جریمه ۵ میلیون دلاری Uphold به خاطر طرح تقلبی ارز دیجیتال در نیویورک

Terrill Dicki 1405/02/13 16:04

Uphold پس از تبلیغ CredEarn، یک محصول ارز دیجیتال تقلبی، ۵ میلیون دلار جریمه خواهد پرداخت. دادستان کل نیویورک Letitia James به مبارزه با شیوه‌های فریبکارانه ادامه می‌دهد.

دفتر دادستان کل نیویورک موفق به دریافت توافق‌نامه ۵ میلیون دلاری از Uphold شد، پس از اینکه این پلتفرم ارز دیجیتال به تبلیغ CredEarn، یک محصول پس‌انداز تقلبی، متهم شناخته شد. این اقدام نشان‌دهنده پیروزی دیگری برای دادستان کل Letitia James در تلاش‌های مستمر او برای مقابله با شیوه‌های فریبکارانه در بخش ارز دیجیتال است.

CredEarn که به عنوان یک محصول پس‌انداز با بازدهی بالا بازاریابی می‌شد، به کاربران نرخ‌های بهره سالانه جذاب وعده می‌داد. اما بر اساس تحقیقات دادستان کل، Uphold فاش نکرد که Cred این بازده‌ها را از طریق وام‌های خرد پرخطر به وام‌گیرندگان کم‌درآمد در چین—افرادی بدون سابقه اعتباری یا دسترسی به بانکداری سنتی—به دست می‌آورد. علاوه بر این، Uphold به دروغ ادعا کرد که محصول تحت پوشش «بیمه جامع» قرار دارد، محافظتی که در آن زمان برای سرمایه‌گذاران خرد در فضای ارز دیجیتال وجود نداشت.

مشکلات مالی Cred در اسفند 1398 آشکار شد و در نهایت به ورشکستگی مالی این شرکت در مهر 1399 منجر شد. این فروپاشی هزاران کاربر Uphold در سراسر جهان را از بازیابی سرمایه‌گذاری‌هایشان ناتوان ساخت. قابل ذکر است که Uphold همچنین بدون ثبت‌نام الزامی به عنوان کارگزار یا کارگزار-معامله‌گر کالا فعالیت می‌کرد که مشکلات حقوقی آن را تشدید کرد.

بر اساس شرایط توافق‌نامه، Uphold مبلغ ۵ میلیون دلار را مستقیماً به مشتریان آسیب‌دیده پرداخت خواهد کرد، رقمی که بسیار فراتر از درآمد پلتفرم از مشارکتش با Cred است. علاوه بر این، هر گونه وجهی که Uphold از روند ورشکستگی مالی Cred بازیابی کند—جایی که Uphold به عنوان طلبکار با مطالبه ۵۴۵٬۱۸۹ دلار فهرست شده است—نیز به سرمایه‌گذاران بازگردانده خواهد شد. دفتر دادستان کل اعلام کرد که پس از پرداخت وجوه، اطلاع‌رسانی‌ها از طریق ایمیل به کاربران ارسال خواهد شد.

«سرمایه‌گذاران باید بتوانند به مشاوره‌های صنعتی که دریافت می‌کنند اعتماد کنند»، دادستان کل Letitia James در بیانیه‌ای تأکید کرد. «دفتر من همیشه تلاش خواهد کرد تا اطمینان حاصل کند که عوامل بد برای به خطر انداختن امنیت مالی مشتریانشان پاسخگو هستند.»

نظارت تهاجمی نیویورک بر ارز دیجیتال

این پرونده آخرین مورد در یک سری اقدامات اجرایی پرسروصدا به رهبری James است. در چند سال گذشته، دفتر او بازیگران اصلی مانند Coinbase، Gemini، KuCoin و Nexo را به دلیل نقض ادعایی قوانین نیویورک، از جمله فعالیت بدون ثبت‌نام مناسب و گمراه کردن سرمایه‌گذاران، هدف قرار داده است. این تلاش‌ها به توافق‌نامه‌های قابل توجهی منجر شده، از جمله ۲۴ میلیون دلار از Nexo و بیش از ۲۲ میلیون دلار از KuCoin. James خود را به عنوان یکی از تهاجمی‌ترین تنظیم‌کننده‌ها در فضای ارز دیجیتال با تمرکز واضح بر حمایت از سرمایه‌گذار معرفی کرده است.

در حالی که اقدامات او برای پاسخگو نگه داشتن شرکت‌ها تحسین برانگیخته، اما تنش‌هایی را با تنظیم‌کننده‌های فدرال مانند کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) نیز ایجاد کرده است. دو آژانس بر سر اقتدار قضایی با یکدیگر درگیر شده‌اند، اخیراً در اختلافی مربوط به بازارهای پیش‌بینی اداره شده توسط Coinbase و Gemini.

برای Uphold، این توافق‌نامه یادآور پرهزینه‌ای از خطرات مرتبط با تبلیغ محصولات ارز دیجیتال بدون بررسی دقیق یا رعایت مقررات است. با تشدید نظارت نظارتی، پلتفرم‌ها احتمالاً با فشار فزاینده‌ای برای ارائه شفافیت کامل و پایبندی به قوانین ایالتی و فدرال روبرو خواهند شد.

سرمایه‌گذاران آسیب‌دیده از فروپاشی CredEarn باید حساب‌های ایمیل خود را برای به‌روزرسانی‌های مربوط به پرداخت‌های توافق‌نامه رصد کنند که انتظار می‌رود در ماه‌های آینده توزیع شوند.

• uphold
• کلاهبرداری ارز دیجیتال
• credearn
• دادستان کل نیویورک