दक्षिण कोरिया ने Bithumb पर $24.6M जुर्माना लगाया और AML विफलताओं के कारण छह महीने का उपयोगकर्ता पंजीकरण प्रतिबंध लगाया

दक्षिण कोरियाई नियामकों ने देश के सबसे बड़े क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों में से एक के खिलाफ कड़ी कार्रवाई की है, जब मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नियमों से जुड़ी लाखों अनुपालन विफलताओं का खुलासा हुआ।

अधिकारियों ने Bithumb पर 36.8 बिलियन वॉन (लगभग $24.6 मिलियन) का जुर्माना लगाया है और एक जांच के बाद छह महीने का आंशिक निलंबन लगाया है, जिसमें वित्तीय निगरानी आवश्यकताओं के व्यापक उल्लंघन का खुलासा हुआ।

यह दंड देश के वित्तीय निगरानी संस्थान, फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU) द्वारा कई प्रमुख डिजिटल संपत्ति प्लेटफॉर्म की विस्तृत जांच पूरी करने के बाद आया है। जांचकर्ताओं ने पाया कि Bithumb ने बार-बार उचित पहचान जांच करने में विफलता दिखाई और मौजूदा मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी मानकों के तहत लेनदेन को ब्लॉक किए जाने के बावजूद उन्हें आगे बढ़ने की अनुमति दी।

जबकि एक्सचेंज अपने मौजूदा उपयोगकर्ताओं की सेवा जारी रखेगा, नियामकों ने अनुशासनात्मक उपायों के हिस्से के रूप में इसे अस्थायी रूप से नए ग्राहकों को शामिल करने से रोक दिया है।

जांच से लाखों अनुपालन विफलताओं का खुलासा

FIU की जांच में Bithumb के प्लेटफॉर्म पर मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी (AML) नियमों से जुड़े लगभग 6.65 मिलियन उल्लंघनों का पता चला। उल्लंघनों के पैमाने ने जल्दी ही नियामकों के बीच चिंता बढ़ा दी, जिन्होंने कहा कि एक्सचेंज वित्तीय संस्थानों की आवश्यक बुनियादी अनुपालन दायित्वों को पूरा करने में विफल रहा।

निष्कर्षों के अनुसार, इन मामलों का एक बड़ा हिस्सा एक्सचेंज की नो योर कस्टमर (KYC) जांच को ठीक से करने में विफलता से जुड़ा था। KYC प्रक्रियाएं उपयोगकर्ताओं को एक्सचेंज पर व्यापार या धन स्थानांतरित करने की अनुमति देने से पहले उनकी पहचान सत्यापित करने के लिए डिज़ाइन की गई हैं।

नियामकों का कहना है कि Bithumb लगभग 3.55 मिलियन मामलों में पहचान सत्यापन ठीक से करने में विफल रहा। इन मामलों में, उपयोगकर्ता ट्रेडिंग सेवाओं तक पहुंच प्राप्त कर सके, हालांकि एक्सचेंज ने दक्षिण कोरियाई वित्तीय नियमों के तहत आवश्यक सत्यापन प्रक्रियाओं को पूरा नहीं किया था।

KYC आवश्यकताएं धोखाधड़ी, मनी लॉन्ड्रिंग और अवैध धन हस्तांतरण जैसे वित्तीय अपराधों को रोकने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती हैं। जब इन जांचों को ठीक से लागू नहीं किया जाता है, तो अधिकारियों का कहना है कि संदिग्ध वित्तीय गतिविधि को ट्रैक करना कहीं अधिक कठिन हो जाता है।

तीन मिलियन से अधिक लेनदेन जिन्हें ब्लॉक किया जाना चाहिए था

जांच ने एक्सचेंज की लेनदेन निगरानी प्रणालियों में गंभीर समस्याओं का भी खुलासा किया। नियामकों ने लगभग 3.04 मिलियन मामलों की पहचान की जहां लेनदेन जिन्हें ब्लॉक किया जाना चाहिए था, उन्हें आगे बढ़ने की अनुमति दी गई।

