बेंगलुरु में भारत की क्रिप्टो छापेमारी: सीमा पार डिजिटल संपत्ति प्रवाह पर कड़ी नज़र का संकेत

भारत का क्रिप्टोकरेंसी क्षेत्र एक बार फिर नियामकीय दबाव में आ गया है, जब देश के प्रवर्तन निदेशालय (ED) ने बेंगलुरु में कई स्थानों पर समन्वित तलाशी अभियान चलाया। यह कार्रवाई उन फर्मों को निशाना बनाकर की गई, जिन पर वर्चुअल डिजिटल संपत्तियों का उपयोग करके बड़े पैमाने पर सीमा पार फंड ट्रांसफर में शामिल होने का आरोप है।

अधिकारियों के अनुसार, इस अभियान में लगभग ₹6 करोड़ की संपत्ति जब्त की गई, जबकि जांचकर्ता उन लेनदेन की जांच कर रहे हैं जिनका मूल्य ₹2,500 करोड़ से अधिक होने का अनुमान है। यह मामला इस वर्ष भारत में सबसे अधिक ध्यान खींचने वाली क्रिप्टो प्रवर्तन कार्रवाइयों में से एक बन गया है, जिसने अनुपालन, सीमा पार भुगतान और क्रिप्टो ऑन-रैंप तथा ऑफ-रैंप सेवाओं की भूमिका को लेकर सवाल खड़े कर दिए हैं।

प्रवर्तन कार्रवाई बेंगलुरु की कई फर्मों पर केंद्रित

17 जून को छह अलग-अलग स्थानों पर छापेमारी की गई, जो डिजिटल वित्त और क्रिप्टोकरेंसी पारिस्थितिकी तंत्र में काम करने वाली पांच कंपनियों से जुड़े हैं। जांच में नामित फर्मों में Transak, Carretx, Mokshagna Technologies, Buyhatke और Abhibha शामिल हैं।

स्रोत: The New Indian Times

बताया जाता है कि ये कंपनियाँ ऐसा बुनियादी ढाँचा प्रदान करती हैं, जो उपयोगकर्ताओं को भारतीय रुपये को USDT जैसी क्रिप्टोकरेंसी में बदलने की सुविधा देता है। USDT एक व्यापक रूप से उपयोग किया जाने वाला स्टेबलकॉइन है, जो अमेरिकी डॉलर से जुड़ा हुआ है। इन रूपांतरण प्रणालियों को अक्सर ऑन-रैंप और ऑफ-रैंप सेवाएं कहा जाता है, जो पारंपरिक वित्तीय प्रणालियों और ब्लॉकचेन-आधारित संपत्तियों के बीच प्रवेश द्वार का काम करती हैं।

जांचकर्ताओं का आरोप है कि इन प्लेटफार्मों ने उचित नियामकीय दस्तावेज़ों के बिना फंड ट्रांसफर की सुविधा दी होगी, जिससे ऐसे धन प्रवाह को बढ़ावा मिला जो संभावित रूप से भारत की विदेशी मुद्रा रिपोर्टिंग आवश्यकताओं को दरकिनार करता है।

सीमा पार फंड हस्तांतरण और AML उल्लंघन के आरोप

प्रवर्तन निदेशालय का दावा है कि इन प्लेटफार्मों के माध्यम से संसाधित कुछ लेनदेन इस तरह से संरचित किए गए थे कि भारत के विदेशी मुद्रा ढाँचे के तहत उचित प्रकटीकरण के बिना फंड सीमाओं के पार जा सके।

अधिकारियों का सुझाव है कि कुछ ट्रांसफर ओवर-द-काउंटर (OTC) चैनलों और स्तरित कॉर्पोरेट संरचनाओं के माध्यम से किए गए, जिनमें संभवतः विदेश में पंजीकृत शेल इकाइयाँ भी शामिल हैं। जांच के अनुसार, इन तरीकों का उपयोग फंड की उत्पत्ति और गंतव्य को छुपाने के लिए किया गया होगा।

अधिकारियों ने इस गतिविधि को भारत के विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (FEMA) और धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA) के तहत मनी लॉन्ड्रिंग-रोधी प्रावधानों के संभावित उल्लंघन के रूप में वर्णित किया है।

