una página de ayuda sigue citando 45 minutos para Intermediate.

En la práctica, los nombres antiguos sobreviven en algunos rincones, pero los límites y las funciones que realmente obtiene son los que figuran en las páginas actuales de verificación y de límites.

Si una guía le da una cifra como un tope de retiro diario de 5.000 USD para Starter o un límite de depósito total de 9.000 USD para Express, está describiendo un esquema anterior, no lo que su cuenta mostrará hoy.

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Documentos que acepta Kraken

La página de requisitos de documentación de Kraken, actualizada el 19 de agosto de 2026, detalla qué documentos son válidos.

Para acreditar la identidad, acepta un pasaporte, un permiso de conducir o un documento nacional de identidad fotografiado por ambas caras.

Para acreditar el domicilio, acepta documentos con fecha inferior a tres meses respecto al envío, entre ellos extractos bancarios o de tarjeta de crédito, facturas de suministros, nóminas o documentos laborales, extractos de seguros, documentos fiscales, certificados de residencia, recibos de hipoteca o del impuesto sobre bienes inmuebles y contratos de alquiler firmados por ambas partes.

Hay tres exclusiones que suelen pillar desprevenidos a los usuarios.

No se aceptan direcciones de apartados de correos de ningún país, las facturas de telefonía móvil no sirven como justificante de domicilio y Kraken no admite las cartas de cambio de dirección del Servicio Postal de los Estados Unidos (USPS).

Los residentes en Estados Unidos y Sudáfrica, así como cualquier persona que financie su cuenta desde un banco de esos países, también deben aportar una foto facial, y los clientes estadounidenses necesitan un número de la Seguridad Social (SSN) o un número de identificación personal del contribuyente (ITIN).

Para documentos en alfabetos no latinos, Kraken indica que una traducción jurada del justificante de domicilio agilizará la tramitación.

Cuánto tarda el KYC de Kraken y qué lo retrasa

La página de verificación de Kraken indica que las verificaciones suelen tardar menos de 30 minutos.

Su página de plazos de procesamiento, actualizada el 5 de diciembre de 2025, es más detallada: la verificación estándar es inmediata cuando se gestiona de forma automática y tarda unos 45 minutos cuando se revisa manualmente, las solicitudes de límites de financiación más altos tardan varios días y las solicitudes de empresa, cinco días.

La misma página advierte de que el procesamiento puede ralentizarse considerablemente en periodos de alta demanda y de que un retraso, por sí solo, no significa que haya ningún problema con su solicitud.

En el momento de redactar este artículo, tanto la página de verificación como la de requisitos de documentación muestran en la parte superior un aviso que indica que Kraken sufre retrasos en la tramitación de cuentas nuevas y pide a los usuarios que no envíen varias solicitudes de verificación.

Según la propia Kraken, volver a subir los mismos documentos no sirve de nada, y le escribirá por correo electrónico si necesita algo más.

Conviene revisar un ajuste antes de empezar: si no puede modificar su dirección ni subir documentos, Kraken recomienda desactivar el Bloqueo global de configuración (Global Settings Lock), que funciona con un temporizador que usted mismo establece y que el soporte no puede acelerar.

Cómo consultar su estado y qué hacer si rechazan un documento

Su estado de verificación aparece en dos lugares, según la interfaz que utilice.

En la app y la web de Kraken, abra el menú del perfil, seleccione «Configuración» y desplácese hasta la sección de límites, donde se muestran tanto su nivel actual como los límites asociados.

En Kraken Pro, la misma información está en «Configuración», dentro de la sección «Detalles de la cuenta», que es también donde aparece el botón «Obtener límites superiores» (Get higher limits) una vez completada la primera verificación.

Si rechazan un documento, Kraken recomienda eliminar o sustituir el archivo en lugar de volver a enviar el mismo, y señala que la nueva revisión puede tardar varios días hábiles y que recibirá un correo electrónico cuando termine.

La mayoría de los rechazos se deben a los criterios de la página de requisitos de documentación, no a la elegibilidad.

Cualquiera de los siguientes casos incumple los criterios publicados por Kraken: un documento de domicilio con más de tres meses de antigüedad, una factura de telefonía móvil presentada como justificante de domicilio, un documento nacional de identidad subido solo por una cara, un documento de identidad cuyo nombre no coincide con el de la cuenta y un archivo protegido con contraseña.

Kraken también publica criterios de imagen para las fotografías de los documentos, por lo que una imagen borrosa, recortada o parcialmente tapada puede ser rechazada.

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Dónde puede verificarle Kraken y dónde no

La verificación no abre un mercado en el que Kraken no opera, así que conviene comprobar la geografía antes de subir nada.

