EUA Multam Paxful em $4M por Fundos Ligados a Tráfico e Fraude

Numa ação de fiscalização de alto perfil, a Paxful, a exchange de criptomoedas peer-to-peer, foi condenada a pagar $4 milhões após admitir que lucrou conscientemente com criminosos que utilizaram a sua plataforma devido a controlos anti-branqueamento de capitais negligentes. O Departamento de Justiça delineou que a Paxful se declarou culpada em dezembro de conspiração para promover prostituição ilegal e transmissão consciente de fundos derivados do crime, em violação dos requisitos federais AML. O governo também detalhou que, entre janeiro de 2017 e setembro de 2019, a Paxful facilitou mais de 26 milhões de negociações no valor de quase $3 mil milhões, obtendo cerca de $29,7 milhões em receitas enquanto fechava os olhos à atividade ilícita. O caso centra-se em como uma plataforma se promoveu como uma exchange leniente e de baixa informação, negligenciando salvaguardas essenciais. A apresentação do DOJ sublinha que o modelo de negócio da Paxful dependia de atrair utilizadores criminosos ao minimizar as obrigações de conformidade.

O Departamento de Justiça destacou que a Paxful tinha concordado que a penalização criminal adequada seria de $112,5 milhões, mas os procuradores determinaram que a empresa não poderia pagar mais de $4 milhões. O acordo reflete um esforço mais amplo das autoridades federais para conter plataformas de criptomoedas que falham em implementar ou fazer cumprir medidas anti-branqueamento de capitais, particularmente quando facilitam atividades ilegais como fraude, extorsão, prostituição e tráfico. O departamento afirmou que a Paxful lucrou ao movimentar dinheiro para criminosos que atraiu com a promessa de conformidade mínima, uma dinâmica que os procuradores descreveram como corrosiva para as finanças legítimas e para utilizadores que procuram serviços lícitos.

O caso remonta ao período de crescimento ambicioso da Paxful de 2017 a 2019, quando a plataforma alegadamente processou dezenas de milhões de negociações e gerou receitas substanciais apesar de avisos de investigadores sobre lacunas AML. Os procuradores mantiveram que as mensagens de marketing da Paxful, que enfatizavam a falta de informação do cliente exigida, combinadas com políticas que sabia não serem implementadas ou aplicadas, criaram um ambiente permissivo para atores ilícitos. Os apoiantes do caso afirmam que esta abordagem permitiu aos atores criminosos encaminhar fundos através da Paxful mais facilmente do que através de canais regulados.

A descrição do Departamento de Justiça do ethos operacional da Paxful é complementada por uma conexão inter-setorial notável: a plataforma de criptomoedas tinha laços com o Backpage e um site similar durante um período que abrange 2015 a 2022, uma relação que o governo afirma ter contribuído para os lucros da Paxful, estimados em cerca de $2,7 milhões. Embora a plataforma Backpage tenha sido encerrada devido a atividades ilegais, a aliança da Paxful é citada como um exemplo concreto de como redes ilícitas exploraram infraestruturas cripto para monetizar irregularidades. O departamento observou que os fundadores da Paxful se gabaram publicamente do "Efeito Backpage", retratando a colaboração como um catalisador para o crescimento, uma alegação que o governo usou para ilustrar uma estratégia deliberada de permitir transações criminosas.

O caso também lança luz sobre a eventual saída da Paxful do mercado. A exchange suspendeu as operações em novembro, e a sua publicação de anúncio de encerramento de outubro—posteriormente arquivada—retratou a decisão como uma resposta ao "impacto duradouro da má conduta histórica dos ex-cofundadores Ray Youssef e Artur Schaback antes de 2023, combinada com custos operacionais insustentáveis de extensos esforços de remediação de conformidade." Youssef contestou publicamente o momento do encerramento, sugerindo que a empresa deveria ter fechado quando ele deixou a empresa. Entretanto, Schaback, ex-diretor de tecnologia da Paxful, declarou-se culpado em julho de 2024 de conspiração para não manter um programa AML eficaz e aguarda sentença, com um juiz da Califórnia adiando a sua audiência de janeiro para maio para acomodar a cooperação contínua com as autoridades. O relato do DOJ deixa claro que um acerto de contas mais amplo—para além da liderança da Paxful—se estende aos utilizadores, funcionários da empresa e ao ecossistema cripto mais vasto.

À medida que as autoridades prosseguiam o caso, os funcionários enfatizaram que o assunto da Paxful não é um incidente isolado, mas parte de um esforço mais amplo para apertar as expectativas regulatórias sobre mercados de criptomoedas. O departamento apontou para a necessidade de verificações robustas de conhecimento do cliente, programas abrangentes de conformidade AML e monitorização proativa de atividade suspeita para dissuadir usos ilícitos de ativos digitais. As implicações estendem-se a outras plataformas que operam no mesmo espaço, sinalizando que modelos permissivos e de baixa supervisão atrairão um escrutínio intensificado das autoridades policiais federais e dos reguladores.

