Le Département de la Justice des États-Unis a ordonné à la plateforme d'échange de cryptomonnaies peer-to-peer Paxful de payer une amende de 4 millions de dollars pour conduite criminelle impliquant le défaut de mise en œuvre de contrôles appropriés anti-blanchiment d'argent.

Selon un communiqué publié par le DOJ, Paxful a plaidé coupable de multiples accusations fédérales, notamment de complot visant à violer le Travel Act en promouvant la prostitution illégale et en exploitant une entreprise de transmission d'argent sans licence, et de traiter sciemment des fonds provenant de moyens illicites.

"Paxful a tiré profit du transfert d'argent pour des criminels qu'il a attirés en vantant son absence de contrôles anti-blanchiment d'argent et son non-respect des lois applicables en matière de blanchiment d'argent, tout en sachant que ces criminels étaient impliqués dans la fraude, l'extorsion, la prostitution et le trafic sexuel commercial", a déclaré le procureur général adjoint A. Tysen Duva.

La pénalité criminelle totale a été initialement calculée à 112,5 millions de dollars, mais le montant a été réduit après que les procureurs ont déterminé que l'entreprise n'avait pas la capacité financière de payer intégralement, ce qui a abouti à une amende finale de 4 millions de dollars.

Paxful a initialement suspendu ses services en avril 2023, mais a repris ses opérations peu après, avant de fermer définitivement fin 2025.

Avant sa fermeture, la société a déclaré dans un article de blog qu'elle n'était plus en mesure de supporter les coûts élevés de la "remédiation en matière de conformité" et les retombées juridiques de la "mauvaise conduite historique" des cofondateurs originaux, Ray Youssef et Artur Schaback, avant 2023.

Paxful a tiré profit de ses activités illicites

Selon le DOJ, entre décembre 2015 et décembre 2022, Paxful a servi de canal de paiement principal pour le site de petites annonces Backpage et d'autres sites "imitateurs".

Les procureurs ont établi qu'environ 17 millions de dollars en Bitcoin ont été acheminés via Paxful vers ces plateformes illégales, générant des millions de profits pour l'entreprise alors qu'elle ignorait des signes évidents d'activité criminelle.

"Paxful a obtenu au moins 2,7 millions de dollars de profits", a déclaré le DOJ.

Les fondateurs de Paxful ont même été accusés de se vanter de "l'effet Backpage", qui, selon eux, "a permis à l'entreprise de se développer".

De plus, la plainte allègue que Paxful et ses fondateurs ont vanté la plateforme comme une plateforme qui exige des informations de connaissance client tout en sachant que beaucoup de ses clients étaient impliqués dans des activités suspectes et criminelles.

"Paxful savait qu'il était utilisé comme véhicule pour la prostitution, la fraude, les arnaques sentimentales et les stratagèmes d'extorsion", a déclaré le DOJ.

Schaback a plaidé coupable en juillet 2024 de complot visant à échouer volontairement à maintenir un programme AML efficace et a reçu une peine maximale de cinq ans de prison suite à un accord de plaidoyer. Youssef a démissionné en avril 2023 suite à un différend public et s'est depuis distancié des problèmes juridiques de l'entreprise.