वित्तीय संस्थानों से उम्मीद की जाती है कि वे उपयोगकर्ता गतिविधि की निगरानी करें और संदिग्ध दिखने वाले या अनुपालन नियमों का उल्लंघन करने वाले स्थानांतरण को रोकें। ये सुरक्षा उपाय विनियमित वित्तीय प्लेटफॉर्म के माध्यम से अवैध धन को स्थानांतरित होने से रोकने के लिए हैं।

हालांकि, FIU ने कहा कि Bithumb की आंतरिक निगरानी प्रणालियां लाखों मामलों में इन प्रतिबंधों को ठीक से लागू करने में विफल रहीं।

निगरानी में ऐसी कमियां इस बारे में चिंता बढ़ाती हैं कि एक्सचेंज अपने प्लेटफॉर्म पर असामान्य गतिविधि का कितनी प्रभावी ढंग से पता लगा सकता है। नियामकों ने चेतावनी दी है कि कमजोर निगरानी प्रणालियां अवैध कार्यकर्ताओं के लिए क्रिप्टो प्लेटफॉर्म का शोषण करने के अवसर पैदा कर सकती हैं यदि नियंत्रणों को सख्त नहीं किया जाता है।

$24.6 मिलियन जुर्माना और छह महीने के परिचालन प्रतिबंध

निष्कर्षों के बाद, FIU ने Bithumb पर 36.8 बिलियन वॉन का जुर्माना लगाया, जो लगभग $24.6 मिलियन के बराबर है।

वित्तीय दंड के अलावा, नियामकों ने एक्सचेंज के संचालन का छह महीने के लिए आंशिक निलंबन का आदेश दिया। प्रतिबंध विशेष रूप से नए उपयोगकर्ता पंजीकरणों पर केंद्रित है, जिसका अर्थ है कि निलंबन अवधि के दौरान प्लेटफॉर्म को नए ग्राहकों को शामिल करने की अनुमति नहीं होगी।

महत्वपूर्ण रूप से, मौजूदा उपयोगकर्ता प्रतिबंध से प्रभावित नहीं होंगे। जिन ग्राहकों के पास पहले से ही एक्सचेंज पर खाते हैं, वे अभी भी सामान्य रूप से डिजिटल संपत्ति का व्यापार कर सकेंगे, धन जमा कर सकेंगे और अपनी होल्डिंग्स निकाल सकेंगे।

निलंबन को नए खातों तक सीमित करके, नियामक अनुपालन लागू करने और पहले से प्लेटफॉर्म का उपयोग करने वाले व्यापारियों के लिए अनावश्यक व्यवधान को रोकने के बीच संतुलन बनाने की कोशिश कर रहे हैं।

फिर भी, निर्णय एक स्पष्ट संकेत भेजता है कि जब एक्सचेंज नियामक मानकों को पूरा करने में विफल होते हैं तो अधिकारी गंभीर परिणाम लागू करने के लिए तैयार हैं।

कंपनी के अधिकारियों को भी अनुशासनात्मक उपायों का सामना करना पड़ता है

प्रवर्तन कार्रवाई कॉर्पोरेट दंड पर नहीं रुकी। नियामकों ने एक्सचेंज के वरिष्ठ अधिकारियों के खिलाफ भी अनुशासनात्मक कार्रवाई जारी की।

निर्णय के हिस्से के रूप में:

•  Bithumb के CEO को नियामकों से औपचारिक चेतावनी मिली।
•  एक्सचेंज के अनुपालन रिपोर्टिंग अधिकारी को छह महीने के लिए कर्तव्य से निलंबित कर दिया गया।

ये व्यक्तिगत दंड नियामकों के बीच कंपनी नेतृत्व को अनुपालन विफलताओं के लिए जवाबदेह ठहराने की बढ़ती प्रवृत्ति को दर्शाते हैं।

