फाइनेंशियल टाइम्स (FT) की एक विशेष जांच के अनुसार, Binance ने 2023 में $4.3 बिलियन के अमेरिकी आपराधिक समझौते के हिस्से के रूप में अनुपालन को मजबूत करने का वादा करने के बाद भी संदिग्ध खातों के माध्यम से सैकड़ों मिलियन डॉलर की लेनदेन की अनुमति दी।

Binance ने $4.3B अमेरिकी समझौते के बाद संदिग्ध खातों को ट्रेड करने दिया

FT द्वारा समीक्षित आंतरिक फाइलें रेड फ्लैग वाले खातों को प्रकट करती हैं - जिनमें आतंकवादी वित्तपोषण नेटवर्क से कनेक्शन, असंभव लॉगिन पैटर्न और असफल पहचान जांच शामिल हैं - नवंबर 2023 के दलील समझौते के बाद भी ट्रेडिंग जारी रखी। लीक किया गया डेटा 2021 से इस वर्ष तक के लेनदेन को कवर करता है।

एक खाता वेनेजुएला की एक झुग्गी बस्ती के निवासी का था जिसने 2021 और 2025 के बीच Binance के माध्यम से $93 मिलियन स्थानांतरित किए। उन फंडों का एक हिस्सा एक नेटवर्क से आया था जिस पर बाद में अमेरिकी अधिकारियों ने ईरान और लेबनान के हिजबुल्लाह के लिए गुप्त रूप से पैसे ले जाने का आरोप लगाया।

FT को 13 संदिग्ध खातों का डेटा मिला जिन्होंने $1.7 बिलियन के लेनदेन संभाले, जिसमें से $144 मिलियन समझौते के बाद हुए। 25 वर्षीय वेनेजुएला महिला के नाम पर पंजीकृत एक खाते को दो वर्षों में क्रिप्टो में $177 मिलियन से अधिक प्राप्त हुए और 14 महीनों में भुगतान बैंक विवरण 647 बार बदले, अमेरिका भर में 496 अद्वितीय खातों के माध्यम से चक्रित किया।

"यह संदिग्ध के रूप में योग्य है," स्टीफन कैसेला, एक पूर्व संघीय अभियोजक ने FT के लिए टिप्पणी की। "ऐसा लगता है कि कोई धन-संचरण व्यवसाय के रूप में कार्य कर रहा है।"

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FT ने यह बम कई महीनों बाद गिराया जब SEC ने Binance के खिलाफ अपना मुकदमा छोड़ दिया, जिसमें एक्सचेंज Exchange एक एक्सचेंज एक बाज़ार के रूप में जाना जाता है जो डेरिवेटिव, कमोडिटी, प्रतिभूतियों और अन्य वित्तीय साधनों के व्यापार का समर्थन करता है। आम तौर पर, एक एक्सचेंज डिजिटल प्लेटफॉर्म के माध्यम से या कभी-कभी एक मूर्त पते पर सुलभ होता है जहां निवेशक ट्रेडिंग करने के लिए संगठित होते हैं। एक एक्सचेंज की मुख्य जिम्मेदारियों में ईमानदार और निष्पक्ष-व्यापार प्रथाओं को बनाए रखना होगा। ये यह सुनिश्चित करने में सहायक हैं कि उस एक्सचेंज पर समर्थित सुरक्षा दरों का वितरण प्रभावी है एक एक्सचेंज एक बाज़ार के रूप में जाना जाता है जो डेरिवेटिव, कमोडिटी, प्रतिभूतियों और अन्य वित्तीय साधनों के व्यापार का समर्थन करता है। आम तौर पर, एक एक्सचेंज डिजिटल प्लेटफॉर्म के माध्यम से या कभी-कभी एक मूर्त पते पर सुलभ होता है जहां निवेशक ट्रेडिंग करने के लिए संगठित होते हैं। एक एक्सचेंज की मुख्य जिम्मेदारियों में ईमानदार और निष्पक्ष-व्यापार प्रथाओं को बनाए रखना होगा। ये यह सुनिश्चित करने में सहायक हैं कि उस एक्सचेंज पर समर्थित सुरक्षा दरों का वितरण प्रभावी है यह शब्द पढ़ें पर ट्रेडिंग वॉल्यूम को कृत्रिम रूप से बढ़ाने का आरोप लगाया गया था। अन्य आरोपों में ग्राहक फंडों को हटाना और एक्सचेंज के निगरानी नियंत्रणों के बारे में निवेशकों को गुमराह करना शामिल था।

Binance के संचालन पर चिंताएं इस वर्ष फ्रांस द्वारा भी उठाई गईं, जिसने 2025 की शुरुआत में आपराधिक जांच शुरू की।

