Grove เปิดตัว Basin สำหรับการไถ่ถอน stablecoin ทันทีของกองทุน tokenized ของ BlackRock และ Janus Henderson

Grove ได้เปิดตัวสิ่งอำนวยความสะดวกด้านสภาพคล่องที่เรียกว่า Basin ซึ่งให้การจ่าย stablecoin รายวันสูงสุดถึง 1 พันล้านดอลลาร์แก่นักลงทุน 

จุดขายสำคัญของ Basin คือนักลงทุนสามารถไถ่ถอนสินทรัพย์จริงที่ถูก tokenize และรับเหรียญทันทีจาก Basin แทนที่จะต้องรอสองถึงสามวันทำการที่แพลตฟอร์ม off-chain ต้องใช้ในการดำเนินธุรกรรมให้เสร็จสมบูรณ์ 

'ช่องว่างการชำระ' ในการเงินแบบ tokenize คืออะไร?

สินทรัพย์จริงที่ถูก tokenize (RWAs) เช่น กองทุนคลังหลวง ควรจะทำงานบนเทคโนโลยีสมัยใหม่ พวกมันซื้อขายบนบล็อกเชนและสัญญาว่าจะมีความรวดเร็ว ในทางทฤษฎี 

ปัญหาคือเมื่อนักลงทุนสถาบันต้องการถอนเงินจากกองทุนที่ถูก tokenize เช่น BUIDL ของ BlackRock กระบวนการยังคงต้องพึ่งพาวิธีการเงินแบบดั้งเดิม ซึ่งมักใช้เวลาสองถึงสามวันทำการในการชำระ ในโลกคริปโตที่ทำงาน 24/7 ความล่าช้านี้สร้างความไม่มีประสิทธิภาพและความเสี่ยง

ภาค US Treasury ที่ถูก tokenize เติบโตขึ้นกว่า 130% ในปีที่ผ่านมา ปัจจุบันอยู่ที่กว่า 15.20 พันล้านดอลลาร์ ผู้เล่นหลักได้แก่ USYC ของ Circle (2.91 พันล้านดอลลาร์), BUIDL ของ BlackRock (2.58 พันล้านดอลลาร์) และ BENJI ของ Franklin Templeton (2.05 พันล้านดอลลาร์) แต่การเติบโตถูกจำกัดโดยช่องว่างการชำระระหว่างสินทรัพย์ on-chain และเวลาการถอนเงิน off-chain

Grove Labs บริษัทในเครือของ Steakhouse Financial ได้เปิดตัว Basin ซึ่งเป็นสิ่งอำนวยความสะดวกด้านเครดิตแบบโปรแกรมได้ เพื่อแก้ปัญหานี้ ขณะนี้เมื่อนักลงทุนที่มีคุณสมบัติไถ่ถอนหุ้น Basin จะให้ stablecoin แก่พวกเขาทันที จากนั้น Grove จะรอให้การชำระแบบดั้งเดิมเสร็จสิ้นและได้รับการชำระคืนในอีกไม่กี่วันต่อมา

Basin ส่งผลต่อ BlackRock และ Janus Henderson อย่างไร?

สภาพคล่องใหม่นี้ส่งผลกระทบทันทีต่อ USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL, 2.58 พันล้านดอลลาร์) ของ BlackRock และ Janus Henderson Anemoy Treasury Fund (JTRSY, 1.24 พันล้านดอลลาร์)

ก่อนหน้านี้ การขายโทเค็นเหล่านี้หมายความว่าต้องรอให้ผู้ดูแลกองทุนดำเนินการคำขอ แต่ตอนนี้ ผ่านพาร์ทเนอร์อย่าง Securitize (สำหรับ BlackRock) และ Centrifuge (สำหรับ Janus Henderson) นักลงทุนกด "ไถ่ถอน" และรับ stablecoin ทันที 

Anchorage Digital, Galaxy Digital และ FalconX ได้เข้าร่วมเป็นพาร์ทเนอร์การเข้าถึงสำหรับสถาบัน เพื่อเชื่อมต่อลูกค้าของพวกเขาโดยตรงกับเครือข่ายสภาพคล่อง Basin

Robbie Mitchnick หัวหน้าฝ่ายสินทรัพย์ดิจิทัลระดับโลกของ BlackRock ระบุว่าการแก้ไข "แรงเสียดทานการชำระ" นี้เป็นสิ่งจำเป็นเพื่อให้กองทุนสามารถใช้งานได้สำหรับสถาบัน Nick Cherney จาก Janus Henderson เรียกการเคลื่อนไหวนี้ว่า "องค์ประกอบที่จำเป็นอย่างยิ่ง" สำหรับการบรรลุผลประโยชน์เต็มรูปแบบของบล็อกเชน

Cryptopolitan รายงานเมื่อเร็วๆ นี้ว่า BlackRock ได้ยื่นเรื่องต่อ SEC เพื่อเปิดตัวกองทุนที่ถูก tokenize สองกองทุนใหม่ ได้แก่ เวอร์ชันที่ถูก tokenize ของ BlackRock Select Treasury Based Liquidity Fund (BSTBL) ที่มีอยู่แล้ว และยานพาหนะใหม่ที่เรียกว่า BlackRock Daily Reinvestment Stablecoin Reserve Vehicle (BRSRV)

นักคิดคริปโตที่ฉลาดที่สุดอ่านจดหมายข่าวของเราอยู่แล้ว ต้องการเข้าร่วมไหม? มาร่วมกับพวกเขา