अमेरिका ने Paxful पर तस्करी और धोखाधड़ी से जुड़े फंड के लिए $4M का जुर्माना लगाया

एक हाई-प्रोफाइल प्रवर्तन कार्रवाई में, पीयर-टू-पीयर क्रिप्टो एक्सचेंज Paxful को $4 मिलियन का भुगतान करने का आदेश दिया गया, जब उसने स्वीकार किया कि उसने ढीले एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियंत्रणों के कारण अपने प्लेटफॉर्म का उपयोग करने वाले अपराधियों से जानबूझकर लाभ कमाया। न्याय विभाग ने बताया कि Paxful ने दिसंबर में अवैध वेश्यावृत्ति को बढ़ावा देने की साजिश रचने और संघीय AML आवश्यकताओं का उल्लंघन करते हुए अपराध से प्राप्त धन को जानबूझकर प्रसारित करने के लिए दोषी ठहराया। सरकार ने यह भी विस्तार से बताया कि जनवरी 2017 और सितंबर 2019 के बीच, Paxful ने लगभग $3 बिलियन मूल्य के 26 मिलियन से अधिक ट्रेडों की सुविधा दी, जबकि अवैध गतिविधि की अनदेखी करते हुए लगभग $29.7 मिलियन की राजस्व अर्जित की। मामला इस बात पर केंद्रित है कि कैसे एक प्लेटफॉर्म ने खुद को एक उदार, कम-जानकारी वाले एक्सचेंज के रूप में विपणन किया जबकि मुख्य सुरक्षा उपायों की उपेक्षा की। DOJ की फाइलिंग इस बात पर जोर देती है कि Paxful का व्यवसाय मॉडल अनुपालन दायित्वों को कम करके आपराधिक उपयोगकर्ताओं को आकर्षित करने पर निर्भर था।

न्याय विभाग ने बताया कि Paxful ने सहमति दी थी कि उचित आपराधिक दंड $112.5 मिलियन होगा, लेकिन अभियोजकों ने निर्धारित किया कि कंपनी $4 मिलियन से अधिक का भुगतान नहीं कर सकती। यह समझौता संघीय अधिकारियों द्वारा उन क्रिप्टो प्लेटफॉर्मों पर अंकुश लगाने के व्यापक प्रयास को दर्शाता है जो एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग उपायों को लागू या प्रवर्तित करने में विफल रहते हैं, खासकर जब वे धोखाधड़ी, जबरन वसूली, वेश्यावृत्ति और तस्करी जैसी अवैध गतिविधियों की सुविधा प्रदान करते हैं। विभाग ने कहा कि Paxful ने अपराधियों के लिए धन स्थानांतरित करने से लाभ कमाया, जिसे उसने न्यूनतम अनुपालन के वादे से आकर्षित किया, एक गतिशीलता जिसे अभियोजकों ने वैध वित्त और कानूनी सेवाओं की तलाश करने वाले उपयोगकर्ताओं के लिए हानिकारक बताया।

मामला Paxful की 2017 से 2019 तक की महत्वाकांक्षी विकास अवधि से जुड़ा है, जब प्लेटफॉर्म ने कथित तौर पर करोड़ों ट्रेड संभाले और AML खामियों के बारे में जांचकर्ताओं की चेतावनी के बावजूद पर्याप्त राजस्व उत्पन्न किया। अभियोजकों ने कहा कि Paxful के विपणन संदेश, जिसने आवश्यक ग्राहक जानकारी की कमी पर जोर दिया, उन नीतियों के साथ मिलकर जिन्हें वह जानती थी कि लागू या प्रवर्तित नहीं किया गया था, अवैध अभिनेताओं के लिए एक अनुमोदक वातावरण बनाया। मामले के समर्थकों का कहना है कि इस दृष्टिकोण ने आपराधिक अभिनेताओं को विनियमित चैनलों की तुलना में Paxful के माध्यम से धन को अधिक आसानी से रूट करने की अनुमति दी।

