दक्षिण कोरिया की FIU ने व्यापक AML उल्लंघनों, KYC उल्लंघनों और अपंजीकृत विदेशी लेनदेन का पता लगाने के बाद Korbit पर $1.9 मिलियन का जुर्माना लगाया।
दक्षिण कोरिया की वित्तीय खुफिया इकाई ने Korbit की अनुपालन प्रणालियों के विस्तृत निरीक्षण के बाद उस पर प्रतिबंध लगाया। नियामक ने 31 दिसंबर को यह कार्रवाई जारी की। परिणामस्वरूप, देश के चौथे सबसे बड़े क्रिप्टो एक्सचेंज को मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कानूनों के बार-बार उल्लंघन के लिए दंडित किया गया। यह निर्णय घरेलू क्रिप्टो क्षेत्र में बढ़ी हुई निगरानी पर केंद्रित था।
FIU ने Korbit में व्यापक अनुपालन विफलताओं की पहचान की
FIU के अनुसार, निरीक्षकों ने विशिष्ट वित्तीय सूचना अधिनियम के उल्लंघनों की खोज की। परिणामस्वरूप, Korbit को संस्थागत चेतावनी और KRW 2.73 बिलियन का जुर्माना दिया गया। यह राशि लगभग $1.9 मिलियन के बराबर है। नियामकों ने कहा कि ग्राहक सत्यापन और लेनदेन निगरानी प्रणालियों में विफलताएं जारी रहीं।
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अक्टूबर 2024 में हुए ऑन-साइट निरीक्षण में लगभग 22,000 उल्लंघन उजागर हुए। अधिकांश उल्लंघन पूर्ण नो योर कस्टमर जांच के बिना व्यापार करने में विफलता के थे। इसलिए, असत्यापित उपयोगकर्ताओं ने कई बार ट्रेडिंग सेवाओं तक पहुंच बनाई। FIU ने कहा कि ऐसी प्रथाओं ने मौलिक AML सुरक्षा उपायों को कमजोर किया।
इसके अलावा, नियामकों ने जोखिम मूल्यांकन प्रक्रियाओं में विफलताएं पाईं। Korbit ने नई सेवाओं को लागू करने से पहले उनका पर्याप्त परीक्षण नहीं किया। विशेष रूप से, नॉन-फंजिबल टोकन पेशकशों से संबंधित 655 उल्लंघन पाए गए। परिणामस्वरूप, अनिवार्य मनी लॉन्ड्रिंग जोखिम समीक्षाओं का पालन नहीं किया गया।
FIU ने सीमा-पार अनुपालन मुद्दों की भी चेतावनी दी। निरीक्षकों ने तीन अपंजीकृत विदेशी वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं के बीच 19 लेनदेन का पता लगाया। दक्षिण कोरियाई कानून के तहत, ऐसे हस्तांतरण सीमित हैं। इसलिए, ऐसी कार्रवाइयों ने लेनदेन नियंत्रण आवश्यकताओं का उल्लंघन किया।
दस्तावेज़ीकरण विफलताओं ने निष्कर्षों को और भी खराब कर दिया। Korbit ने अपने ग्राहकों के लिए अपूर्ण या अस्पष्ट पहचान दस्तावेज़ स्वीकार किए। इसके अलावा, उच्च जोखिम वाले उपयोगकर्ताओं का आवश्यकतानुसार पुनः सत्यापन नहीं किया गया। इन चूकों ने अवैध वित्तीय गतिविधि के जोखिमों के प्रति अधिक जोखिम पैदा किया।
वित्तीय प्रतिबंधों के अलावा, FIU ने नेतृत्व पर अनुशासनात्मक प्रतिबंध लगाए। एक्सचेंज को परिचालन स्थिति पर प्रभाव के बारे में संस्थागत चेतावनी मिली। इस बीच, मुख्य कार्यकारी अधिकारी को लिखित में चेतावनी दी गई। अनुपालन रिपोर्टिंग अधिकारी को भी आधिकारिक फटकार दी गई।
प्रवर्तन दक्षिण कोरिया के क्रिप्टो बाजार की कड़ी निगरानी का संकेत देता है
Korbit प्रतिबंध दक्षिण कोरिया में एक बड़े प्रवर्तन रुझान के अनुरूप है। हाल ही में, FIU ने इसी तरह की प्रणालीगत विफलताओं के लिए Upbit पर लगभग $25 मिलियन का जुर्माना लगाया। इसलिए, नियामक बड़े एक्सचेंजों के बीच समान प्रवर्तन में रुचि रखते प्रतीत होते हैं। बाजार खिलाड़ी तेजी से कठोर निरीक्षणों की आशा कर रहे हैं।
इसका समय Korbit में कॉर्पोरेट विकास के साथ भी मेल खाता है। रिपोर्टों का दावा है कि एक्सचेंज Mirae Asset के साथ अधिग्रहण वार्ता में है। संभावित सौदा Korbit के मूल्य को $98 मिलियन तक रख सकता है। परिणामस्वरूप, नियामक अनुपालन लेनदेन वार्ता में एक कारक हो सकता है।
उद्योग पर्यवेक्षक बताते हैं कि AML प्रवर्तन अब प्रतिस्पर्धी स्थिति पर प्रभाव डालता है। कमजोर नियंत्रण वाले एक्सचेंज प्रतिष्ठा और परिचालन जोखिमों के जोखिम में हैं। इस बीच, अनुपालन करने वाले प्लेटफॉर्म संस्थागत विश्वास हासिल कर सकते हैं। यह गतिशीलता घरेलू बाजार हिस्सेदारी को बदल सकती है।
दक्षिण कोरिया अभी भी एशिया में सबसे सक्रिय क्रिप्टो बाजारों में से एक है। कड़े नियमन के बावजूद खुदरा भागीदारी मजबूत बनी हुई है। इसलिए, अधिकारी नवाचार और वित्तीय अखंडता को संतुलित करने का प्रयास करते हैं। हाल की कार्रवाइयां अनुपालन अंतराल के लिए सहिष्णुता का संकेत देती हैं।
FIU ने कहा कि प्रवर्तन उपयोगकर्ताओं और वित्तीय प्रणालियों की सुरक्षा के लिए है। नियामकों ने जोर देकर कहा कि क्रिप्टो बाजार की वृद्धि पारदर्शिता और जवाबदेही पर निर्भर है। जैसे-जैसे निगरानी बढ़ती है, एक्सचेंजों को अनुपालन बुनियादी ढांचे में निवेश करना होगा।
स्रोत: https://www.livebitcoinnews.com/south-korea-fiu-fines-korbit-1-9-million-over-aml-violations/