अधिकारियों का तेजी से मानना है कि क्रिप्टो प्लेटफॉर्म सहित वित्तीय संस्थानों के अंदर उचित अनुपालन प्रणाली बनाए रखने के लिए वरिष्ठ प्रबंधन से मजबूत निगरानी आवश्यक है।

कंपनी और उसके अधिकारियों दोनों को लक्षित करके, नियामक फर्मों को अपनी आंतरिक निगरानी प्रणालियों को मजबूत करने और यह सुनिश्चित करने के लिए प्रेरित करने की उम्मीद करते हैं कि भविष्य में इसी तरह की विफलताएं न हों।

दक्षिण कोरिया के प्रमुख एक्सचेंजों में व्यापक उद्योग निरीक्षण

उल्लंघनों का खुलासा 2024 और 2025 के बीच किए गए व्यापक नियामक निरीक्षण के हिस्से के रूप में हुआ। इस अवधि के दौरान, अधिकारियों ने देश में संचालित कई प्रमुख डिजिटल संपत्ति ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर अनुपालन प्रणालियों की समीक्षा की।

जांच के दौरान जांचे गए एक्सचेंजों में शामिल हैं:

•  Upbit
•  Bithumb
•  Coinone
•  Korbit
•  Gopax

नियामकों ने इस बात पर ध्यान केंद्रित किया कि ये प्लेटफॉर्म मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी सुरक्षा उपायों को कैसे लागू करते हैं, उपयोगकर्ता पहचान सत्यापित करते हैं और वित्तीय गतिविधि की निगरानी करते हैं।

दक्षिण कोरिया ने एशिया में सबसे कड़ाई से विनियमित क्रिप्टो बाजारों में से एक विकसित किया है। देश में संचालित एक्सचेंजों को सत्यापित बैंकिंग साझेदारी, मजबूत पहचान जांच और संदिग्ध लेनदेन के लिए विस्तृत रिपोर्टिंग दायित्वों सहित सख्त आवश्यकताओं का अनुपालन करना होगा।

क्रिप्टो एक्सचेंजों पर अनुपालन मजबूत करने के लिए बढ़ता दबाव

Bithumb के खिलाफ कार्रवाई क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के सामने बढ़ते नियामक दबाव को उजागर करती है क्योंकि सरकारें डिजिटल संपत्ति क्षेत्र की निगरानी को कड़ा करने के लिए काम कर रही हैं।

जैसे-जैसे क्रिप्टो बाजार का विस्तार जारी है, नियामक इस बात पर अधिक ध्यान दे रहे हैं कि एक्सचेंज वित्तीय अनुपालन को कैसे संभालते हैं और क्या उनके पास अवैध गतिविधि को रोकने के लिए पर्याप्त सुरक्षा उपाय हैं।

Bithumb के लिए, नवीनतम दंड एक महत्वपूर्ण नियामक झटका दर्शाता है। हालांकि एक्सचेंज अपने मौजूदा ग्राहकों की सेवा जारी रखेगा, नए पंजीकरणों पर निलंबन इसकी वृद्धि को धीमा कर सकता है जबकि यह अधिकारियों द्वारा पहचानी गई समस्याओं को हल करने का काम करता है।

अधिक व्यापक रूप से, यह मामला क्रिप्टो उद्योग को याद दिलाता है कि अनुपालन नवाचार जितना ही महत्वपूर्ण होता जा रहा है। नियामक मानकों को पूरा करने में विफल रहने वाले एक्सचेंजों को भारी जुर्माना, परिचालन प्रतिबंध या आगे अनुशासनात्मक कार्रवाई का सामना करने का जोखिम है।

खुलासा: यह ट्रेडिंग या निवेश सलाह नहीं है। किसी भी क्रिप्टोकरेंसी को खरीदने या किसी भी सेवा में निवेश करने से पहले हमेशा अपना शोध करें।

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