अमेरिकी कोर्ट ने Paxful को अवैध फंड और AML मामले में $4M का भुगतान करने का आदेश दिया

संक्षिप्त विवरण

• इस सप्ताह अमेरिकी संघीय अदालत की सजा के बाद Paxful को $4M का आपराधिक जुर्माना देना होगा।
• DOJ ने जुर्माना चुकाने की Paxful की सीमित क्षमता की समीक्षा के बाद जुर्माने को $112M से घटाकर कर दिया।
• मामले में AML और KYC की विफलताओं का आरोप है जिसने मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य अपराधों को सक्षम किया।
• अधिकारियों ने Paxful के स्थानांतरण को Backpage से जुड़ी गतिविधि और अवैध आय से जोड़ा।
• Paxful बैंक सीक्रेसी एक्ट के उल्लंघन से जुड़े $3.5M के FinCEN नागरिक जुर्माने पर भी सहमत हुआ।

Paxful Holdings Inc., एक पीयर-टू-पीयर Bitcoin एक्सचेंज जो 2023 में बंद हो गया, को इस सप्ताह अमेरिकी संघीय सजा के बाद $4 मिलियन का आपराधिक जुर्माना देना होगा। यह फैसला मनी लॉन्ड्रिंग की विफलताओं और अवैध वित्तीय गतिविधि से जुड़े आरोपों में कंपनी की दोषी याचिका के बाद आया है। अमेरिकी अधिकारियों ने कहा कि यह मामला उन क्रिप्टो प्लेटफॉर्म्स के खिलाफ मजबूत प्रवर्तन को उजागर करता है जो अनुपालन कर्तव्यों की अनदेखी करते हैं।

अमेरिकी न्याय विभाग ने निर्धारित किया कि Paxful ने मनी लॉन्ड्रिंग सुरक्षा उपायों को लागू करने में विफल रहते हुए अवैध लेनदेन को बढ़ावा दिया। अभियोजकों ने मूल रूप से $112 मिलियन से अधिक का जुर्माना निर्धारित किया था। हालांकि, अधिकारियों ने कंपनी की वित्तीय स्थिति और भुगतान करने की क्षमता की समीक्षा के बाद राशि कम कर दी। एक संघीय न्यायाधीश ने सजा सुनवाई के दौरान अंतिम $4 मिलियन जुर्माने को मंजूरी दी।

संघीय फैसले ने कम किए गए $4M Paxful जुर्माने की पुष्टि की

DOJ ने कहा कि Paxful ने अपने प्ली डील में सहमति जताई कि $112 मिलियन से अधिक का जुर्माना इसके अपराधों की गंभीरता से मेल खाता है। अभियोजकों ने बाद में एक स्वतंत्र वित्तीय समीक्षा की और निष्कर्ष निकाला कि कंपनी उस आंकड़े को पूरा नहीं कर सकती। उन्होंने कम जुर्माने की सिफारिश की, जिसे अदालत ने पुष्टि की।

अमेरिकी अटॉर्नी एरिक ग्रांट ने कहा कि सजा यह दर्शाती है कि कंपनियां अपने प्लेटफॉर्म पर आपराधिक गतिविधि की अनदेखी नहीं कर सकतीं। उन्होंने कहा कि Paxful ने अनुपालन के बजाय लाभ को चुनकर मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य अपराधों को सक्षम किया। अधिकारियों ने जोर देकर कहा कि क्रिप्टो व्यवसायों को उन्हीं वित्तीय कानूनों का पालन करना चाहिए जो पारंपरिक संस्थानों पर लागू होते हैं।

अदालती रिकॉर्ड दर्शाते हैं कि Paxful एक मनी ट्रांसमिटिंग व्यवसाय के रूप में संचालित था जहां उपयोगकर्ता नकद, गिफ्ट कार्ड और प्रीपेड कार्ड के लिए Bitcoin का आदान-प्रदान करते थे। जनवरी 2017 से सितंबर 2019 तक, प्लेटफॉर्म ने लगभग $3 बिलियन मूल्य के 26 मिलियन से अधिक ट्रेड संसाधित किए। उस अवधि के दौरान, Paxful ने राजस्व में लगभग $30 मिलियन एकत्र किए।

