La Corée du Sud prépare d'importantes sanctions contre les plateformes d'échange de Cryptomonnaies suite à une enquête sur le blanchiment d'argent

L'Unité de renseignement financier de Corée (FIU) prévoit de sanctionner Korbit, Gopax, Bithumb et Coinone suite à une enquête d'un an qui a déjà abouti à une amende de 24 millions de dollars contre Dunamu, l'opérateur d'Upbit.

Dunamu établit le précédent avec une amende de 24 millions de dollars

La FIU a finalisé une amende de 35,2 milliards de wons contre Dunamu en novembre 2025, marquant la première pénalité majeure dans cette vague d'application de la loi. L'entreprise, qui exploite Upbit, le plus grand échange de crypto de Corée du Sud, a violé les règles d'identification des clients dans plus de 8,6 millions de cas.

Les violations comprenaient de graves manquements en matière de conformité. Dunamu a accepté des photocopies et des images rephotographiées au lieu des documents d'identité originaux des utilisateurs. L'entreprise a également autorisé 3,3 millions de transactions par des clients qui n'avaient pas effectué de vérification appropriée. De plus, Dunamu n'a pas signalé 15 transactions suspectes aux autorités comme l'exige la loi.

La sanction comprenait plus que l'amende. La FIU a imposé une suspension d'activité de trois mois sur les opérations d'Upbit liées aux violations. Les dirigeants de l'entreprise ont également reçu des avertissements disciplinaires des régulateurs. Cette approche globale montre à quel point les autorités sud-coréennes prennent ces violations au sérieux.

Application séquentielle suivant le calendrier d'inspection

La FIU a mené des inspections auprès des principaux échanges tout au long de 2024 et 2025 en utilisant une approche systématique. Les régulateurs appliquent maintenant des sanctions dans le même ordre que leurs inspections, ce que les experts de l'industrie appellent une méthode "premier entré, premier sorti".

Le calendrier d'inspection a suivi cette séquence :

• Dunamu (Upbit) : août 2024

• Korbit : octobre 2024

• GOPAX : décembre 2024

• Bithumb : mars 2025

• Coinone : avril 2025

Les sources de l'industrie s'attendent à ce que les violations des autres échanges reflètent celles trouvées chez Dunamu. Cela signifie que des sanctions similaires sont probablement à venir pour les plateformes restantes. Les échanges de crypto à travers la Corée du Sud ont fait face à une pression réglementaire croissante, avec une baisse de 26% du nombre de plateformes enregistrées ces dernières années.

Lourdes sanctions attendues dans toute l'industrie

Les responsables du renseignement financier indiquent que les sanctions pour les échanges restants seront substantielles. Les initiés de l'industrie suggèrent que les amendes pourraient atteindre des centaines de milliards de wons coréens pour toutes les plateformes sanctionnées. La sévérité dépendra du nombre de violations que les régulateurs trouveront à chaque échange.

Le processus d'application implique des examens juridiques et des réunions du comité des sanctions pour chaque entreprise. Ces exigences procédurales ont repoussé le calendrier initial. Alors que les autorités prévoyaient initialement de terminer toutes les sanctions d'ici fin 2025, la plupart des sanctions sont maintenant attendues pour le premier semestre 2026.

Source : @WuBlockchain

Bithumb pourrait faire face à des retards supplémentaires en raison d'enquêtes en cours. L'échange nécessite une deuxième inspection, ce qui pourrait prolonger davantage son calendrier. Pendant ce temps, Coinone devrait recevoir sa sanction peu après la conclusion des examens juridiques.

Impact plus large sur le marché crypto de Corée du Sud

Ces mesures d'application surviennent pendant une période difficile pour l'industrie des crypto-monnaies en Corée du Sud. Le gouvernement a plusieurs fois retardé la mise en œuvre d'un régime fiscal sur les crypto, repoussant récemment la taxe de 20% sur les gains en crypto de janvier 2025 à 2027 suite à un accord bipartisan en décembre 2024.

L'instabilité politique a également affecté les progrès réglementaires. Les récentes déclarations de loi martiale et les procédures de destitution ont retardé une législation complète sur les crypto. L'Assemblée nationale a reporté les discussions sur les offres initiales de pièces, les comptes de trading nominatifs et les ETF Bitcoin jusqu'à ce que les conditions politiques se stabilisent.

Malgré les défis d'application, la Corée du Sud a proposé la Loi fondamentale sur les actifs numériques en juin 2025. Cette législation proposée établirait des exigences de licence pour les stablecoins et des normes de transparence visant à s'aligner sur les cadres mondiaux de lutte contre le blanchiment d'argent.

Implications internationales et réponse du marché

L'approche agressive d'application de la Corée du Sud pourrait influencer les stratégies réglementaires dans d'autres pays. La nature systématique de ces inspections et sanctions démontre comment les autorités financières peuvent équilibrer l'innovation avec les exigences de conformité.

Les sanctions envoient un message clair que la Corée du Sud ne tolérera pas des pratiques laxistes de lutte contre le blanchiment d'argent dans son industrie crypto. Les régulateurs mondiaux observent comment cette vague d'application affecte la stabilité du marché et le comportement de l'industrie.

Les marchés crypto ont montré des réactions mitigées aux nouvelles d'application. Alors que certains investisseurs s'inquiètent de la pression réglementaire accrue, d'autres considèrent des normes de conformité plus strictes comme positives pour le développement à long terme de l'industrie. Les sanctions pourraient finalement renforcer la confiance des investisseurs en garantissant que les échanges respectent les normes internationales.

Les opérateurs d'échange font maintenant face à la pression de revoir leurs systèmes de conformité avant de recevoir des sanctions formelles. Les entreprises qui abordent de manière proactive les lacunes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent pourraient recevoir un traitement plus favorable des régulateurs.

Le règlement de comptes en matière de conformité à venir

L'approche systématique de la Corée du Sud en matière d'application des règles pour les échanges de crypto marque un tournant pour l'industrie. Avec des milliards de wons d'amendes à l'horizon, les échanges doivent choisir entre améliorer leurs systèmes de conformité ou faire face à de sévères restrictions commerciales. Cette vague d'application va probablement remodeler le paysage crypto de la Corée du Sud tout en établissant de nouvelles normes pour la surveillance réglementaire sur les marchés d'actifs numériques dans le monde entier.