L'ICAIE publie un rapport sur la manière dont les criminels accélèrent le commerce illicite en exploitant les nouveaux schémas de blanchiment de transactions

La Face Cachée des Économies Illicites : Les Actifs Numériques et les Schémas de « Valeur » Transactionnelle Sont Exploités pour Financer un Écosystème Mondial de Criminalité

La Coalition Internationale Contre les Économies Illicites (ICAIE) a publié aujourd'hui son dernier rapport de renseignement stratégique sur la manière dont les nouveaux schémas de blanchiment d'argent et de financement des menaces – en particulier dans le monde numérique – contribuent à étendre l'économie illégale mondiale. Le nouveau rapport de l'ICAIE est intitulé « Les Criminels Accélèrent le Commerce Illicite Mondial en Exploitant les Actifs Numériques, la Fraude au Financement du Commerce et Autres Schémas Émergents de Blanchiment de Transactions », co-écrit par John A. Cassara et David M. Luna.

Le Rapport ICAIE du Printemps 2026 met en lumière le fait que dans les économies illicites, les actifs numériques et les schémas de « valeur » transactionnelle sont exploités par des acteurs malveillants et des réseaux criminels pour financer un écosystème mondial de criminalité et blanchir des profits illicites à travers le système commercial international, les marchés numériques, les centres de commerce illicite, les zones franches à risque (FTZ) et les paradis financiers.

Dans les paysages sécuritaires mondiaux d'aujourd'hui, un réseau mondial de commerce, de négoce et d'activités illicites prospère, avec l'achat et la vente de biens et services légaux et illicites qui s'effectuent par le biais de paiements électroniques et numériques via des connexions en ligne, des systèmes commerciaux mondiaux, des places de marché e-commerce, des applications, des réseaux sociaux et des canaux cryptés.

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David M. Luna, Directeur Exécutif de l'ICAIE, a déclaré que « cette nouvelle architecture de marché mondial est exploitée par les criminels pour déplacer des fonds illicites dans tous les coins du globe grâce aux technologies numériques, à Internet, aux téléphones mobiles et à l'IA axée sur les données, l'IoT et le cloud/informatique quantique. »
Le commerce mondialisé et les conflits tarifaires ont également créé de nouvelles opportunités d'arbitrage pour les criminels à travers les marchés à faibles tarifs, les points de transbordement, les schémas frauduleux qui abusent des déclarations de pays d'origine et le blanchiment d'argent basé sur le commerce qui utilise les crypto-monnaies pour le règlement des paiements.

Alors que le commerce et les échanges internationaux sont davantage numérisés, l'évolution des systèmes de paiement actuels a également modifié les paysages sécuritaires utilisés pour détecter et combattre le blanchiment d'argent et la criminalité financière, en particulier alors que les marchés évoluent vers les devises numériques et une économie sans espèces où la « valeur » devient le mode de paiement opérationnel pour les transactions.

Les criminels ont saisi la mondialisation qui exploite le commerce numérique pour financer un écosystème international de criminalité et de commerce illicite qui siphonne des billions de dollars des économies légales.

Le Fonds Monétaire International estime que le blanchiment d'argent international représente entre 2 et 5 % du PIB mondial (soit jusqu'à 6 billions de dollars basés sur l'économie mondiale – 117 billions de dollars de PIB – en 2025). Bien sûr, cela dépend de ce qui est inclus dans le décompte. Nous ne connaissons pas les calculs internes datés du FMI et la méthodologie utilisée pour dériver son estimation. Mais il ne semble pas, par exemple, que l'évasion fiscale soit incluse dans l'estimation du FMI. Pourtant, l'évasion fiscale est désormais une infraction sous-jacente au blanchiment d'argent dans de nombreux pays et juridictions.

Comme ce rapport le développe, de nouvelles formes de blanchiment d'argent s'intensifient rapidement, comme celles alimentées par l'intelligence artificielle et les crypto-monnaies. Ainsi, l'ampleur réelle du blanchiment d'argent pourrait être beaucoup plus importante que l'estimation généralement acceptée de 6 billions de dollars en 2026, ce qui a des effets négatifs en cascade et des implications politiques nationales et internationales critiques.

L'économie illicite mondiale lucrative de plusieurs billions de dollars comprend une gamme de cybercrimes ainsi que la contrebande et le trafic de stupéfiants, d'opioïdes, d'armes, d'êtres humains, de faux médicaments, de produits contrefaits et piratés ; de produits du tabac et de l'alcool illégaux ; de bois, de faune et de poissons récoltés illégalement ; de pétrole, de diamants, d'or, de ressources naturelles et de minéraux critiques pillés ; et d'autres marchandises illicites et contrebande.

Le blanchiment de transactions profite des failles et des vulnérabilités du système financier mondial et du monde numérique. Dans cette nouvelle réalité, les tendances du financement illicite continuent d'évoluer, notamment dans les marchés numériques émergents et les systèmes bancaires souterrains via le pseudo-anonymat, les actifs numériques et l'absence de réglementation uniforme liée aux crypto et devises virtuelles, aux Non-Fungible Token (NFT) et aux plateformes de jeux en ligne et de Finance Décentralisée (DeFi).

L'ICAIE rassemble divers champions à travers les secteurs et les communautés, y compris les gouvernements et les organisations éminentes du secteur privé et de la société civile pour mobiliser les énergies afin de combattre les menaces illicites transfrontalières qui mettent en danger la sécurité nationale américaine, les chaînes d'approvisionnement mondiales et la paix internationale.

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