वॉरेन बफेट युवा निवेशकों को बाजार में गिरावट से निपटने के लिए कैसे सलाह देते हैं

मुख्य बातें

• जब सभी लोग लोकप्रिय परिसंपत्तियों में निवेश कर चुके हों, उसके बाद उनमें निवेश करने का मतलब आमतौर पर यह है कि आप सार्थक लाभ देखने के लिए बहुत देर से आए हैं
• गंभीर बाजार में गिरावट निवेश यात्रा का हिस्सा है — बर्कशायर ही तीन अलग-अलग अवसरों पर 50% से अधिक गिर चुका है
• केवल 10 सबसे मजबूत ट्रेडिंग दिनों के दौरान बाजार से दूर रहना आपके दीर्घकालिक लाभ को आधे से अधिक कम कर सकता है
• आम निवेशकों को बाजार में उतार-चढ़ाव से निपटने के लिए कम शुल्क वाले इंडेक्स फंड को अपनी नींव के रूप में मानना चाहिए
• वर्तमान में जो ट्रेंड में है उसका पीछा करने के बजाय गुणवत्ता, दीर्घकालिक निवेश को प्राथमिकता दें

ओमाहा के ओरेकल ने हाल ही में CNBC के साथ बाजार की अस्थिरता से निपटने पर अपना दृष्टिकोण साझा किया, जो अपनी धन-निर्माण यात्रा शुरू कर रहे निवेशकों के लिए स्पष्ट मार्गदर्शन प्रदान करता है।

95 वर्ष की आयु में, बफेट ने आधिकारिक तौर पर बर्कशायर हैथवे के मुख्य कार्यकारी अधिकारी के रूप में अपनी भूमिका से सेवानिवृत्ति ली जब पिछला वर्ष समाप्त हुआ। फिर भी निवेश की दुनिया में उनका प्रभाव पहले जितना ही शक्तिशाली बना हुआ है।

जब मार्च के अंत में डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज और नैस्डैक कंपोजिट दोनों सुधार मोड में फिसल गए — प्रौद्योगिकी क्षेत्र की अनिश्चितताओं और अंतर्राष्ट्रीय तनावों से प्रेरित — बफेट ने अपनी विशिष्ट शांति बनाए रखी।

इतिहास बहुत सारी चेतावनी भरी कहानियां प्रदान करता है। डॉटकॉम उन्माद एक पाठ्यपुस्तक उदाहरण प्रदान करता है। जैसे ही 1999 का अंत हुआ, अनगिनत निवेशकों ने अपने वास्तविक व्यावसायिक बुनियादी सिद्धांतों की जांच किए बिना इंटरनेट कंपनियों में निवेश किया। बाद के पतन ने कई फर्मों को पूरी तरह से समाप्त कर दिया।

क्रिप्टोकरेंसी उन्माद ने एक समान पैटर्न का पालन किया। परिष्कृत शुरुआती अपनाने वालों ने जिन्होंने प्रौद्योगिकी की क्षमता को समझा, उन्होंने पर्याप्त पुरस्कार प्राप्त किए। इस बीच, देर से आने वाले जिन्होंने सर्वकालिक उच्च स्तर के पास खरीदारी की — छूटने के डर से प्रेरित — जब मूल्य गिरे तो अक्सर घबरा गए और महत्वपूर्ण नुकसान पर बाहर निकल गए।

घबराहट में बेचना धन को क्यों नष्ट करता है

बाजार में गिरावट के दौरान बाहर निकलना आपके वित्तीय भविष्य को तबाह कर सकता है। इस पर विचार करें: 2006 में S&P 500 में $10,000 का निवेश करना और 2025 के अंत तक उस स्थिति को बनाए रखना लगभग $81,000 प्राप्त करता।

हालांकि, यदि आप उस समय सीमा में केवल 10 सबसे मजबूत प्रदर्शन वाले दिनों को चूक गए, तो आपका अंतिम शेष राशि J.P. मॉर्गन एसेट मैनेजमेंट के डेटा के आधार पर लगभग $36,000 तक गिर जाएगा।

थॉमस बालकॉम, जिन्होंने फ्लोरिडा में 1650 वेल्थ मैनेजमेंट की स्थापना की, ने हाल ही में एक 20 वर्षीय निवेशक को सलाह दी जिसकी होल्डिंग्स लगभग 10% घट गई थीं। युवा निवेशक अपने S&P 500 इंडेक्स फंड की स्थिति को समाप्त करने पर विचार कर रहा था।

एक बार जब बालकॉम ने उसे इस तथ्य के बारे में बताया कि उसके पोर्टफोलियो ने मजबूत विविधीकरण बनाए रखा और गिरावट अस्थायी बाजार शोर का प्रतिनिधित्व करती है, तो निवेशक ने अपनी स्थिति बनाए रखने का फैसला किया।

विविधीकरण और धैर्यपूर्ण पूंजी की शक्ति

बफेट ने लगातार नियमित निवेशकों के लिए सस्ते, व्यापक रूप से विविध इंडेक्स फंड का समर्थन किया है। कई कंपनियों में पूंजी वितरित करना व्यक्तिगत क्षेत्रों को कठिनाइयों का सामना करने पर झटके को कम करता है।

बालकॉम अक्सर युवा निवेशकों को श्वाब 1000 इंडेक्स ETF के साथ शुरू करते हैं, जो अमेरिका के 1,000 सबसे बड़े निगमों का अनुसरण करता है और न्यूनतम 0.03% व्यय अनुपात रखता है।

थॉमस वैन स्पैंकरेन, जो शिकागो में RISE इन्वेस्टमेंट्स में मुख्य निवेश अधिकारी के रूप में कार्यरत हैं, ने हाल ही में एक ग्राहक को प्रौद्योगिकी-केंद्रित पदों से दूर पुनर्संतुलन की ओर मार्गदर्शन किया। उनकी सिफारिश में लाभांश-भुगतान करने वाली इक्विटी, छोटी कंपनी के स्टॉक, और अंतर्राष्ट्रीय बाजार जोखिम शामिल करना शामिल था।

बफेट ने उल्लेख किया कि वह वर्तमान में नकद भंडार तैयार रख रहे हैं — लेकिन केवल वास्तव में आकर्षक व्यवसायों में तैनात करने के लिए जिन्हें वह लंबे समय तक रखने का इरादा रखते हैं, त्वरित फ्लिप या अल्पकालिक अटकलों के लिए नहीं।

पोस्ट How Warren Buffett Tells Young Investors to Navigate Market Downturns पहली बार Blockonomi पर प्रकाशित हुई।