एचएसबीसी और एंट रियल-टाइम ट्रेजरी के लिए ब्लॉकचेन को स्विफ्ट से जोड़ते हैं

HSBC ने सिंगापुर स्थित Ant International के सहयोग से एक महत्वपूर्ण ब्लॉकचेन पायलट पूरा किया है, जिसमें सिंगापुर और हांगकांग में HSBC के संचालन के बीच Ant के ब्लॉकचेन इंफ्रास्ट्रक्चर को Swift नेटवर्क से सफलतापूर्वक जोड़ा गया। यह पहल HSBC की टोकनाइज्ड डिपॉजिट सेवाओं का उपयोग करके की गई और इसे रियल-टाइम क्रॉस-बॉर्डर ट्रेजरी प्रबंधन को सक्षम करने के लिए डिज़ाइन किया गया था। इस प्रोजेक्ट ने प्रदर्शित किया कि ब्लॉकचेन प्लेटफॉर्म पर जारी की गई डिजिटल संपत्तियां स्थापित वैश्विक बैंकिंग रेल से जुड़े रहते हुए सीमाओं के पार निर्बाध रूप से कैसे आगे बढ़ सकती हैं।

इस परीक्षण ने ब्लॉकचेन-आधारित टोकनाइज्ड डिपॉजिट का समर्थन करने के लिए ISO 20022 वित्तीय मैसेजिंग मानक के साथ Swift नेटवर्क का उपयोग करने का पहला ज्ञात उदाहरण चिह्नित किया। ISO 20022 को लागू करके, प्रतिभागी ब्लॉकचेन लेनदेन और पुरानी वित्तीय प्रणालियों के बीच इंटरऑपरेबिलिटी सुनिश्चित करने में सक्षम हुए। उद्योग पर्यवेक्षकों ने दिसंबर के मध्य में घोषित इस पहल को अंतर्राष्ट्रीय ब्लॉकचेन भुगतान को मानकीकृत करने और कॉर्पोरेट ट्रेजरी संचालन को आधुनिक बनाने के लिए एक संभावित आधार के रूप में वर्णित किया।

ब्लॉकचेन और लीगेसी सिस्टम के बीच एक पुल के रूप में ISO 20022

ISO 20022 के उपयोग को प्रोजेक्ट के लिए एक महत्वपूर्ण सक्षमकर्ता के रूप में रखा गया था। यह मैसेजिंग मानक संरचित और सुसंगत डेटा एक्सचेंज की अनुमति देता है, जिससे ब्लॉकचेन-आधारित भुगतान तंत्र को पारंपरिक बैंकिंग इंफ्रास्ट्रक्चर के साथ एकीकृत करना आसान हो जाता है। सबसे हाल के पायलट चरण में, Swift और HSBC ने एक साझा प्रोटोकॉल पेश किया जिसने Ant International को प्रत्येक भाग लेने वाले बैंक के साथ अलग द्विपक्षीय व्यवस्थाओं पर बातचीत करने और बनाए रखने की आवश्यकता को समाप्त कर दिया।

यह सामान्य प्रोटोकॉल दृष्टिकोण परिचालन जटिलता को कम करके कॉर्पोरेट ट्रेजरी टीमों के लिए क्रॉस-बॉर्डर लेनदेन को सरल बनाने के लिए डिज़ाइन किया गया था। कई वित्तीय संस्थानों के साथ व्यक्तिगत कनेक्शन बनाने के बजाय, डिजिटल मनी जारीकर्ता व्यापक प्रतिपक्षों तक पहुंचने के लिए Swift के मौजूदा नेटवर्क और मैसेजिंग फ्रेमवर्क पर भरोसा कर सकते हैं। पायलट ने यह उजागर किया कि कैसे टोकनाइज्ड डिपॉजिट ब्लॉकचेन तकनीक की गति और प्रोग्रामेबिलिटी से लाभान्वित होते हुए परिचित बैंकिंग प्रक्रियाओं के भीतर कार्य कर सकते हैं।

