Chainlink назвала пять инструментов для масштабирования стейблкоинов

• В Chainlink рассказали, как строят инфраструктуру для эмитентов стейблкоинов.
• В частности, механизм Proof of Reserve и решения CCIP и CRE формируют экосистему Chainlink для нового поколения стейблкоинов.
• В команде подчеркнули, что продвигают институциональный стандарт для стейблкоинов и ончейн-финансов.

Платформа оракулов Chainlink обозначила пять ключевых направлений, благодаря которым может ускорить рост эмитентов стейблкоинов и сделать такие активы пригодными для масштабного институционального использования. 

В компании подчеркнули, что стейблкоины уже стали фундаментальным элементом ончейн-финансов, сочетая стабильность фиатных валют с программируемостью блокчейнов и обеспечивая глобальные расчеты 24/7, компоновность с токенизированными активами и новые финансовые сценарии использования.

В то же время эмитенты сталкиваются с инфраструктурными вызовами — от доказательства резервов в реальном времени до соответствия регуляторным требованиям и взаимодействия между различными блокчейнами и традиционной финансовой инфраструктурой. 

В Chainlink заявили, что это «единая универсальная платформа оракулов», способная закрыть эти потребности на протяжении всего жизненного цикла стейблкоина. 

Сеть уже обеспечила более $28 трлн ончейн-стоимости транзакций и защищает более чем 70% DeFi.

Ключевым элементом является Proof of Reserve, который обеспечивает «автоматизированную ончейн-проверку обеспечения стейблкоина почти в реальном времени». Децентрализованные оракульные сети отслеживают активы ончейн и офчейн и публикуют криптографические подтверждения изменений в резервах. Это устраняет зависимость от ручных отчетов и делает коэффициент обеспечения прозрачным для регуляторов и пользователей.

Механизм Secure Mint связывает эти данные с логикой эмиссии и сжигания токенов, создавая «автоматизированные предохранители» вокруг предложения. В компании отметили, что это помогает избегать ошибок, которые ранее приводили к «катастрофическим случаям чрезмерной эмиссии».

Среди примеров использования — Wenia (группа Bancolombia), которая применяет Proof of Reserve для проверки фиатных резервов, а также OpenEden для подтверждения обеспечения USDO токенизированными гособлигациями США. Данные инфраструктуры дополняют Price Feeds, SmartData и DataLink. 

В частности, S&P Global Ratings интегрирует оценки стабильности стейблкоинов через DataLink, а Mento использует ценовые фиды для поддержки более 15 стейблкоинов.

Automated Compliance Engine (ACE) позволяет встраивать требования по противодействию отмыванию денег (AML) и процедуры «знай своего клиента» (KYC), а также юрисдикционные ограничения непосредственно в смарт-контракты. Транзакции могут автоматически «одобряться, отмечаться или блокироваться» в зависимости от заданных условий. Параллельно Confidential Compute обеспечивает конфиденциальные вычисления без раскрытия чувствительных данных ончейн.

Кроме того, Chainlink совместно с Apex Group создала решение «регуляторного уровня» для инфраструктуры стейблкоинов под надзором Валютного управления Бермудских островов. В решении объединены Proof of Reserve, Secure Mint, ACE, стандарт кроссчейн-токенов CCT, а также мониторинг безопасности от Hacken и решение идентификации от Bluprynt.

Протокол CCIP и стандарт CCT позволяют перемещать стейблкоины между сетями без разрыва ликвидности, синхронизируя предложение и данные резервов. CCIP уже используют финансовые учреждения, в частности ANZ Bank, а также эмитенты Falcon Finance (USDf), World Liberty Financial (USD1) и Aave (GHO). FairsquareLab интегрирует CCIP в проект PAX при участии крупных банков Азии.

Chainlink Runtime Environment (CRE) выступает слоем оркестрации между ончейн-контрактами и офчейн-системами. Он позволяет автоматизировать аттестации резервов, управление ликвидностью и комплаенс-процедуры. CRE уже использовали Chainlink, Kinexys by J.P. Morgan и Ondo Finance во время кроссчейн-транзакции DvP.

Chainlink открывает доступ к глобальной экосистеме интеграций. Вместе с GSR компания запускает программу поддержки эмитентов стейблкоинов. 

Также Chainlink и Mastercard запустили решение Swapper Finance, которое позволяет владельцам карт Mastercard покупать криптоактивы напрямую ончейн через децентрализированные биржи (DEX).

В Chainlink подытожили, что стейблкоины становятся «ключевым слоем цифровой экономики», но для этого им нужна инфраструктура, которая изначально является безопасной, совместимой и интероперабельной. 

Напомним, что Saudi Awwal Bank (SAB) с активами более $100 млрд интегрирует CCIP и CRE для развития ончейн-финансов в Саудовской Аравии. 

Отдельно Chainlink заключила партнерство с Intercontinental Exchange (ICE), материнской компанией NYSE, для интеграции данных ICE Consolidated Feed о валютных курсах и ценах на драгоценные металлы в Chainlink Data Streams, что должно повысить точность данных и снизить риски манипуляций.