न्याय विभाग द्वारा Paxful की परिचालन नैतिकता का विवरण एक उल्लेखनीय क्रॉस-इंडस्ट्री कनेक्शन से पूरक है: क्रिप्टो प्लेटफॉर्म का 2015 से 2022 की अवधि के दौरान Backpage और इसी तरह की साइट के साथ संबंध था, एक संबंध जो सरकार का कहना है कि Paxful के लाभ में योगदान दिया, जिसका अनुमान लगभग $2.7 मिलियन है। जबकि Backpage के प्लेटफॉर्म को अवैध गतिविधियों के कारण बंद कर दिया गया था, Paxful गठबंधन को एक ठोस उदाहरण के रूप में उद्धृत किया गया है कि कैसे अवैध नेटवर्कों ने गलत काम को मुद्रीकृत करने के लिए क्रिप्टो रेल का शोषण किया। विभाग ने नोट किया कि Paxful के संस्थापकों ने सार्वजनिक रूप से "Backpage Effect" के बारे में डींग मारी, सहयोग को विकास के लिए एक उत्प्रेरक के रूप में चित्रित किया, एक दावा जिसका उपयोग सरकार ने आपराधिक लेनदेन को सक्षम करने की जानबूझकर की गई रणनीति को चित्रित करने के लिए किया।

मामला Paxful के बाजार से अंतिम निकास पर भी प्रकाश डालता है। एक्सचेंज ने नवंबर में परिचालन बंद कर दिया, और अक्टूबर की बंद-घोषणा पोस्ट—बाद में संग्रहीत—ने निर्णय को "2023 से पहले पूर्व सह-संस्थापकों Ray Youssef और Artur Schaback द्वारा ऐतिहासिक कदाचार के स्थायी प्रभाव, व्यापक अनुपालन सुधार प्रयासों से असहनीय परिचालन लागतों के साथ संयुक्त" की प्रतिक्रिया के रूप में चित्रित किया। Youssef ने सार्वजनिक रूप से बंद होने के समय का विरोध किया, सुझाव दिया कि जब वह कंपनी छोड़ गए तो फर्म को बंद हो जाना चाहिए था। इस बीच, Schaback, Paxful के पूर्व मुख्य प्रौद्योगिकी अधिकारी, ने जुलाई 2024 में एक प्रभावी AML कार्यक्रम बनाए रखने में विफल रहने की साजिश रचने के लिए दोषी ठहराया और सजा की प्रतीक्षा कर रहे हैं, कैलिफ़ोर्निया के एक न्यायाधीश ने अधिकारियों के साथ चल रहे सहयोग को समायोजित करने के लिए उनकी सुनवाई को जनवरी से मई में स्थानांतरित कर दिया। DOJ का विवरण स्पष्ट करता है कि एक व्यापक हिसाब-किताब—Paxful के नेतृत्व से परे—कंपनी के उपयोगकर्ताओं, कर्मचारियों और व्यापक क्रिप्टो पारिस्थितिकी तंत्र में विस्तारित होता है।

जैसे ही अधिकारियों ने मामले का पीछा किया, अधिकारियों ने इस बात पर जोर दिया कि Paxful मामला एक अलग घटना नहीं है, बल्कि क्रिप्टो बाजारों पर नियामक अपेक्षाओं को कड़ा करने के व्यापक प्रयास का हिस्सा है। विभाग ने डिजिटल संपत्तियों के अवैध उपयोग को रोकने के लिए मजबूत नो-योर-कस्टमर जांच, व्यापक AML अनुपालन कार्यक्रमों और संदिग्ध गतिविधि की सक्रिय निगरानी की आवश्यकता पर बल दिया। इसके निहितार्थ अन्य प्लेटफॉर्मों तक विस्तारित हैं जो एक ही स्थान पर काम करते हैं, यह संकेत देते हुए कि अनुमोदक, कम-निगरानी मॉडल संघीय कानून प्रवर्तन और नियामकों से तीव्र जांच को आकर्षित करेंगे।

