DE MEXC SCHADUWRAIL: Finetix, Paytend Europe, en het Roemeens-Litouwse Verhullingsnetwerk

Forensisch onderzoek heeft het geavanceerde "schaduwkanaal" ontmaskerd dat de Euro-gedomineerde on-ramps aandrijft voor de wereldwijd op de zwarte lijst geplaatste exchange MEXC. Door een complexe gelaagde strategie in te zetten via Roemenië en Litouwen, ontwijkt MEXC toezicht van toezichthouders en bankblokkades, waarbij gebruik wordt gemaakt van een "spook" betaalgateway die effectief de identiteit van de handelaar in het financiële systeem witwast.

De Anatomie van Bedrog

Terwijl toezichthouders door heel Europa waarschuwingen uitvaardigen tegen MEXC Global, blijft de exchange miljoenen aan Euro-stortingen verwerken via zijn "gemuteerd" spiegeldomein, MEXC.co en zijn hoofddomein MEXC.com. Een kanaal achter deze omzeiling is het Roemeense Finetix Ltd S.R.L. via het Litouwse Paytend Europe UAB. Door een Roemeens lege-dop bedrijf te gebruiken als begunstigde en een Litouwse EMI voor de bankkanalen, zorgt MEXC ervoor dat bank compliance systemen blind blijven voor de bestemming van de fondsen.

Forensische Compliance & Risicoanalyse

1. De "Spook" Begunstigde: Finetix Limited S.R.L.

Wanneer een geregistreerde MEXC-gebruiker een bankoverschrijving initieert, worden ze doorverwezen om geld niet naar MEXC te sturen, maar naar Finetix Ltd S.R.L. ook bekend als Finetix Limited S.R.L. Deze entiteit, geregistreerd in Boekarest, Roemenië (Strada BUZESTI, Nr. 75-77), is een niet-geregistreerde of gereguleerde Roemeense cryptodienstverlener en dient als contractueel schild.

Het is een standaard besloten vennootschap met geen financiële of cryptolicentie. Het primaire doel is om te fungeren als de "Merchant of Record", waarbij ervoor wordt gezorgd dat de naam "MEXC" nooit op het bankafschrift van een gebruiker verschijnt. Gebaseerd op

• de bewoordingen op de MEXC website,
• de processen en de uitstraling van beide websites,

nemen we aan dat Finetix nauw gelieerd is aan of gecontroleerd wordt door MEXC. We ontdekten ook dat de Finetix website (www.finetix.net) niet werkt. Officieel biedt de website de aankoop van crypto aan. Echter, in ons onderzoek was het niet mogelijk om te registreren of een transactie te voltooien. Het is zeer duidelijk dat de website slechts een dekmantel is voor MEXC.

2. Het Financiële Kanaal: Paytend Europe UAB

De daadwerkelijke fondsen komen terecht op een Litouws IBAN (LT48 3120 0108 5320 6016) aangehouden bij Paytend Europe UAB. Paytend, een gelicentieerde Electronic Money Institution (EMI) in Litouwen, levert de virtuele IBAN (vIBAN) infrastructuur. Merkwaardig genoeg vermelden de betalingsinstructies het "bankadres" als het Roemeense kantoor van de begunstigde, een zeer onregelmatige praktijk die is ontworpen om geautomatiseerde AML-triggers te verwarren die zoeken naar jurisdictionele consistentie.

3. De Anatomie van de Schaduwstroom

Ons forensisch onderzoek naar de specifieke betalingsinstructies (IBAN LT483120010853206016) onthult een opzettelijke "Drievoudige-Maskering" strategie:

• Het Adresbedrog: In een zeer onregelmatige zet vermelden de betalingsinstructies het Roemeense adres (Strada BUZESTI, Nr. 75-77) als het "Bankadres" voor een Litouws IBAN. Dit is een klassieke tactiek om geautomatiseerde AML-filters te verwarren die anders een grensoverschrijdende mismatch tussen een Roemeense begunstigde en een Litouwse bank zouden markeren (Opmerking: Dit adres is een hoogdichte "virtueel kantoor" hub die vaak wordt gebruikt door fintech en IT-dienstverleners.)
• De Roemeense Lege Dop: De begunstigde is Finetix Limited S.R.L., geregistreerd in Boekarest. Dit is een standaard commerciële entiteit met geen enkele financiële of crypto-asset licenties. Het fungeert als "Merchant of Record" om de naam "MEXC" te verbergen voor bankaudits.
• Het Litouwse Kanaal: De fondsen komen terecht bij Paytend Europe UAB, een Litouwse Electronic Money Institution (EMI). Paytend levert het IBAN, maar belangrijk, Paytend is geen crypto-exchange. Het is een bankachtige entiteit die wordt gebruikt als blinde doorvoer.

Compliance & Risicoanalyse

Component	Entiteit	Rol	Status
Merk	MEXC	De publieke interface.	Hoog Risico
Contractuele Begunstigde	Finetix Limited S.R.L.	Roemeense Lege Dop (Boekarest) Begunstigde voor Stortingen	Ongelicentieerd
Financieel Kanaal	Paytend Europe UAB (www.finetix.net)	Litouwse EMI (Vilnius) IBAN-aanbieder	Tussenpersoon
Cryptolicentie	GEEN	Ontbrekend VASP-Anker	KRITIEKE FOUT

Exporteren naar Sheets

De Val: Geregistreerde MEXC-gebruikers geloven dat ze een "veilige" EU-bankoverschrijving gebruiken. In werkelijkheid nemen ze deel aan een ongereguleerde "schaduwafwikkeling" die geen consumentenbescherming, geen verzekering en geen MiCA-naleving heeft.

Risicooordeel: KRITIEK (ROOD)

Het Finetix-MEXC partnerschap is een schoolvoorbeeld van Transactiemaskering. Door het merk (MEXC) los te koppelen van de begunstigde (Finetix) en de bank (Paytend), faciliteert de groep ongelicentieerde financiële diensten aan EU-bewoners. Onder het MiCA 2026 raamwerk zijn dergelijke "schaduwkanalen" illegaal en onderworpen aan zware straffen voor zowel de exchange als de facilitators.

Whistle42 Oproep tot Actie

Insiders bij Finetix Limited S.R.L. of MEXC worden aangemoedigd om naar voren te komen. We zijn op zoek naar interne documentatie van Paytend Europe compliance officers of Finetix Limited S.R.L. medewerkers.

Wat is het volume van "Digital Asset Purchase" verkeer dat door IBAN LT483120010853206016 gaat?

Wie is de uiteindelijk begunstigde (UBO) van de Roemeense lege dop?