La página de licencias de Kraken, actualizada el 17 de agosto de 2026, detalla dónde opera y bajo qué registros.

En Estados Unidos opera como empresa de servicios monetarios (MSB) registrada ante la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) y no presta servicios a residentes de Maine ni de Nueva York.

En el Reino Unido es una empresa de criptoactivos registrada ante la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), y las cuentas minoristas británicas recién verificadas deben cumplir un periodo de reflexión obligatorio de 24 horas antes de poder operar.

En el Espacio Económico Europeo (EEE) opera con autorizaciones irlandesas que, mediante el pasaporte comunitario, son válidas en todo el bloque, y publica una lista de activos que los clientes del EEE no pueden depositar ni negociar.

Está registrada como «Restricted Dealer» (operador con actividad restringida) en todas las provincias y territorios de Canadá, donde el margen y los derivados no están disponibles para los clientes canadienses, y opera en Australia con un registro ante el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC).

Kraken incluye Japón entre las regiones en las que no presta ningún servicio, junto con una serie de jurisdicciones sancionadas, de modo que en esas regiones el obstáculo es la disponibilidad y no la documentación.

Kraken también advierte de que los proveedores de financiación pueden rechazar determinadas ubicaciones a su discreción, lo que significa que la financiación con tarjeta puede no estar disponible aunque la cuenta se verifique con normalidad.

El acceso regional de las demás plataformas principales se compara en nuestra guía completa de alternativas de exchanges de criptomonedas.

Límites tras la verificación

Kraken publica dos cifras que describen de forma distinta la misma cuenta personal estándar.

La página de verificación presenta la vía estándar como pensada para una actividad en efectivo inferior a 100.000 USD al mes.

La página de límites de financiación, actualizada el 3 de septiembre de 2026, indica que las cuentas individuales con verificación estándar pueden depositar y retirar hasta 100.000 USD al día y 500.000 USD cada 30 días.

Ambas cifras las publica Kraken, y los límites que se aplican a su propia cuenta aparecen en la pestaña «Límites» de la configuración de su cuenta.

Hay otros tres aspectos importantes.

Los límites funcionan con ventanas móviles y no con periodos naturales, de modo que un límite de 24 horas se restablece 24 horas después de la transacción que lo consumió.

Todos los límites en efectivo se calculan en dólares estadounidenses, por lo que un depósito en otra divisa puede superar un límite al convertirse aunque la cifra en moneda local parezca menor.

Los depósitos de criptomonedas son ilimitados y los límites de retiro de criptomonedas se describen como dinámicos en lugar de publicarse como una cifra, así que la pestaña «Límites» es el único lugar donde puede consultar los suyos.

Monero es la excepción: desde el 15 de agosto de 2026, Kraken aplica a las cuentas individuales topes móviles de 30 días de 3.500 USD en depósitos y 1.500 USD en retiros.

Un detalle de esa misma página evita un retraso habitual en el primer depósito.

Cuando las instrucciones de depósito lo pidan, la transferencia en efectivo debe incluir como referencia el identificador público de su cuenta de Kraken, que empieza por AA y tiene 16 caracteres.

El nombre de la cuenta bancaria de origen también debe coincidir con el de la cuenta verificada de Kraken, por lo que cualquier discrepancia entre ambos puede retrasar el depósito.

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Qué puede hacer en Kraken antes de verificarse

La posición publicada de Kraken es que la verificación precede a la financiación y al trading, por lo que una cuenta sin verificar es una cuenta en la que todavía no puede depositar, operar ni retirar fondos.

Puede crear la cuenta, consultar el esquema de comisiones y configurar funciones de seguridad como la autenticación de dos factores (2FA) antes de enviar los documentos.

No vamos a sugerirle formas de eludir este requisito, y Kraken tampoco lo hace.

Los requisitos de verificación existen porque Kraken tiene registros en mercados que los exigen, que es la misma razón por la que su página de límites los describe como una medida de cumplimiento normativo.

Una vez verificada su cuenta, nuestra guía sobre cómo funcionan las comisiones de Kraken detalla los costes de trading nivel por nivel.

KYC de Kraken vs KYC de MEXC

MEXC no presta servicio a residentes de Estados Unidos, el Reino Unido ni el Espacio Económico Europeo, así que, si vive en una de esas regiones, Kraken es la opción que tiene a su alcance y esta sección es solo orientativa.

Para los lectores de otras regiones, ambas plataformas publican sus condiciones de verificación de forma distinta, y merece la pena conocer las diferencias antes de decidir dónde verificarse.