Principais conclusões

• A Paxful recebeu uma penalização criminal de $4 milhões após se declarar culpada de conspiração relacionada com atividades ilegais e violações AML, com os procuradores notando uma penalização máxima potencial de $112,5 milhões.
• De 2017 a 2019, a Paxful facilitou mais de 26 milhões de negociações no valor de quase $3 mil milhões e acumulou cerca de $29,7 milhões em receitas, de acordo com as apresentações do DOJ.
• O DOJ caracteriza a Paxful como lucrando ao permitir criminosos ao minimizar controlos AML e falhando em cumprir as leis de branqueamento de capitais aplicáveis.
• Os procuradores ligaram a Paxful a fluxos de receitas ilícitas através de parcerias com o Backpage e plataformas similares, descrevendo lucros de cerca de $2,7 milhões ligados a essas conexões.
• A empresa encerrou as operações em novembro, citando má conduta histórica dos ex-cofundadores e os custos de remediação de conformidade, com ações legais em curso em torno do caso de Schaback e da investigação mais ampla.
• O caso ilustra como as agências de fiscalização estão a aumentar o escrutínio de mercados de criptomoedas que permitem due diligence negligente e atividade de alto risco, reforçando as expectativas para programas AML em todo o setor.

Sentimento do mercado: Mercado unidirecional de baixa

Contexto de mercado: A ação da Paxful alinha-se com um aperto mais amplo dos padrões cripto-AML, à medida que os reguladores procuram normalizar as expectativas de conformidade em plataformas peer-to-peer, exchanges e outros serviços de Ativos Virtuais, influenciando a liquidez, o sentimento de risco e o ritmo de fiscalização em toda a indústria.

Por que importa

O acordo do DOJ com a Paxful sublinha um momento crucial para o panorama das plataformas de criptomoedas. Para os utilizadores, sinaliza que os fornecedores devem demonstrar diligência verificável nos seus programas AML ou enfrentar penalizações tangíveis e danos reputacionais. Para os operadores, o caso reforça a necessidade de alinhar o design da plataforma, o registo de utilizadores e a monitorização de transações com os requisitos legais estabelecidos, em vez de depender de narrativas de marketing sobre anonimato ou informação mínima. O desenvolvimento também importa para construtores e decisores políticos. Destaca os custos de controlos negligentes e o potencial da atividade ilícita para minar a confiança nos ecossistemas de finanças descentralizadas, levando as empresas de criptomoedas a investir mais pesadamente em tecnologia de conformidade, vigilância em tempo real e estruturas de governação robustas.

De uma perspetiva de investidor, ações de fiscalização como esta podem influenciar a precificação de risco e os ciclos de financiamento para plataformas de criptomoedas, particularmente aquelas com bases de utilizadores internacionais ou infraestruturas de pagamento complexas. A narrativa da Paxful—centrada em declarações públicas dos fundadores, lacunas de políticas internas e remediação em fase tardia—serve como um conto de advertência sobre a fragilidade de modelos de negócio que dependem de posturas de conformidade permissivas. Num mercado onde os utilizadores exigem cada vez mais transparência e alinhamento regulatório, o caso enfatiza por que os programas AML credíveis não são meramente uma caixa de verificação legal, mas um motor central da fiabilidade da plataforma e viabilidade a longo prazo.

O que observar a seguir

• O momento da sentença de Schaback permanece fluido, com uma audiência de maio a continuar a desenrolar-se à medida que os procuradores incorporam a cooperação contínua na recomendação do governo.
• Quaisquer ações adicionais ou divulgações relacionadas com a antiga liderança da Paxful podem emergir como parte de investigações e acordos relacionados.
• Os reguladores podem intensificar o escrutínio de outras exchanges P2P e mercados não custodiais para avaliar controlos AML, capacidades de monitorização e prontidão de fiscalização.
• Reações mais amplas do mercado podem refletir mudanças de mercado no sentimento de risco à medida que as plataformas ajustam os investimentos em conformidade e padrões de governação em resposta a casos de fiscalização de alto perfil.

Fontes e verificação

• Comunicado de imprensa do Departamento de Justiça dos EUA: Plataforma de negociação de Ativos Virtuais sentenciada por violar a Lei de Viagens e outros crimes federais (link fornecido na apresentação do DOJ).
• Publicação oficial do X/Twitter da Divisão Criminal do DOJ confirmando os detalhes do caso e o estado da sentença.
• Anúncio de encerramento da Paxful (arquivado): Anúncio de encerramento da Paxful, observando má conduta e custos de remediação.
• Declarações e cobertura em torno da resposta de Ray Youssef ao encerramento da Paxful e à declaração de culpa de Artur Schaback.
• Reportagem relacionada sobre o alegado "Efeito Backpage" da Paxful e as colaborações históricas da plataforma citadas pelos procuradores.

O que a história muda

O caso da Paxful ilustra como as ações de fiscalização ligadas a controlos AML podem remodelar as operações e a viabilidade de plataformas de criptomoedas que dependem de crescimento rápido e conformidade mínima. Ao ligar penalizações significativas a má conduta comprovada e destacando ligações explícitas a atividades ilícitas, as autoridades estão a enviar um sinal claro: programas AML robustos e transparentes são fundamentais, não opcionais. À medida que a indústria evolui, as plataformas podem precisar de reavaliar as suas práticas de registo, triagem de transações e governação para resistir ao escrutínio regulatório intensificado e para restaurar ou preservar a confiança do utilizador num panorama que continua a equilibrar inovação com prestação de contas.

Este artigo foi originalmente publicado como EUA multam Paxful em $4 milhões por fundos ligados a tráfico e fraude no Crypto Breaking News – a sua fonte confiável para notícias de criptomoedas, notícias de Bitcoin e atualizações de blockchain.