Paxful को आपराधिक अपराधों से धन हस्तांतरित करने पर $4M का जुर्माना

Paxful Holdings को एक न्यायाधीश द्वारा $4 मिलियन का जुर्माना देने का आदेश दिया गया है क्योंकि कंपनी ने जानबूझकर अपराधियों को अपने प्लेटफॉर्म पर आमंत्रित किया और उनकी अवैध गतिविधियों की अनदेखी की। 

कंपनी ने KYC कार्यक्रमों और संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट जैसे मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नियंत्रणों की अनदेखी की और बुरे लोगों को आकर्षित करने के लिए अपने प्लेटफॉर्म पर सुरक्षा की कमी का विपणन किया। 

Paxful को वर्षों की आपराधिक सुविधा के बाद जुर्माना और सजा सुनाई गई

एक संघीय अदालत ने Paxful Holdings Inc. को $4 मिलियन का आपराधिक जुर्माना देने की सजा सुनाई, जब कंपनी ने कई गंभीर आरोपों में दोषी ठहराया, जिसमें अवैध वेश्यावृत्ति को बढ़ावा देने की साजिश, बैंक सेक्रेसी एक्ट का उल्लंघन, और जानबूझकर चोरी या आपराधिक कृत्यों के माध्यम से प्राप्त धन को स्थानांतरित करना शामिल है।

अदालती दस्तावेजों के अनुसार, न्याय विभाग ने मूल रूप से गणना की थी कि उचित जुर्माना $112,500,000 होना चाहिए था, लेकिन कंपनी के वित्त के एक स्वतंत्र विश्लेषण से पता चला कि यह $4 मिलियन से अधिक वहन नहीं कर सकती थी। 

यह जुर्माना BitMEX के जनवरी 2025 के $100 मिलियन के जुर्माने की तुलना में एक छोटी राशि है, जो पर्याप्त KYC और मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कार्यक्रमों को बनाए रखने में विफल रहने के लिए था या $297 मिलियन का जुर्माना जो KuCoin को उसी महीने बाद में इसी तरह की विफलताओं के लिए देना पड़ा था।  

Paxful मूल रूप से एक पीयर-टू-पीयर वर्चुअल करेंसी ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के रूप में संचालित होता था जो लोगों को नकद, गिफ्ट कार्ड और प्रीपेड कार्ड के लिए Bitcoin और अन्य डिजिटल संपत्तियों का व्यापार करने की अनुमति देता था। जनवरी 2017 और सितंबर 2019 के बीच, प्लेटफॉर्म ने 26.7 मिलियन से अधिक ट्रेडों को संभाला। इन ट्रेडों का कुल मूल्य लगभग $3 बिलियन था, और Paxful ने $29.7 मिलियन से अधिक का राजस्व अर्जित किया।

सहायक अटॉर्नी जनरल A. Tysen Duva ने समझाया कि Paxful ने "अपराधियों के लिए पैसे स्थानांतरित करने से लाभ कमाया।" कंपनी ने जानबूझकर इन उपयोगकर्ताओं को आकर्षित किया और शेखी बघारी कि इसके पास सख्त मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नियंत्रण नहीं हैं। इस वजह से, प्लेटफॉर्म धोखाधड़ी, रोमांस स्कैम, जबरन वसूली और मानव तस्करी में शामिल लोगों के लिए एक पसंदीदा उपकरण बन गया।

मामले के सबसे गंभीर हिस्सों में से एक में Backpage शामिल था, एक वेबसाइट जिसका उपयोग अवैध वेश्यावृत्ति और यौन तस्करी के लिए किया जाता था, जिसमें नाबालिगों का शोषण भी शामिल था। Paxful के संस्थापकों ने कथित तौर पर "Backpage Effect" का जश्न मनाया, जिससे उनकी कंपनी को तेजी से बढ़ने में मदद मिली। 

2015 और 2022 के बीच, Paxful ने Backpage और इसी तरह की वेबसाइटों को लगभग $17 मिलियन मूल्य का Bitcoin स्थानांतरित करने में मदद की। इन विशिष्ट लेनदेन से, Paxful ने कम से कम $2.7 मिलियन का लाभ कमाया।

Paxful ने अपराधियों के लिए लाखों डॉलर स्थानांतरित किए

बैंक सेक्रेसी एक्ट के तहत, धन-हस्तांतरण व्यवसायों के पास "अपने ग्राहक को जानें" (KYC) कार्यक्रम होने चाहिए ताकि मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए अपने उपयोगकर्ताओं की पहचान सत्यापित की जा सके। Paxful ने लंबे समय तक इन नियमों की अनदेखी करना चुना।

वास्तव में, Paxful और इसके संस्थापकों ने प्लेटफॉर्म पर सत्यापन की कमी को एक प्लस के रूप में विपणित किया, और जब कंपनी को तीसरे पक्षों को अपनी नीतियां दिखानी थीं, तो उसने नकली मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नियम प्रस्तुत किए। 

इसके अलावा, Paxful "संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट" दाखिल करने में विफल रहा जो वे दस्तावेज हैं जो वित्तीय संस्थानों को सरकार को भेजने होते हैं जब वे किसी अपराध के संकेत देखते हैं। 

भले ही Paxful को पता था कि इसके उपयोगकर्ता रोमांस स्कैम और जबरन वसूली में शामिल थे, उन्होंने गतिविधि की रिपोर्ट नहीं की। अवैध गतिविधियों के बारे में उनकी चुप्पी और इसकी अनुमति ने प्लेटफॉर्म को हैकिंग और बाल यौन शोषण सामग्री वितरित करने के लिए उपयोग किया जाने का कारण बना।

8 जुलाई, 2024 को, Artur Schaback, जो कंपनी में सह-संस्थापक और पूर्व मुख्य प्रौद्योगिकी अधिकारी थे, ने साजिश में दोषी ठहराया। उन्होंने स्वीकार किया कि वे एक प्रभावी मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कार्यक्रम बनाए रखने में विफल रहे। 

अपनी याचिका सौदे के हिस्से के रूप में, Schaback ने कंपनी के बोर्ड ऑफ डायरेक्टर्स से इस्तीफा दे दिया और पांच साल तक की जेल का सामना किया।

अन्य सह-संस्थापक, Ray Youssef, ने Schaback के साथ कानूनी लड़ाई के बाद 2023 में कंपनी छोड़ दी। Youssef ने "Noones" नामक एक नया प्लेटफॉर्म लॉन्च किया, जो ग्लोबल साउथ में बाजारों पर केंद्रित है। 

Paxful ने 1 अक्टूबर, 2025 को घोषणा की कि वह सभी संचालन बंद कर देगी। इसने आधिकारिक तौर पर 1 नवंबर, 2025 को ट्रेडिंग बंद कर दी। 

अपने विदाई संदेश में, Paxful ने अपने बंद होने को अपने संस्थापकों के "ऐतिहासिक दुराचार" पर दोष दिया। कंपनी ने कहा कि कानूनी शुल्क की लागत और अपने अनुपालन मुद्दों को ठीक करने की कोशिश करना जारी रखने के लिए बहुत अधिक थी। उन्होंने अपने 14 मिलियन उपयोगकर्ताओं को प्रोत्साहित किया कि वे प्लेटफॉर्म के दुर्गम होने से पहले अपनी धनराशि निकाल लें।

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