जांच जारी रहते हुए, अधिकारियों ने इस बात पर जोर दिया है कि यह मामला नए कानूनी व्याख्याओं की शुरुआत के बजाय मौजूदा कानूनों के प्रवर्तन को दर्शाता है।

भारत का क्रिप्टो क्षेत्र सख्त नियामकीय निगरानी में संचालित होता है

भारत में क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग कानूनी रूप से वैध है, जो 2020 में सर्वोच्च न्यायालय के एक ऐतिहासिक फैसले के बाद से है, जिसने भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) द्वारा लगाए गए पिछले बैंकिंग प्रतिबंध को पलट दिया था। हालाँकि, क्रिप्टो की कानूनी स्थिति इस क्षेत्र में काम करने वाली कंपनियों के लिए अनुपालन दायित्वों को समाप्त नहीं करती।

एक्सचेंजों और सेवा प्रदाताओं को भारत की वित्तीय खुफिया इकाई (FIU-IND) के साथ पंजीकरण करना आवश्यक है और PMLA के तहत मनी लॉन्ड्रिंग-रोधी नियमों का पालन करना होगा। इसके अतिरिक्त, विदेशी मुद्रा से जुड़े किसी भी लेनदेन पर FEMA अनुपालन आवश्यकताएं लागू होती हैं।

स्रोत: आधिकारिक पृष्ठ

भारत ने वैश्विक स्तर पर डिजिटल संपत्तियों के लिए सबसे सख्त कर व्यवस्थाओं में से एक भी लागू की है। क्रिप्टोकरेंसी के मुनाफे पर 30 प्रतिशत की एकसमान दर से कर लगाया जाता है, साथ ही प्रत्येक लेनदेन पर 1 प्रतिशत स्रोत पर कर कटौती (TDS) भी लागू होती है। एक क्रिप्टो संपत्ति से होने वाले नुकसान को दूसरी से होने वाले लाभ के विरुद्ध समायोजित नहीं किया जा सकता, जो व्यापारियों पर वित्तीय बोझ को और बढ़ाता है।

बढ़ती प्रवर्तन कार्रवाइयाँ और विस्तारित कर जाँच

बेंगलुरु की छापेमारी भारत में क्रिप्टो से संबंधित लेनदेन पर बढ़ती जाँच की एक व्यापक प्रवृत्ति के बीच हुई है। कर अधिकारियों ने कथित तौर पर हाल के वित्तीय चक्रों में वर्चुअल डिजिटल संपत्ति गतिविधि से संबंधित हजारों नोटिस जारी किए हैं।

कई मामलों में, व्यापारियों को केवल मुनाफे पर नहीं, बल्कि कुल लेनदेन मात्रा और वॉलेट गतिविधि के आधार पर कर आकलन का सामना करना पड़ा है। इस दृष्टिकोण के कारण कुछ व्यक्तियों पर महत्वपूर्ण कर देनदारी उत्पन्न हुई है, भले ही रिपोर्ट किए गए ट्रेडिंग परिणामों में नुकसान दिखाया गया हो।

अधिकारियों का तर्क है कि यह दृष्टिकोण अघोषित आय को ट्रैक करने और तेजी से विकसित हो रहे वित्तीय क्षेत्र में अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक है, जहाँ डिजिटल लेनदेन व्यापक ऑडिट ट्रेल छोड़ते हैं।

भारत में काम करने वाले क्रिप्टो एक्सचेंजों को भी कर अधिकारियों के साथ विस्तृत उपयोगकर्ता लेनदेन डेटा साझा करना आवश्यक है, जिससे नियामक Schedule VDA रिपोर्टिंग आवश्यकताओं के तहत फाइलिंग की क्रॉस-चेकिंग कर सकें।

सीमा पार क्रिप्टो प्रवाह सुर्खियों में

वर्तमान जांच की केंद्रीय चिंताओं में से एक सीमा पार फंड ट्रांसफर के लिए क्रिप्टोकरेंसी बुनियादी ढाँचे का उपयोग है।