वैश्विक बैंकिंग नेटवर्क में इंटरऑपरेबिलिटी का विस्तार

इस सहयोग के माध्यम से विकसित प्लेटफॉर्म डिजिटल मनी के जारीकर्ताओं को बैंकों और बाहरी ग्राहकों के बीच अपनाने का समर्थन करने के लिए Swift के इंफ्रास्ट्रक्चर का लाभ उठाने की अनुमति देता है। कई बेस्पोक कनेक्शन के निर्माण से बचकर, यह समाधान फिएट-आधारित प्रणालियों और डिजिटल संपत्तियों के बीच इंटरऑपरेबिलिटी को मजबूत करते हुए एकीकरण बाधाओं को कम करने का लक्ष्य रखता है। Swift की वैश्विक पहुंच, जो 200 से अधिक क्षेत्राधिकारों में 11,500 से अधिक बैंकों, सिक्योरिटीज फर्मों, कॉर्पोरेट ग्राहकों और बाजार बुनियादी ढांचा प्रदाताओं तक फैली हुई है, को ऐसे समाधानों को स्केल करने में एक प्रमुख लाभ के रूप में प्रस्तुत किया गया।

तकनीकी प्रगति के बावजूद, कुछ विश्लेषकों ने पहल के व्यापक प्रभाव पर सतर्क विचार व्यक्त किए हैं। अकादमिक टिप्पणी ने सुझाव दिया कि जबकि प्रमुख बैंकों द्वारा किए गए ब्लॉकचेन परीक्षण वृद्धिशील लागत दक्षता प्रदान कर सकते हैं, निकट अवधि में समग्र बचत मामूली हो सकती है। इस दृष्टिकोण से, पारंपरिक वित्तीय संस्थान अभी भी नवाचार के प्रारंभिक चरण में हैं, और ब्लॉकचेन-आधारित इंटरबैंक भुगतान को एक मानक अभ्यास के रूप में व्यापक रूप से अपनाने से पहले आगे प्रयोग की आवश्यकता हो सकती है।

Ant International की व्यापक ब्लॉकचेन रणनीति

HSBC पायलट Ant International की Swift और अन्य वैश्विक वित्तीय संस्थानों के साथ चल रही भागीदारी पर आधारित है। पिछले वर्ष में, Ant ने बैंकों, भुगतान सेवा प्रदाताओं और डिजिटल वॉलेट में एंड-टू-एंड लेनदेन ट्रैकिंग का परीक्षण करके क्रॉस-बॉर्डर भुगतान में पारदर्शिता में सुधार के उद्देश्य से Swift के नेतृत्व वाली पहल में भाग लिया। इन प्रयासों का उद्देश्य जटिल अंतर्राष्ट्रीय भुगतान प्रवाह में दृश्यता और ट्रेसेबिलिटी बढ़ाना था।

Ant International, जो Ant Group से अलग एक स्वतंत्र इकाई के रूप में संचालित होता है और Alibaba Group से संबद्ध है, ने टोकनाइजेशन पहलों की एक श्रृंखला पर बैंकों के साथ सक्रिय रूप से सहयोग किया है। नवंबर में, कंपनी ने Ant के वैश्विक ट्रेजरी संचालन में सुधार के लक्ष्य के साथ UBS के ब्लॉकचेन-आधारित भुगतान प्लेटफॉर्म के साथ एकीकृत करने के लिए स्विस बैंकिंग समूह UBS के साथ साझेदारी की घोषणा की। वाणिज्यिक बैंकिंग सहयोग के अलावा, Ant International सार्वजनिक अधिकारियों द्वारा समर्थित डिजिटल संपत्ति पहल में भी शामिल रहा है।

भविष्य की ट्रेजरी और भुगतान अवसंरचना के लिए निहितार्थ

Swift के मैसेजिंग नेटवर्क के साथ ब्लॉकचेन इंफ्रास्ट्रक्चर का सफल संबंध उभरती डिजिटल संपत्ति प्रौद्योगिकियों को स्थापित वित्तीय प्रणालियों के साथ संरेखित करने के बढ़ते प्रयास को रेखांकित करता है। टोकनाइज्ड डिपॉजिट के माध्यम से रियल-टाइम, क्रॉस-बॉर्डर ट्रेजरी प्रबंधन को सक्षम करके, HSBC और Ant International पायलट अधिक कुशल वैश्विक तरलता प्रबंधन की दिशा में एक मार्ग को उजागर करता है। जबकि उद्योग-व्यापी अपनाने की गति के बारे में प्रश्न बने हुए हैं, यह प्रोजेक्ट दर्शाता है कि कैसे मानकीकृत मैसेजिंग और वैश्विक नेटवर्क पारंपरिक वित्त और ब्लॉकचेन-आधारित नवाचार को जोड़ने में केंद्रीय भूमिका निभा सकते हैं।

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