Conseils d'investissement de Warren Buffett pour les jeunes investisseurs pendant les corrections de marché

TLDR

• Buffett avertit que suivre la foule vers des actifs populaires signifie souvent arriver trop tard pour en tirer profit
• Les corrections du marché sont normales — Buffett affirme que Berkshire a chuté de plus de 50 % à trois reprises
• Manquer seulement les 10 meilleures journées du marché peut réduire les rendements à long terme de plus de moitié
• Les ETFs indiciels à faible coût sont recommandés pour les investisseurs quotidiens afin de gérer la volatilité du marché
• Privilégiez les investissements solides à long terme plutôt que les investissements tendance ou spéculatifs

Warren Buffett s'est récemment exprimé sur CNBC au sujet de la volatilité du marché et de ce que les jeunes investisseurs devraient faire lorsque les marchés chutent. Ses conseils sont directs et basés sur des décennies d'expérience.

Buffett a quitté son poste de PDG de Berkshire Hathaway à la fin de l'année dernière. Il a 95 ans. Malgré sa retraite, il reste l'une des voix les plus suivies dans le domaine de l'investissement.

Fin mars, le Dow Jones Industrial Average et le Nasdaq Composite sont tous deux entrés en territoire de correction. Les préoccupations concernant le secteur technologique et la géopolitique ont provoqué ces mouvements.

Cela s'est produit lors de la bulle Internet. Fin 1999, les investisseurs se précipitaient sur les valeurs Internet sans vérifier les fondamentaux. Lorsque la bulle a éclaté, nombre de ces entreprises ont fait faillite.

Cela s'est reproduit avec les cryptomonnaies. Les premiers acheteurs qui comprenaient l'actif ont gagné de l'argent. Ceux qui ont acheté au sommet parce que d'autres s'enrichissaient ont souvent vendu à perte lorsque les prix se sont effondrés.

Le coût de vendre trop tôt

Vendre pendant un repli du marché peut sérieusement nuire aux rendements à long terme. Un investissement de 10 000 $ dans le S&P 500 en 2006 aurait atteint environ 81 000 $ fin 2025 — si l'investisseur était resté sur le marché.

Manquer seulement les 10 meilleures journées au cours de cette période ramène ce chiffre à environ 36 000 $, selon J.P. Morgan Asset Management.

Thomas Balcom, fondateur de 1650 Wealth Management en Floride, s'est récemment entretenu avec un jeune de 20 ans dont le portefeuille avait chuté d'environ 10 %. L'étudiant envisageait de vendre son fonds indiciel S&P 500.

Après que Balcom a expliqué que le portefeuille était bien diversifié et que la baisse était à court terme, l'investisseur a choisi de maintenir sa position.

Diversification du portefeuille et vision à long terme

Buffett recommande depuis longtemps les ETFs indiciels à faible coût et diversifiés pour les investisseurs quotidiens. Répartir l'argent entre de nombreuses entreprises réduit les dégâts lorsqu'un secteur chute.

Balcom commence généralement avec ses jeunes clients par le Schwab 1000 Index ETF, qui suit 1 000 des plus grandes entreprises américaines et affiche un ratio de frais de 0,03 %.

Thomas Van Spankeren, directeur des investissements de RISE Investments à Chicago, a récemment conseillé à un client de s'éloigner des positions fortement axées sur la technologie. Il a recommandé d'ajouter des actions à dividendes, des actions de petites capitalisations et une exposition internationale.

Buffett a ajouté qu'il attendait de déployer des liquidités — mais uniquement dans des entreprises véritablement attractives et qu'il prévoit de conserver à long terme, et non pour des gains à court terme.

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