मुख्य बातें

• Paxful को अवैध गतिविधियों और AML उल्लंघनों से संबंधित साजिश के लिए दोषी ठहराने के बाद $4 मिलियन का आपराधिक दंड मिला, अभियोजकों ने $112.5 मिलियन की संभावित अधिकतम सजा का उल्लेख किया।
• 2017 से 2019 तक, Paxful ने लगभग $3 बिलियन मूल्य के 26 मिलियन से अधिक ट्रेडों की सुविधा दी और DOJ फाइलिंग के अनुसार लगभग $29.7 मिलियन का राजस्व जमा किया।
• DOJ Paxful को AML नियंत्रणों को कम करके और लागू मनी-लॉन्ड्रिंग कानूनों का पालन करने में विफल रहकर अपराधियों को सक्षम करने से लाभ कमाने के रूप में चित्रित करता है।
• अभियोजकों ने Paxful को Backpage और इसी तरह के प्लेटफॉर्मों के साथ साझेदारी के माध्यम से अवैध राजस्व धाराओं से जोड़ा, उन कनेक्शनों से जुड़े लगभग $2.7 मिलियन के लाभ का वर्णन किया।
• कंपनी ने नवंबर में परिचालन बंद कर दिया, पूर्व सह-संस्थापकों द्वारा ऐतिहासिक कदाचार और अनुपालन सुधार की लागतों का हवाला देते हुए, Schaback के मामले और व्यापक जांच के आसपास चल रही कानूनी कार्रवाइयों के साथ।
• मामला दर्शाता है कि कैसे प्रवर्तन एजेंसियां ढीली उचित-परिश्रम और उच्च-जोखिम गतिविधि की अनुमति देने वाले क्रिप्टो बाजारों की जांच को बढ़ा रही हैं, पूरे क्षेत्र में AML कार्यक्रमों के लिए अपेक्षाओं को मजबूत कर रही हैं।

भावना: मंदी

बाजार संदर्भ: Paxful की कार्रवाई क्रिप्टो-AML मानकों की व्यापक कड़ाई के साथ संरेखित होती है क्योंकि नियामक पीयर-टू-पीयर प्लेटफॉर्म, एक्सचेंज और अन्य डिजिटल संपत्ति सेवाओं में अनुपालन अपेक्षाओं को सामान्य करने की कोशिश कर रहे हैं, जो उद्योग भर में तरलता, जोखिम भावना और प्रवर्तन गति को प्रभावित करता है।

यह क्यों मायने रखता है

Paxful के साथ DOJ का समझौता क्रिप्टो-प्लेटफॉर्म परिदृश्य के लिए एक महत्वपूर्ण क्षण को रेखांकित करता है। उपयोगकर्ताओं के लिए, यह संकेत देता है कि प्रदाताओं को अपने AML कार्यक्रमों में सत्यापन योग्य परिश्रम प्रदर्शित करनी चाहिए या ठोस दंड और प्रतिष्ठा क्षति का सामना करना चाहिए। ऑपरेटरों के लिए, मामला गुमनामी या न्यूनतम जानकारी के बारे में विपणन आख्यानों पर निर्भर रहने के बजाय प्लेटफॉर्म डिज़ाइन, उपयोगकर्ता ऑनबोर्डिंग और लेनदेन निगरानी को स्थापित कानूनी आवश्यकताओं के साथ संरेखित करने की आवश्यकता को मजबूत करता है। यह विकास बिल्डरों और नीति निर्माताओं के लिए भी महत्वपूर्ण है। यह ढीले नियंत्रणों की लागतों और विकेंद्रीकृत वित्त पारिस्थितिकी तंत्र में विश्वास को कमजोर करने के लिए अवैध गतिविधि की क्षमता को उजागर करता है, जो क्रिप्टो फर्मों को अनुपालन प्रौद्योगिकी, रीयल-टाइम निगरानी और मजबूत शासन ढांचे में अधिक भारी निवेश करने के लिए प्रेरित करता है।

एक निवेशक के दृष्टिकोण से, इस तरह की प्रवर्तन कार्रवाइयां क्रिप्टो प्लेटफॉर्मों के लिए जोखिम मूल्य निर्धारण और फंडिंग चक्रों को प्रभावित कर सकती हैं, विशेष रूप से अंतर्राष्ट्रीय उपयोगकर्ता आधार या जटिल भुगतान रेल वाले। Paxful कथा—संस्थापकों द्वारा सार्वजनिक बयानों, आंतरिक नीति अंतराल और देर-चरण सुधार पर केंद्रित—अनुमोदक अनुपालन मुद्राओं पर निर्भर व्यवसाय मॉडल की नाजुकता के बारे में एक सावधानी की कहानी के रूप में कार्य करती है। एक बाजार में जहां उपयोगकर्ता तेजी से पारदर्शिता और नियामक संरेखण की मांग करते हैं, मामला इस बात पर जोर देता है कि विश्वसनीय AML कार्यक्रम केवल एक कानूनी चेकबॉक्स नहीं हैं बल्कि प्लेटफॉर्म विश्वसनीयता और दीर्घकालिक व्यवहार्यता के मुख्य चालक हैं।