AML की विफलताओं और अवैध व्यापार गतिविधि ने मामले को आकार दिया

जांचकर्ताओं ने पाया कि Paxful एक प्रभावी मनी लॉन्ड्रिंग रोधी कार्यक्रम बनाए रखने में विफल रहा। कंपनी ने उपयोगकर्ताओं को पर्याप्त पहचान जांच के बिना खाते खोलने की अनुमति दी और संदिग्ध लेनदेन गतिविधि की अनदेखी की। अभियोजकों ने कहा कि Paxful ने नियामकों को अनुपालन नीतियां भी प्रस्तुत कीं जिन्हें उसने व्यवहार में लागू नहीं किया।

अधिकारियों ने निर्धारित किया कि प्लेटफॉर्म ने जानबूझकर धोखाधड़ी, जबरन वसूली और अवैध वेश्यावृत्ति से जुड़े फंड संभाले। Paxful ने ट्रैवल एक्ट, बैंक सीक्रेसी एक्ट और बिना लाइसेंस के मनी ट्रांसमिटिंग व्यवसाय संचालित करने से संबंधित षड्यंत्र के आरोपों में दोषी स्वीकार किया। अधिकारियों ने कहा कि प्लेटफॉर्म आपराधिक लेनदेन का एक माध्यम बन गया क्योंकि इसमें निगरानी की कमी थी।

सहायक अटॉर्नी जनरल ए. टाइसन डुवा ने कहा कि डिजिटल परिसंपत्तियों से जुड़े वित्तीय अपराध प्रवर्तन एजेंसियों के लिए एक प्राथमिकता बनी हुई है। उन्होंने कहा कि मनी ट्रांसमीटर जो अवैध व्यापार को सक्षम करते हैं, वे व्यापक आपराधिक नेटवर्क का समर्थन करते हैं। विभाग ने जोर दिया कि क्रिप्टो बाजारों में अनुपालन विफलताओं के गंभीर परिणाम होते हैं।

Backpage Bitcoin स्थानांतरण ने अतिरिक्त जुर्माने को ट्रिगर किया

अदालती दस्तावेजों ने Paxful को Backpage से जुड़े Bitcoin स्थानांतरण से जोड़ा, एक वेबसाइट जो अवैध वेश्यावृत्ति से जुड़ी है। जांचकर्ताओं ने कहा कि Paxful ने Backpage और समान साइटों से जुड़े लगभग $17 मिलियन के Bitcoin लेनदेन संसाधित किए। इन स्थानांतरणों ने कंपनी के लिए लाखों लाभ उत्पन्न किया।

अधिकारियों ने कहा कि Paxful के संस्थापकों ने विनियमित एक्सचेंजों से अवरुद्ध उपयोगकर्ताओं को आकर्षित करने के लिए प्लेटफॉर्म के कमजोर अनुपालन मानकों को बढ़ावा दिया। जांचकर्ताओं ने इस विकास चालक को "Backpage प्रभाव" के रूप में संदर्भित किया। अभियोजकों ने तर्क दिया कि कंपनी ने जानबूझकर अवैध व्यापार गतिविधि से लाभ उठाया।

सजा ट्रेजरी विभाग के फाइनेंशियल क्राइम्स एनफोर्समेंट नेटवर्क के साथ एक समन्वित समाधान का हिस्सा है। Paxful मनी लॉन्ड्रिंग रोधी कानूनों के जानबूझकर उल्लंघन के लिए FinCEN को $3.5 मिलियन का नागरिक जुर्माना देने पर भी सहमत हुआ। अधिकारियों ने कहा कि संयुक्त कार्रवाई उन क्रिप्टो प्लेटफॉर्म्स की संघीय जांच को मजबूत करती है जो वित्तीय सुरक्षा उपायों की अनदेखी करते हैं।

अलग से, Paxful के सह-संस्थापक आर्टुर शाबैक ने 2024 में AML विफलताओं से जुड़े षड्यंत्र में दोषी स्वीकार किया। अधिकारियों ने कहा कि क्रिप्टो अनुपालन उल्लंघनों की जांच जारी रहेगी क्योंकि नियामक मजबूत बाजार जवाबदेही के लिए दबाव डाल रहे हैं।

पोस्ट U.S. Court Orders Paxful to Pay $4M Over Illegal Funds and AML Case पहली बार CoinCentral पर प्रकाशित हुई।