अधिकारियों का आरोप है कि कुछ प्लेटफार्मों ने उपयोगकर्ताओं को औपचारिक प्रेषण प्रक्रियाओं का पालन किए बिना अंतरराष्ट्रीय स्तर पर पूंजी स्थानांतरित करने में सक्षम बनाया होगा। ये चिंताएं USDT जैसे स्टेबलकॉइन के संदर्भ में विशेष रूप से प्रासंगिक हैं, जो क्रिप्टो पारिस्थितिकी तंत्र में तरलता और सीमा पार निपटान के लिए व्यापक रूप से उपयोग किए जाते हैं।

नियामकों को डर है कि उचित निगरानी के बिना, ऐसी प्रणालियों का दुरुपयोग फंड की लॉन्ड्रिंग या पूंजी नियंत्रणों को दरकिनार करने के लिए किया जा सकता है।

डिजिटल रुपया रणनीति एक और परत जोड़ती है

यह प्रवर्तन कार्रवाई उस समय हुई है जब भारत अपनी केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्रा, यानी भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा जारी डिजिटल रुपया, का विकास जारी रखे हुए है।

2026 के मध्य तक, डिजिटल रुपया नियंत्रित पायलट चरण में है। प्रचलन स्तर लगभग ₹7.71 बिलियन है, जो पिछले वर्ष की तुलना में कम है, जबकि सहभागी बैंकों के माध्यम से उपयोगकर्ता भागीदारी 70 लाख से 1 करोड़ व्यक्तियों के बीच अनुमानित है।

RBI ने हाल के पायलट कार्यक्रमों को गुजरात, पुदुचेरी और चंडीगढ़ सहित चुनिंदा क्षेत्रों में सब्सिडी वितरण जैसे लक्षित उपयोग मामलों पर केंद्रित किया है। प्रेषण उद्देश्यों के लिए विदेशी केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्राओं के साथ अंतर-संचालनीयता पर प्रारंभिक चर्चाओं के साथ सीमा पार प्रयोगों की भी खोज की जा रही है।

अधिकारियों ने इस बात पर जोर दिया है कि डिजिटल रुपया निकट भविष्य में नकदी या UPI जैसी मौजूदा भुगतान प्रणालियों की जगह नहीं लेगा, बल्कि चरणबद्ध कार्यान्वयन के माध्यम से उन्हें पूरक करेगा।

नियामकीय दिशा को लेकर उद्योग की चिंताएं

नवीनतम प्रवर्तन कार्रवाइयों ने भारत के क्रिप्टो उद्योग में नियामकीय स्पष्टता और अनुपालन अपेक्षाओं को लेकर बहस फिर से छेड़ दी है। जबकि कंपनियाँ मनी लॉन्ड्रिंग-रोधी सुरक्षा उपायों की आवश्यकता स्वीकार करती हैं, वित्तीय विनियमों की बदलती व्याख्याओं और स्टार्टअप तथा एक्सचेंजों पर परिचालन बोझ को लेकर चिंताएं बनी हुई हैं।

कुछ उद्योग पर्यवेक्षकों का सुझाव है कि कड़ा प्रवर्तन कंपनियों को उच्च अनुपालन मानकों की ओर धकेल सकता है, लेकिन डिजिटल संपत्ति क्षेत्र में नवाचार को भी धीमा कर सकता है।

अन्य लोग तर्क देते हैं कि टिकाऊ विकास को समर्थन देने और अवैध वित्तीय गतिविधि के लिए क्रिप्टो बुनियादी ढाँचे के दुरुपयोग को रोकने के लिए स्पष्ट नियामकीय ढाँचे आवश्यक हैं।

निष्कर्ष

बेंगलुरु में भारत की नवीनतम क्रिप्टो छापेमारी डिजिटल संपत्ति नवाचार और नियामकीय प्रवर्तन के बीच बढ़ते प्रतिच्छेदन को उजागर करती है। अरबों रुपये की जाँच और कई फर्मों की जांच के साथ, अधिकारी वर्चुअल डिजिटल संपत्तियों से जुड़े सीमा पार फंड प्रवाह पर कड़ा रुख अपनाने का संकेत दे रहे हैं।

जैसे-जैसे भारत नवाचार और वित्तीय निगरानी के बीच संतुलन बनाए रखना जारी रखता है, इस जांच का परिणाम देश में क्रिप्टोकरेंसी के भविष्य के नियामकीय परिदृश्य को आकार देने में महत्वपूर्ण भूमिका निभा सकता है।