बिटकॉइन डिपो ने कनेक्टिकट द्वारा इसके संचालन को रोकने पर नियंत्रण 'कमजोरियों' को चिह्नित किया

Bitcoin Depot, दुनिया का सबसे बड़ा Bitcoin ATM ऑपरेटर, का धन-हस्तांतरण लाइसेंस Connecticut नियामकों द्वारा तुरंत निलंबित कर दिया गया है कियोस्क शुल्क, खुलासे और धोखाधड़ी से संबंधित रिफंड से जुड़े कथित उल्लंघनों के कारण।

राज्य नियामकों ने कहा कि Bitcoin Depot ने कुछ कियोस्क उपयोगकर्ताओं से राज्य की 15% सीमा से अधिक शुल्क लिया, कुछ धोखाधड़ी पीड़ितों को पूरा रिफंड देने में विफल रहा, और कुछ खुलासे और अनुपालन आवश्यकताओं को पूरा नहीं किया।

इस प्रकार, आदेश कंपनी को राज्य में तुरंत संचालन बंद करने और अपने कियोस्क को अक्षम करने की आवश्यकता है।

एक अलग SEC देर से दाखिल नोटिस में, Bitcoin Depot ने कहा कि वह अपनी वार्षिक रिपोर्ट दाखिल करते समय अपने आंतरिक नियंत्रणों में अनुपचारित "महत्वपूर्ण कमजोरियों" की रिपोर्ट करने की उम्मीद करता है।

कंपनी ने कहा कि उन मुद्दों से इसके पहले के वित्तीय विवरणों में महत्वपूर्ण त्रुटियां या चूक नहीं हुई और संख्याओं में बदलाव की उम्मीद नहीं है।

2016 में स्थापित, Bitcoin Depot उत्तरी अमेरिका में सबसे बड़ा Bitcoin ATM ऑपरेटर बन गया और 2023 में सार्वजनिक होने वाला पहला अमेरिकी Bitcoin ATM ऑपरेटर बन गया।

Bitcoin Depot के शेयर मंगलवार को लगभग $4 पर कारोबार कर रहे थे, Google Finance डेटा के अनुसार, लेकिन निलंबन आदेश से पहले ही स्टॉक लगातार गिरावट पर था। पिछले महीने में, यह लगभग 39% गिर चुका है और वर्ष की शुरुआत से अब तक लगभग 55% नीचे है।

Connecticut नियामकों ने कहा कि उन्होंने "सार्वजनिक सुरक्षा और कल्याण" पर निर्णय आधारित किया, जो "आवश्यक रूप से आपातकालीन कार्रवाई की मांग करता है।" राज्य का आदेश मुआवजा, वापसी, नागरिक दंड की मांग करता है, और Bitcoin Depot के लाइसेंस के संभावित निरसन या गैर-नवीनीकरण की ओर इशारा करता है।

एक धन हस्तांतरण लाइसेंस Bitcoin Depot को एक राज्य में अपने धन हस्तांतरण व्यवसाय को संचालित करने का कानूनी अधिकार देता है। इसके बिना, कंपनी वहां अपने कियोस्क व्यवसाय के उस हिस्से को कानूनी रूप से नहीं चला सकती।

Connecticut ने राज्य में 1,000 से अधिक लेनदेन पाए जहां Bitcoin Depot ने कानूनी सीमा से अधिक शुल्क लिया। नियामकों ने कहा कि उन लेनदेन से 500 से अधिक उपभोक्ताओं द्वारा लगभग $150,000 का अतिरिक्त शुल्क भुगतान हुआ।

राज्य ने यह भी कहा कि Bitcoin Depot कुछ लोगों को पूरा रिफंड देने में विफल रहा जो इसकी मशीनों के माध्यम से पैसे भेजने के लिए धोखाधड़ी का शिकार हुए थे। नियामकों ने आगे आरोप लगाया कि कंपनी आवश्यक खुलासों और अन्य अनुपालन नियंत्रणों में कमी रही जो कियोस्क के संचालन से जुड़े थे।

Connecticut की यह कार्रवाई उस समय आती है जब Bitcoin Depot ने रिपोर्ट किया कि पूरे वर्ष के लिए मजबूत परिणाम हैं, राजस्व 2025 में लगभग $615 मिलियन तक बढ़ गया जो एक साल पहले लगभग $575 मिलियन था।

लेकिन नवीनतम तिमाही ने Bitcoin Depot के लिए कठिनाइयां पेश कीं। राजस्व एक साल पहले लगभग $137 मिलियन से घटकर लगभग $116 मिलियन हो गया। कंपनी ने लगभग $25 मिलियन की शुद्ध हानि दर्ज की।

गिरावट "मुख्य रूप से हाल ही में लागू राज्य नियमों से प्रेरित थी जिन्होंने लेनदेन आकार की सीमा पेश की और कुछ हद तक हमारे अनुपालन मानकों में सुधार जिसने निकट-अवधि लेनदेन गतिविधि को मामूली रूप से प्रभावित किया," Bitcoin Depot के CEO Scott Buchanan ने एक बयान में कहा।

इन बाधाओं के बावजूद, Buchanan ने कहा कि कंपनी इन्हें उद्योग के "दीर्घकालिक स्वास्थ्य, विश्वसनीयता और स्थिरता के लिए रचनात्मक" मानती है।

'संरचनात्मक झटका'

निलंबन Bitcoin Depot पर एक "गंभीर संरचनात्मक झटका" लगाता है और "केवल एक प्रशासनिक चेतावनी" होने से अधिक है, Ryan Yoon, Tiger Research के वरिष्ठ विश्लेषक, ने Decrypt को बताया।

Connecticut का आदेश Bitcoin Depot की अनुपालन प्रणालियों में गंभीर विफलताओं की ओर इशारा करता है, जिसमें व्यापक शुल्क अधिभार और ग्राहक पहचान रिकॉर्ड में बड़े अंतर शामिल हैं, Yoon ने समझाया, 

"एक सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाले बाजार नेता के लिए मजबूर परिचालन रोक और वापसी का सामना करना संकेत देता है कि इसका ऐतिहासिक उच्च-मार्जिन मॉडल सख्त नियामक जांच के तहत मूल रूप से विफल हो जाता है," उन्होंने कहा।

गंभीर होने के बावजूद, अनुपालन चेतावनी "विनाशकारी से बहुत दूर" हो सकती है, Dominick John, Zeus Research के विश्लेषक, ने Decrypt को बताया।

वह स्थिति "परिचालन और प्रतिष्ठा संबंधी अड़चनों" की ओर इशारा करती है जिन्हें सुधार की आवश्यकता होगी, John ने कहा।

अधिक व्यापक रूप से, निलंबन पूरे क्षेत्र में मानक बढ़ाता है और "संकेत देता है कि ATM नियामक मुद्दे दूर नहीं हो रहे हैं," राज्यों से अपेक्षा की जाती है कि वे करीबी नजर रखें, अन्य ऑपरेटरों को "समान जांच का सामना करने के लिए धकेलें यदि वे अनुपालन को सख्त नहीं करते हैं," उन्होंने समझाया।

Bitcoin Depot ने टिप्पणी के अनुरोध पर तुरंत प्रतिक्रिया नहीं दी।