Datos verificados a 9 de septiembre de 2026 con las páginas de soporte de Kraken y las preguntas frecuentes oficiales sobre KYC de MEXC con fecha de 2 de junio de 2026. Cada plataforma publica cifras distintas, por lo que las filas recogen lo que declara cada una y no una puntuación comparable.

La parte de MEXC de esta tabla se explica nivel por nivel en nuestra guía sobre los requisitos de KYC de MEXC.

De esa tabla se desprenden dos diferencias prácticas.

Kraken publica un tope en efectivo y no hace público su tope en criptomonedas, mientras que MEXC publica un tope en criptomonedas de 80 BTC al día con el KYC primario y de 200 BTC con el KYC avanzado, según sus preguntas frecuentes oficiales sobre KYC.

Si el motivo para verificarse es mover grandes cantidades on-chain y no a través de un banco, esa es la cifra en la que se basa su decisión, y es una cifra publicada, no dinámica.

MEXC también publica una regla de reintentos, tres solicitudes de KYC primario y tres de KYC avanzado al día, algo útil cuando un primer envío falla por un problema de calidad de la foto y no por elegibilidad.

Las preguntas frecuentes de MEXC indican que no completar la verificación puede afectar al acceso a determinados servicios, como depósitos, retiros y trading, en función de los requisitos normativos de su región.

Si compara ambas plataformas en algo más que la verificación, nuestra comparativa completa de MEXC vs Kraken analiza comisiones, listados y gama de productos, y nuestra reseña de MEXC, con su letra pequeña incluida, es la versión honesta de lo que obtiene al verificarse en MEXC.

Cuidado con el falso soporte de Kraken

Al buscar el soporte de Kraken aparecen números de teléfono en foros de preguntas, webs de reseñas y páginas de alojamiento de documentos que no pertenecen a Kraken.

La indicación de Kraken es tajante: afirma que no publica números de teléfono de atención directa y que cualquier número que encuentre en internet y diga ser del soporte de Kraken es un intento de phishing.

Kraken también afirma que su equipo de soporte no le llamará sin haber acordado antes el contacto por correo electrónico o chat, y que una llamada verificada muestra un aviso en la app mientras está en curso.

Los canales oficiales son la opción de chat de cualquier artículo de soporte y la opción «Chat with us» de la configuración de la cuenta en la app móvil.

Ningún agente legítimo de Kraken le pedirá su contraseña, sus códigos de autenticación de dos factores ni su frase de recuperación, y la misma regla vale para cualquier exchange, incluido el nuestro.

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La visión de MEXC

Somos MEXC Learn, parte de MEXC, que compite con Kraken fuera de las regiones citadas, así que tenga esto en cuenta al valorar esta sección.

En nuestra opinión, la documentación de verificación de Kraken es de las mejores del sector: la lista de documentos detalla incluso qué facturas no acepta, los plazos de revisión se publican como rangos y no como reclamos de marketing, y el aviso de retrasos se muestra en lugar de ocultarse.

Donde creemos que se queda corta es en la falta de coherencia terminológica entre sus propias páginas, que es lo que lleva a los lectores a guías de terceros que describen niveles que ya no aparecen en la interfaz.

Kraken tampoco hace público su tope de retiro de criptomonedas, y preferiríamos ver una cifra.

Por nuestra parte, MEXC declara 80 BTC al día con el KYC primario y 200 BTC con el KYC avanzado, además de una revisión habitual de 15 minutos, y preferimos que se nos juzgue por esas cifras publicadas antes que por la afirmación de que la verificación es rápida.

Lo que no le diremos es que la verificación sea opcional, ni en nuestra plataforma ni en ninguna otra, porque las propias preguntas frecuentes de MEXC indican que omitirla puede afectar a los depósitos, los retiros y el trading en función de su región.

Cómo comprobamos cifras como estas se explica en cómo verificamos los datos de los exchanges.

Nuestra reseña completa de Kraken analiza la plataforma más allá de la verificación, desde las comisiones y la custodia hasta el soporte.

Quién debería verificarse en Kraken y quién debería buscar otras opciones

Verifíquese en Kraken si necesita operar con transferencias bancarias en un mercado en el que Kraken opera, si quiere una plataforma respaldada por registros o si su actividad se basa sobre todo en efectivo y el límite diario publicado de 100.000 USD se ajusta a su volumen.

Busque otras opciones si está fuera de esos mercados y su prioridad es un tope publicado de retiro de criptomonedas, una revisión habitualmente más rápida o un número de reintentos declarado cuando un envío falla.

Su lugar de residencia decide casi todo esto antes que cualquier funcionalidad, como explica en el caso de Kraken la sección sobre geografía anterior.

Para ver cómo se sitúa Kraken frente al resto del mercado en algo más que la verificación, consulte la comparativa completa de los mejores exchanges de criptomonedas.

