SWIFT lance un registre blockchain alors que 17 banques testent des paiements transfrontaliers tokenisés

Le réseau mondial de messagerie financière SWIFT a lancé un registre partagé basé sur la blockchain à usage institutionnel, marquant une étape importante vers l'intégration des actifs tokenisés dans le système bancaire mondial. La plateforme, prête pour la production, sera testée par 17 institutions financières sur six continents, le pilote se concentrant sur les paiements transfrontaliers tokenisés utilisant des dépôts bancaires.

Ce lancement fait suite à environ neuf mois de développement de la plateforme et reflète la stratégie plus large de SWIFT visant à connecter l'infrastructure bancaire traditionnelle à la finance tokenisée. Plutôt que de remplacer les rails de paiement existants, le registre blockchain est conçu pour fonctionner aux côtés du réseau mondial établi de SWIFT tout en maintenant la conformité réglementaire, la sécurité et l'interopérabilité.

Fonctionnement du registre blockchain

Selon SWIFT, l'infrastructure basée sur la blockchain établit également une base pour de futures applications financières, notamment les paiements programmables, le règlement de titres tokenisés et l'interopérabilité entre les actifs numériques et les systèmes bancaires traditionnels.

SWIFT a indiqué que le registre partagé basé sur la blockchain a été développé et rendu prêt pour la production en environ neuf mois. Le pilote initial rassemble 17 banques mondiales de six continents, démontrant un large soutien international à l'infrastructure financière tokenisée. Construite sur un registre blockchain partagé, la plateforme permet d'utiliser des dépôts bancaires tokenisés pour les paiements transfrontaliers tout en prenant en charge un règlement 24h/24 et 7j/7 sans remplacer le réseau de messagerie existant de SWIFT.

L'organisation a déclaré que la nouvelle infrastructure maintient la conformité réglementaire, la sécurité et les normes opérationnelles attendues par les institutions financières tout en améliorant la gestion de la liquidité et l'efficacité du règlement. Au-delà des paiements transfrontaliers, SWIFT s'attend à ce que le registre serve de base à de futures innovations, y compris la monnaie programmable, les actifs tokenisés et d'autres services financiers numériques, à mesure que l'adoption institutionnelle de la tokenisation continue de croître.

17 banques rejoignent le pilote initial

Le pilote rassemble des institutions financières leaders de plusieurs régions, reflétant un intérêt croissant pour le règlement alimenté par la blockchain parmi les banques mondiales. Grâce à cette initiative, les institutions participantes évalueront comment les dépôts tokenisés peuvent améliorer l'efficacité des paiements transfrontaliers tout en préservant la gouvernance, la sécurité et la confiance du système bancaire existant.

• ANZ
• BNP Paribas
• BNY
• Citi
• DBS
• First Abu Dhabi Bank (FAB)
• FirstRand Bank
• HSBC
• Itau Unibanco
• Lloyds Bank
• Mashreq
• MUFG Bank
• OCBC
• Standard Bank
• Standard Chartered
• UOB
• Wells Fargo

Récemment, les trois plus grands groupes bancaires japonais ont annoncé leur intention de lancer conjointement une plateforme de stablecoin d'ici l'exercice 2026, visant à moderniser les paiements numériques nationaux et transfrontaliers. Cette initiative reflète l'adoption institutionnelle croissante de l'infrastructure financière basée sur la blockchain alors que les grandes banques se préparent pour la prochaine phase de la finance numérique réglementée.

L'industrie s'oriente vers la banque tokenisée

SWIFT a déclaré que le pilote représente une étape importante vers l'expansion de l'utilisation de la finance tokenisée au sein de l'industrie bancaire mondiale. L'organisation estime que l'infrastructure blockchain peut améliorer la vitesse de règlement, la gestion de la liquidité et l'interopérabilité tout en préservant les normes et la sécurité sur lesquelles les institutions financières s'appuient.

Les résultats du pilote devraient aider à façonner les applications futures, y compris la monnaie programmable, les actifs tokenisés et d'autres services financiers numériques. En cas de succès, l'initiative pourrait fournir une feuille de route pour une adoption institutionnelle plus large de la technologie blockchain dans les paiements transfrontaliers.

Les banques allemandes ont élargi leurs services de trading de cryptomonnaies, permettant à des millions de clients de détail d'acheter, de vendre et de détenir des actifs numériques via leurs plateformes bancaires existantes. Cette démarche met en évidence l'acceptation institutionnelle croissante des cryptomonnaies alors que les banques traditionnelles continuent d'intégrer des services d'actifs numériques réglementés dans la finance grand public.