आगे क्या देखना है

• Schaback की सजा का समय तरल बना हुआ है, मई की सुनवाई जारी है क्योंकि अभियोजक सरकार की सिफारिश में चल रहे सहयोग को शामिल करते हैं।
• Paxful के पूर्व नेतृत्व से संबंधित कोई भी अतिरिक्त कार्रवाई या खुलासे संबंधित जांच और समझौतों के हिस्से के रूप में उभर सकते हैं।
• नियामक AML नियंत्रण, निगरानी क्षमताओं और प्रवर्तन तत्परता का आकलन करने के लिए अन्य P2P एक्सचेंजों और गैर-कस्टोडियल बाजारों की जांच को तेज कर सकते हैं।
• व्यापक बाजार प्रतिक्रियाएं बदलती जोखिम भावना को प्रतिबिंबित कर सकती हैं क्योंकि प्लेटफॉर्म हाई-प्रोफाइल प्रवर्तन मामलों के जवाब में अनुपालन निवेश और शासन मानकों को समायोजित करते हैं।

स्रोत और सत्यापन

• U.S. न्याय विभाग प्रेस विज्ञप्ति: वर्चुअल एसेट ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म को ट्रैवल एक्ट और अन्य संघीय अपराधों का उल्लंघन करने के लिए दंडित किया गया (DOJ फाइलिंग में प्रदान किया गया लिंक)।
• DOJ क्रिमिनल डिवीजन का आधिकारिक X/Twitter पोस्ट मामले के विवरण और सजा की स्थिति की पुष्टि करता है।
• Paxful बंद होने की घोषणा (संग्रहीत): Paxful बंद होने की घोषणा, कदाचार और सुधार लागतों का उल्लेख करते हुए।
• Ray Youssef की Paxful के बंद होने की प्रतिक्रिया और Artur Schaback की दोषी याचिका के आसपास के बयान और कवरेज।
• Paxful के कथित "Backpage Effect" और अभियोजकों द्वारा उद्धृत प्लेटफॉर्म के ऐतिहासिक सहयोगों पर संबंधित रिपोर्टिंग।

कहानी क्या बदलती है

Paxful मामला दर्शाता है कि कैसे AML नियंत्रणों से जुड़ी प्रवर्तन कार्रवाइयां तेजी से विकास और न्यूनतम अनुपालन पर निर्भर क्रिप्टो प्लेटफॉर्मों के संचालन और व्यवहार्यता को फिर से आकार दे सकती हैं। सिद्ध कदाचार के लिए महत्वपूर्ण दंड और अवैध गतिविधियों के लिए स्पष्ट लिंक को उजागर करके, अधिकारी एक स्पष्ट संकेत भेज रहे हैं: मजबूत, पारदर्शी AML कार्यक्रम मूलभूत हैं, वैकल्पिक नहीं। जैसे-जैसे उद्योग विकसित होता है, प्लेटफॉर्मों को बढ़ी हुई नियामक जांच का सामना करने और एक परिदृश्य में उपयोगकर्ता विश्वास को बहाल या संरक्षित करने के लिए अपनी ऑनबोर्डिंग, लेनदेन स्क्रीनिंग और शासन प्रथाओं का पुनर्मूल्यांकन करने की आवश्यकता हो सकती है जो नवाचार और जवाबदेही को संतुलित करना जारी रखता है।

यह लेख मूल रूप से Crypto Breaking News पर US Fines Paxful $4M for Funds Linked to Trafficking and Fraud के रूप में प्रकाशित किया गया था – क्रिप्टो न्यूज, Bitcoin न्यूज और ब्लॉकचेन अपडेट के लिए आपका विश्वसनीय स्रोत।