MEXC no está disponible para residentes de Estados Unidos, el Reino Unido ni el EEE, figura en la lista de entidades no conformes de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) y está dando de baja a sus clientes de los Países Bajos antes del 31 de octubre de 2026, con el cierre definitivo el 16 de noviembre de 2026.

Los lectores del EEE deberían comprobar cualquier proveedor con la declaración de la ESMA sobre el fin de los periodos transitorios del Reglamento de la UE relativo a los mercados de criptoactivos (MiCA), que remite al registro de proveedores autorizados.

Japón es un caso especial: Kraken no presta servicio a los residentes en Japón, mientras que las apps de MEXC no están disponibles en las tiendas de aplicaciones japonesas y MEXC figura en la lista de operadores no registrados de la Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA), por lo que no recomendamos que los residentes en Japón abran una cuenta en MEXC.

Nuestra página sobre dónde está y dónde no está disponible MEXC recoge la lista completa de regiones restringidas, y dónde comprar criptomonedas según su región repasa las opciones mercado por mercado.

Los lectores que se planteen dejar Kraken por otros motivos pueden empezar por las alternativas a Kraken comparadas por comisiones y listados.

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Frequently Asked Questions

¿Es obligatorio el KYC en Kraken?

Sí, las instrucciones de Kraken indican que verificar la cuenta es lo que permite depositar fondos y realizar operaciones.

No existe ninguna vía publicada para depositar, operar o retirar fondos sin completarla.

¿Se puede usar Kraken sin verificar la cuenta?

Puede crear una cuenta y configurar las funciones de seguridad, pero Kraken no publica ninguna forma de depositar, operar o retirar fondos antes de completar la verificación.

Su página de límites de financiación describe estas comprobaciones como un requisito de cumplimiento normativo.

¿Qué documentos pide Kraken para verificarse?

Un documento de identidad oficial, es decir, pasaporte, permiso de conducir o documento nacional de identidad, y un justificante de domicilio con una antigüedad máxima de tres meses.

No se aceptan facturas de telefonía móvil ni direcciones de apartados de correos.

¿Cuánto tarda la verificación en Kraken?

Kraken indica que la verificación suele tardar menos de 30 minutos, y unos 45 minutos si la revisión estándar es manual.

Las solicitudes de límites más altos tardan varios días y las de empresa, cinco días.

¿Por qué se retrasa mi verificación en Kraken?

La página de verificación de Kraken muestra actualmente un aviso sobre retrasos en la tramitación de cuentas nuevas y pide a los usuarios que no envíen varias solicitudes.

Según Kraken, volver a subir los mismos documentos no acelera el proceso.

¿Qué diferencia hay entre «Verificado» y «Límites más altos» en Kraken?

«Verificado» cubre el uso estándar hasta los límites en efectivo publicados, con 16 claves API.

«Límites más altos» eleva la financiación en efectivo por encima de 100.000 USD al mes y añade acceso a la mesa OTC y 25 claves API.

¿Kraken sigue teniendo los niveles Intermediate y Pro?

La página de verificación actual de Kraken muestra dos vías para cuentas personales, «Verificado» y «Límites más altos», en lugar de esos niveles con nombre.

Algunas páginas y URL antiguas de Kraken todavía usan la terminología anterior.

¿Mi nivel de verificación cambia las comisiones de Kraken?

No, las comisiones de trading siguen el esquema de niveles de Kraken Pro, que se determina por el volumen de 30 días o por los activos mantenidos en la plataforma.

La verificación determina, en cambio, los límites de financiación y el acceso a funciones.

¿Cuál es el límite diario de retiro en Kraken?

Los retiros en efectivo están limitados a 100.000 USD al día y 500.000 USD cada 30 días para cuentas individuales con verificación estándar.

Kraken no publica una cifra para los retiros de criptomonedas, que aparece en su pestaña «Límites».

Aviso legal

Este artículo ha sido elaborado por MEXC Learn, parte de MEXC, que compite con Kraken por los clientes fuera de las regiones citadas.

Los requisitos de verificación, los límites y los plazos de procesamiento cambian sin previo aviso, y todas las cifras de este artículo se verificaron el 9 de septiembre de 2026 con las páginas de Kraken y MEXC mencionadas en el texto.

Nada de lo aquí expuesto constituye asesoramiento jurídico, fiscal ni de inversión, y los límites que se apliquen a su propia cuenta pueden diferir de las cifras publicadas.

MEXC no está disponible para residentes de Estados Unidos, el Reino Unido ni el Espacio Económico Europeo.

Si opera fuera de esas regiones, MEXC publica sus niveles de verificación y los límites asociados a cada uno antes de que se registre.

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