भौतिक रूप से असंभव गतिविधि अनदेखी रही

वेनेजुएला के बैंक कर्मचारी से जुड़े खाते ने 24 फरवरी, 2025 को दोपहर 3:56 बजे काराकस से एक्सेस दिखाया, फिर अगले दिन रात 1:30 बजे ओसाका, जापान से, एक भौतिक रूप से असंभव अनुक्रम।

सभी 13 खातों को Tether स्टेबलकॉइन Stablecoin Bitcoin और Ethereum जैसी अन्य क्रिप्टोकरेंसी के विपरीत, स्टेबलकॉइन ऐसी क्रिप्टोकरेंसी हैं जिन्हें स्थिर मूल्य बनाए रखने के लिए डिज़ाइन किया गया है। अस्थिरता पर स्थिरता पर अधिक जोर देना कुछ निवेशकों के लिए बहुत आकर्षक हो सकता है। कई व्यक्ति अन्य पारंपरिक परिसंपत्तियों की तुलना में क्रिप्टो द्वारा प्रस्तुत बड़े उतार-चढ़ाव और अनिश्चितता से बंद हो सकते हैं। स्टेबलकॉइन इस अस्थिरता को किसी अन्य क्रिप्टोकरेंसी, फिएट मनी या एक्सचेंज-ट्रेडेड कमोडिटीज़ से जोड़कर नियंत्रित करते हैं, जिसमें शामिल हैं Bitcoin और Ethereum जैसी अन्य क्रिप्टोकरेंसी के विपरीत, स्टेबलकॉइन ऐसी क्रिप्टोकरेंसी हैं जिन्हें स्थिर मूल्य बनाए रखने के लिए डिज़ाइन किया गया है। अस्थिरता पर स्थिरता पर अधिक जोर देना कुछ निवेशकों के लिए बहुत आकर्षक हो सकता है। कई व्यक्ति अन्य पारंपरिक परिसंपत्तियों की तुलना में क्रिप्टो द्वारा प्रस्तुत बड़े उतार-चढ़ाव और अनिश्चितता से बंद हो सकते हैं। स्टेबलकॉइन इस अस्थिरता को किसी अन्य क्रिप्टोकरेंसी, फिएट मनी या एक्सचेंज-ट्रेडेड कमोडिटीज़ से जोड़कर नियंत्रित करते हैं, जिसमें शामिल हैं यह शब्द पढ़ें में कुल $29 मिलियन का फंड मिला, जिन खातों को बाद में इज़राइल ने आतंकवाद विरोधी कानून के तहत जमा कर दिया था। लगभग सभी चार क्रिप्टो वॉलेट से आए जो तौफ़ीक़ अल-लॉ से जुड़े थे, एक सीरियाई पर हिजबुल्लाह और ईरान समर्थित हूथियों के लिए पैसे ले जाने का आरोप था। इज़राइल ने मई 2023 में खातों को जब्त किया, और अमेरिकी ट्रेजरी ने मार्च 2024 में अल-लॉ पर प्रतिबंध लगाया।

Binance ने FT को बताया कि यह "सख्त अनुपालन नियंत्रण और अवैध गतिविधि के प्रति शून्य-सहिष्णुता दृष्टिकोण बनाए रखता है" और "संदिग्ध लेनदेन को फ्लैग और जांच करने के लिए मजबूत सिस्टम मौजूद हैं।"

Trump की क्षमा निरीक्षण को जटिल बनाती है

राष्ट्रपति डोनाल्ड Trump ने अक्टूबर में Binance के संस्थापक चांगपेंग झाओ को अमेरिकी मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कानूनों के उल्लंघन के लिए माफ कर दिया। Trump परिवार ने बाद में इस महीने World Liberty Financial के माध्यम से एक्सचेंज के साथ व्यापारिक संबंधों का विस्तार किया, Binance पर अपने USD1 स्टेबलकॉइन के "बड़े विस्तार" की घोषणा करते हुए।

न्याय विभाग और ट्रेजरी ने मई 2024 में Binance के अनुपालन की निगरानी के लिए दो स्वतंत्र मॉनिटर नियुक्त किए। FT द्वारा समीक्षित कई लेनदेन निगरानी शुरू होने के बाद हुए।

जेसिका डेविस, एक पूर्व कनाडाई खुफिया अधिकारी ने कहा कि Trump की क्षमा ने अनुपालन वातावरण को ढीला कर दिया। "पहले, प्रोत्साहन था: अपने CEO को जेल से बाहर रखें," उन्होंने FT को टिप्पणी की।

"हां, जुर्माने हैं, लेकिन समस्या का एक हिस्सा यह है कि हम इन प्लेटफार्मों पर इतना अधिक पैसा कमाने की बात कर रहे हैं कि एक बिलियन-डॉलर का जुर्माना भी काफी अर्थहीन हो जाता है।"