Вкратце
- Коннектикут приостановил лицензию Bitcoin Depot на денежные переводы штата, без которой компания не может эксплуатировать свои киоски.
- Регуляторы заявили, что с некоторых пользователей была взята завышенная плата, а жертвы мошенничества не получили полного возмещения.
- Наблюдатели отметили, что данное постановление может стать более строгим тестом на соответствие требованиям для всей индустрии биткоин-банкоматов.
Bitcoin Depot, крупнейший в мире оператор биткоин-банкоматов, получил приказ о немедленной приостановке лицензии на денежные переводы от регуляторов Коннектикута из-за предполагаемых нарушений, связанных с комиссиями киосков, раскрытием информации и возмещением средств, связанных с мошенничеством.
Государственные регуляторы заявили, что Bitcoin Depot взимал с некоторых пользователей киосков комиссии сверх установленного штатом лимита в 15%, не предоставил некоторым жертвам мошенничества полное возмещение и не выполнил определенные требования по раскрытию информации и соответствию нормативным требованиям.
В связи с этим, постановление требует от компании немедленно прекратить операции в штате и отключить свои киоски.
В отдельном уведомлении SEC о задержке подачи документов Bitcoin Depot сообщил, что ожидает указать на неустраненные "существенные недостатки" в своих внутренних контрольных системах при подаче годового отчета.
Компания заявила, что эти проблемы не привели к существенным ошибкам или упущениям в ее предыдущих финансовых отчетах и не должны изменить показатели.
Основанная в 2016 году, Bitcoin Depot превратилась в крупнейшего оператора биткоин-банкоматов в Северной Америке и стала первым оператором биткоин-банкоматов в США, вышедшим на биржу в 2023 году.
Акции Bitcoin Depot торговались по цене около 4$ во вторник, согласно данным Google Finance, но акции уже находились в устойчивом падении еще до приказа о приостановке. За последний месяц они упали примерно на 39% и снизились примерно на 55% с начала года.
Регуляторы Коннектикута заявили, что основали решение на "общественной безопасности и благополучии", что "настоятельно требует экстренных действий". Постановление штата предусматривает реституцию, возврат незаконно полученных средств, гражданские штрафы и указывает на возможный отзыв или непродление лицензии Bitcoin Depot.
Лицензия на денежные переводы дает Bitcoin Depot законные полномочия на ведение бизнеса по денежным переводам в штате. Без нее компания не может законно вести эту часть своего бизнеса киосков там.
Коннектикут обнаружил более 1 000 транзакций в штате, где Bitcoin Depot взимал комиссии сверх установленного законом лимита. Регуляторы заявили, что эти транзакции привели к избыточным комиссиям в размере около 150 000$, оплаченным более чем 500 потребителями.
Штат также заявил, что Bitcoin Depot не смог полностью возместить средства некоторым людям, которые были обмануты и отправили деньги через его машины. Регуляторы далее утверждали, что компания не выполнила требуемые раскрытия информации и другие меры контроля соответствия, связанные с тем, как эксплуатировались киоски.
Действия Коннектикута произошли в то время, как Bitcoin Depot сообщил о более сильных результатах за полный год, с ростом доходов примерно до 615 млн $ в 2025 году с примерно 575 млн $ годом ранее.
Но последний квартал создал трудности для Bitcoin Depot. Доход упал примерно до 116 млн $ с примерно 137 млн $ годом ранее. Компания зафиксировала чистый убыток около 25 млн $.
Снижение было "в первую очередь вызвано недавно принятыми государственными нормативными актами, которые ввели ограничения на размер транзакций и, в меньшей степени, улучшениями наших стандартов соответствия, которые умеренно повлияли на краткосрочную активность транзакций", - сказал генеральный директор Bitcoin Depot Скотт Бьюкенен в заявлении.
Несмотря на эти препятствия, Бьюкенен заявил, что компания рассматривает их как "конструктивные для долгосрочного здоровья, авторитета и устойчивости" отрасли.
'Структурный удар'
Приостановка наносит "серьезный структурный удар" Bitcoin Depot и выходит за рамки "просто административного предупреждения", - сказал Decrypt Райан Юн, старший аналитик Tiger Research.
Постановление Коннектикута указывает на серьезные сбои в системах соответствия Bitcoin Depot, включая массовые завышения комиссий и серьезные пробелы в записях идентификации клиентов, объяснил Юн,
"То, что публично торгуемый лидер рынка столкнулся с принудительной остановкой операций и возвратом незаконно полученных средств, указывает на то, что его исторически высокомаржинальная модель в корне не выдерживает строгого регуляторного контроля", - сказал он.
Хотя ситуация серьезная, проблемы с соблюдением требований могут быть "далеко не катастрофическими", - сказал Decrypt Доминик Джон, аналитик Zeus Research.
Эта ситуация указывает на "операционные и репутационные сбои", которые потребуют устранения, отметил Джон.
В более широком смысле приостановка повышает планку для всего сектора и "сигнализирует о том, что регуляторные проблемы банкоматов никуда не денутся", при этом ожидается, что штаты будут внимательно следить, побуждая других операторов "столкнуться с аналогичным контролем, если они не ужесточат соблюдение требований", - объяснил он.
Bitcoin Depot не ответил немедленно на запрос о комментарии.
Информационный бюллетень Daily Debrief
Начинайте каждый день с самых важных новостей прямо сейчас, плюс оригинальные материалы, подкаст, видео и многое другое.
Источник: https://decrypt.co/361479/bitcoin-depot-flags-control-weaknesses-connecticut-halts-operations
