ウォーレン・バフェットが若い投資家に弱気相場の乗り越え方を語る

重要なポイント

• 人気資産に皆が飛びついた後に購入しても、通常は有意義な利益を得るには遅すぎる
• 深刻な市場の反落は投資の過程の一部である — バークシャー自体も3度にわたり50%以上の下落を経験している
• わずか10日間の最強取引日に市場を離れているだけで、長期的な利益が半分以上削減される可能性がある
• 一般投資家は、市場のボラティリティを乗り切るための基盤として低手数料のインデックスETFを検討すべきである
• 現在トレンドになっているものを追いかけるのではなく、質の高い長期売買を優先する

オマハの賢人は最近、CNBCで市場のボラティリティを乗り切る見解を共有し、資産形成の旅を始めたばかりの投資家に明確な指針を提供した。

95歳のバフェットは、昨年終了時にバークシャー・ハサウェイの最高経営責任者の役職から正式に引退した。しかし、投資の世界における彼の影響力は相変わらず強力である。

3月下旬、ダウ・ジョーンズ工業株平均とナスダック総合指数の両方が調整局面に入った際 — テクノロジーセクターの不確実性と国際的な緊張により拍車がかかった — バフェットは特有の冷静さを保った。

歴史は多くの警告的な教訓を提供している。ドットコムマニアは教科書的な例を提供している。1999年が終わりに近づくにつれ、無数の投資家が実際のビジネスファンダメンタルズを検証することなくインターネット企業に殺到した。その後の崩壊は多数の企業を完全に一掃した。

暗号通貨の熱狂も同様のパターンをたどった。テクノロジーの潜在能力を理解した洗練された早期採用者は大きな報酬を得た。一方、FOMO感情に駆られて史上最高値付近で購入した後発組は、価値が急落した際に頻繁にパニック売りを行い、大きな損失で退場した。

パニック売りが資産を破壊する理由

市場の下落時に逃げ出すことは、財務上の将来を破壊する可能性がある。これを考えてみよう：2006年にS&P 500に10,000ドルを投資し、2025年末までそのポジションを保有すると、約81,000ドルになったであろう。

しかし、その期間中にわずか10日間の最強パフォーマンス日を逃した場合、JPモルガン・アセット・マネジメントのデータに基づくと、最終残高は約36,000ドルに急落する。

フロリダで1650ウェルス・マネジメントを設立したトーマス・バルコムは、最近、保有資産が約10%減少した20歳の投資家に助言した。その若い投資家は、S&P 500インデックスファンドのポジションを清算することを検討していた。

バルコムが、彼のポートフォリオの多様化が強固であり、下落は一時的な市場ノイズを表しているという事実を説明すると、投資家は保有を維持することを決定した。

ポートフォリオの多様化と忍耐強い資本の力

バフェットは、一般投資家向けに安価で広く分散されたインデックスETFを一貫して支持してきた。多数の企業に資本を分散することで、個々のセクターが困難に直面した際の打撃を和らげる。

バルコムは頻繁に、若い投資家をシュワブ1000インデックスETFで開始させる。これは米国最大の1,000社を追跡し、最小限の0.03%の経費率を持つ。

シカゴのRISEインベストメンツで最高投資責任者を務めるトーマス・ヴァン・スパンケレンは、最近、テクノロジー集中ポジションからのリバランスに向けてクライアントを導いた。彼の推奨には、配当支払株式、小型株、および国際市場エクスポージャーの組み込みが含まれていた。

バフェットは、現在、現金準備を保有していると述べた — しかし、それは短期的な反転や短期投機ではなく、長期売買を意図する真に魅力的な企業に投入するためだけである。

ウォーレン・バフェットが若い投資家に市場の反落をナビゲートする方法を語るという投稿は、Blockonomiに最初に掲載されました。