การแก้ปัญหาความเร็วของความเสี่ยงในการชำระเงิน

ในงาน Money20/20 Asia การสนทนาเกี่ยวกับความเร็วของนวัตกรรมทางการเงินมักถูกบดบังด้วยความเป็นจริงที่สำคัญ: เมื่อการชำระเงินเร็วขึ้น ความเสี่ยงก็เคลื่อนเร็วขึ้นเช่นกัน. Eddie Low ผู้ดูแล Eastnets ในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก ได้เข้าร่วมการสนทนาเพื่ออธิบายว่าผู้เชี่ยวชาญด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการชำระเงินที่มีอายุ 40 ปีรายนี้กำลังให้การสนับสนุนธนาคารประมาณ 800 แห่งอยู่ในปัจจุบัน. ในฐานะผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการการฉ้อโกง KYC และการคัดกรองมาตรการคว่ำบาตร Low อยู่ในจุดตัดระหว่างการเติบโตอย่างรวดเร็วในภูมิภาคและข้อกำหนดด้านความปลอดภัยที่ซับซ้อนมากขึ้น.

ขณะที่ธนาคารในเอเชียพยายามสร้างนวัตกรรมในอัตราที่เร่งขึ้น การเปลี่ยนไปใช้ระบบรางการชำระเงินที่รวดเร็วขึ้นได้นำมาซึ่งอุปสรรคด้านการปฏิบัติงานที่สำคัญ. Low เน้นย้ำว่าเมื่อปริมาณธุรกรรมเพิ่มขึ้น ธนาคารต้องเผชิญกับความเสี่ยงด้านการปฏิบัติงานที่เพิ่มสูงขึ้น. สิ่งนี้มักส่งผลให้เกิดผลบวกลวงจำนวนมาก ซึ่งอาจสร้างคอขวดขนาดใหญ่สำหรับสถาบันที่พยายามรักษาประสิทธิภาพในขณะที่ต้องปฏิบัติตามแรงกดดันด้านกฎระเบียบที่เข้มงวดในเขตอำนาจศาลต่าง ๆ. ในทุกธุรกรรมข้ามพรมแดน ธนาคารต้องผ่านภูมิทัศน์ของมาตรการคว่ำบาตรและข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่แตกต่างกัน ซึ่งอาจเป็นเรื่องยากในการจัดการด้วยตนเอง.

เพื่อรับมือกับความท้าทายเหล่านี้ Low กำลังส่งเสริมโมเดลการปฏิบัติตามกฎระเบียบแบบบูรณาการ. ซึ่งเกี่ยวข้องกับการฝังโซลูชันด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยตรงภายในระบบการจัดการการชำระเงิน. โดยการใช้ประโยชน์จากการวิเคราะห์ข้อมูลที่ขับเคลื่อนด้วย AI Low อธิบายว่าธนาคารสามารถประมวลผลข้อมูลจำนวนมากได้ดีขึ้นเพื่อลดผลบวกลวงเชิงรุกและทำให้การคัดกรองธุรกรรมแบบเรียลไทม์เป็นอัตโนมัติ. กลยุทธ์นี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้การปฏิบัติตามกฎระเบียบตั้งแต่ต้น ช่วยให้ธนาคารได้รับการอนุมัติด้านกฎระเบียบอย่างถูกต้องในขณะที่ปรับปรุงประสิทธิภาพการปฏิบัติงานโดยรวมอย่างมีนัยสำคัญ.

ประเด็นสำคัญจาก Eddie Low:

• ความขัดแย้งของนวัตกรรม: Low อธิบายว่าเหตุใดการมุ่งสู่การชำระเงินที่รวดเร็วขึ้นในภูมิภาค APAC จึงกำหนดให้ธนาคารต้องสร้างนวัตกรรมในแนวทางการจัดการความเสี่ยงอย่างรวดเร็วยิ่งขึ้น.

• ระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบแบบฝังตัว: ข้อได้เปรียบเชิงกลยุทธ์ของการบูรณาการการคัดกรองมาตรการคว่ำบาตรและธุรกรรมโดยตรงในหัวใจของระบบการชำระเงินเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพ.

• รับมือกับการหลั่งไหลของข้อมูล: วิธีที่ AI และการวิเคราะห์ข้อมูลถูกนำมาใช้เพื่อช่วยให้ธนาคารจัดการชุดข้อมูลขนาดใหญ่และลดอัตราผลบวกลวง.

• การรับมือกับความซับซ้อนในภูมิภาค: การรับมือกับแรงกดดันด้านกฎระเบียบเฉพาะและความเสี่ยงข้ามพรมแดนที่ธนาคารในเอเชียต้องเผชิญในตลาดโลกปัจจุบัน

บทความ Solving the Velocity of Risk in Payments ปรากฏครั้งแรกบน FF News | Fintech Finance.