การลงทุนตามหลักศรัทธาที่นิยามใหม่: ก้าวข้ามการคัดกรองสู่การจัดสรรทุนอย่างมีเจตนา

เป็นเวลาหลายทศวรรษที่การลงทุนแบบอิงความเชื่อถูกนิยามด้วยสิ่งที่ถูกคัดออก ได้แก่ ยาสูบ แอลกอฮอล์ และสื่อสำหรับผู้ใหญ่ แต่ตามคำกล่าวของ Steven Libman ผู้ก่อตั้ง Investing With Purpose แนวทางนี้ถือเป็นความล้มเหลวขั้นพื้นฐานของอุตสาหกรรมในการจัดสรรทุนให้สอดคล้องกับคุณค่าอย่างแท้จริง "คำนิยามที่อุตสาหกรรมใช้มาตลอด 30 ปีที่ผ่านมาเป็นคำนิยามที่ขาดความพยายาม" Libman กล่าว "การคัดกรองคือจุดต่ำสุด การสร้างอย่างมีเจตนาคือจุดสูงสุด"

Libman ซึ่งใช้เวลา 15 ปีในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินก่อนจะเปิดตัวแพลตฟอร์มลงทุนอสังหาริมทรัพย์หลายยูนิตที่ขับเคลื่อนด้วยความเชื่อ โต้แย้งว่าช่องว่างระหว่างการปฏิบัติตามข้อกำหนดในระดับผิวเผินกับการสอดคล้องอย่างแท้จริงกำลังขยายกว้างขึ้น เขายืนยันว่านักลงทุนที่ไม่สามารถแยกแยะความแตกต่างระหว่างทั้งสองได้นั้น แท้จริงแล้วกำลังมอบจิตสำนึกของตนให้ผู้จัดการกองทุนที่อาจไม่ได้มีความสำคัญในลำดับเดียวกัน

แนวคิดหลักของการลงทุนแบบอิงความเชื่ออย่างมีเจตนานั้นเรียบง่าย: เงินทุนย่อมไปที่ไหนสักที่ และที่ที่มันไปนั้นบ่งบอกถึงบางสิ่ง Libman ตั้งคำถามที่กระตุ้นความคิดต่อนักลงทุนที่มีแนวโน้มจะเข้าร่วมว่า "ถ้าหลานของคุณรับมรดกพอร์ตโฟลิโอของคุณในวันพรุ่งนี้ พวกเขาจะรู้ได้อย่างไรว่าคุณเชื่อในสิ่งใด?" เขาเสริมว่า "เราไม่ได้รับการสอนให้คิดแบบนี้"

บทเรียนสำคัญ Libman กล่าวคือภาคส่วน ESG กองทุนด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาลทำการตลาดโดยอ้างถึงผลกระทบ แต่มักให้ผลตอบแทนที่อ่อนแอ "ESG แทงใจดำของการลงทุนที่สอดคล้องกับคุณค่า" เขากล่าว "พวกเขาบอกว่าคุณจะได้รับผลตอบแทนที่ต่ำกว่า แต่เราจะสร้างผลกระทบ แต่ในความเป็นจริง พวกเขาไม่ได้สร้างผลกระทบ และก็ไม่ได้สร้างผลตอบแทนเช่นกัน" สำหรับ Libman บทเรียนคือคุณค่าและผลตอบแทนไม่ขัดแย้งกันเมื่อการสอดคล้องนั้นเป็นเรื่องปฏิบัติ ไม่ใช่แค่ฉลาก

Investing With Purpose ฝังหลักการที่ขับเคลื่อนด้วยความเชื่อผ่านโปรแกรมพันธกิจทรัพย์สินในสถานที่สำหรับอสังหาริมทรัพย์หลายยูนิตของตน มีการจัดอพาร์ตเมนต์ฟรีให้แก่เจ้าหน้าที่พันธกิจที่ดำเนินโปรแกรมการมีส่วนร่วมของผู้เช่า ได้แก่ คืนดูภาพยนตร์ ตลาดเกษตรกร งานรถขายอาหาร และการเยี่ยมโรงพยาบาล ตรรกะทางธุรกิจนั้นชัดเจน: ผู้เช่าที่มีเพื่อน 6 หรือ 7 คนในคอมเพล็กซ์เดียวกันมีโอกาสย้ายออกน้อยกว่าถึง 45 เปอร์เซ็นต์ ช่วยลดการเปลี่ยนตัวและต้นทุน "พันธกิจคือคูน้ำล้อมรอบการลงทุน" Libman กล่าว "การดูแลเอาใจใส่คือข้อได้เปรียบทางธุรกิจที่ยั่งยืน ไม่ใช่ข้อเสียเปรียบ"

ความโปร่งใสเป็นอีกหนึ่งจุดแตกต่างสำคัญ นอกเหนือจาก KPI ทางการเงินมาตรฐาน นักลงทุนจะได้รับรายงานผลกระทบของพันธกิจที่ติดตามการเชื่อมต่อของผู้อยู่อาศัย การสนับสนุนด้านจิตวิญญาณ และการให้บริการในสถานที่ นักลงทุนยังได้รับเชิญให้มาเยี่ยมสถานที่ทุกไตรมาสในวันให้บริการ "ต่างจากการลงทุนบน Wall Street ของคุณ คุณสามารถขับรถผ่าน สัมผัส รู้สึก และเห็นผลกระทบที่เรากำลังสร้างได้จริง" Libman กล่าว

สำหรับนักลงทุนที่เพิ่งเริ่มต้นกับการลงทุนที่สอดคล้องกับคุณค่า จุดเริ่มต้นของ Libman คืออสังหาริมทรัพย์ ซึ่งเป็นประเภทสินทรัพย์ที่คนส่วนใหญ่เข้าใจ "ทุกดอลลาร์ที่คุณลงทุนคือการโหวตเพื่อบางสิ่ง" เขากล่าว "ดังนั้นเมื่อคุณนำเงินทุนของคุณออกไปใช้ มันจะไปสร้างสิ่งที่คุณสอดคล้องด้วย หรือสิ่งที่อาจขัดแย้งกับคุณค่าของคุณเอง"

ข่าวนี้อ้างอิงเนื้อหาที่เผยแพร่โดย Keycrew.co การลงทะเบียน การตรวจสอบ และการเพิ่มคุณค่าด้วย Blockchain จัดทำโดย NewsRamp URL ต้นทางสำหรับข่าวประชาสัมพันธ์นี้คือ Faith-Based Investing Redefined: Moving Beyond Screening to Intentional Capital Allocation

โพสต์ Faith-Based Investing Redefined: Moving Beyond Screening to Intentional Capital Allocation ปรากฏครั้งแรกบน citybuzz