รายได้สุทธิของ AUB พุ่งแตะ 3.2 พันล้านเปโซ

ASIA United Bank Corp. (AUB) รายงานว่ากำไรสุทธิเพิ่มขึ้น 1.8% ในไตรมาสแรก โดยได้รับแรงหนุนจากการเติบโตอย่างต่อเนื่องของธุรกิจหลัก

กำไรสุทธิของธนาคารพุ่งขึ้นสู่ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 3.2 พันล้านเปโซในช่วงสามเดือนดังกล่าว จาก 3.14 พันล้านเปโซในช่วงเดียวกันของปีก่อน ตามที่เปิดเผยต่อตลาดหลักทรัพย์เมื่อวันจันทร์

ซึ่งคิดเป็นผลตอบแทนต่อสินทรัพย์ 3.2% และผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้น 19.3% ลดลงจาก 3.4% และ 22.3% ตามลำดับเมื่อปีที่แล้ว

"ผลลัพธ์ทางการเงินที่สูงสุดเป็นประวัติการณ์ของเรา เป็นการพิสูจน์อย่างชัดเจนถึงความสามารถในการรักษาเสถียรภาพและการเติบโตในสภาวะ 'วิกฤตถาวร'" ประธานธนาคาร AUB Manuel A. Gomez กล่าว "ระบบควบคุมภายในและกลยุทธ์การลงทุนที่แข็งแกร่งของเราถูกสร้างขึ้นเพื่อรับมือกับแรงกระแทกภายนอกที่รุนแรง ขณะเดียวกันยังมอบบริการระดับโลก"

รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 16.8% เมื่อเทียบปีต่อปี สู่ระดับ 5.02 พันล้านเปโซในช่วงสามเดือนแรก จาก 4.31 พันล้านเปโซ ซึ่งคิดเป็นอัตรากำไรดอกเบี้ยสุทธิ 5.3% เพิ่มขึ้นจาก 5.1% เมื่อปีก่อน

รายได้ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 11.9% สู่ระดับ 6.29 พันล้านเปโซ จาก 5.62 พันล้านเปโซ ซึ่งเป็นผลมาจากการเติบโตของพอร์ตสินเชื่อ ขณะที่ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยลดลง 2.16% สู่ระดับ 1.28 พันล้านเปโซ จาก 1.31 พันล้านเปโซ จากเงินฝากต้นทุนสูงที่ลดลง

"AUB มีแรงขับเคลื่อนที่ต่อเนื่องในธุรกิจสินเชื่อและการรับเงินฝากหลัก" ธนาคารระบุ

สินเชื่อและลูกหนี้ของธนาคารเพิ่มขึ้น 9.4% เมื่อเทียบปีต่อปี สู่ระดับ 276.2 พันล้านเปโซ

ในด้านการระดมทุน หนี้สินเงินฝากรวมเพิ่มขึ้น 8.9% สู่ระดับ 335.5 พันล้านเปโซ เงินฝากกระแสรายวันและออมทรัพย์คิดเป็น 78% ของยอดรวมนี้ เพิ่มขึ้นจาก 69% เมื่อปีก่อน "สะท้อนให้เห็นถึงฐานเงินทุนที่แข็งแกร่งและต้นทุนต่ำ" ธนาคารระบุ

ซึ่งคิดเป็นอัตราส่วนสินเชื่อต่อเงินฝาก 82.3% เพิ่มขึ้นเล็กน้อยจาก 82% ก่อนหน้านี้

ในขณะเดียวกัน รายได้จากการดำเนินงานอื่นของ AUB ลดลง 7.67% สู่ระดับ 1.18 พันล้านเปโซ จาก 1.28 พันล้านเปโซ ส่วนใหญ่เนื่องจากรายได้ค่าธรรมเนียมและกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนที่ลดลง

ค่าบริการ ค่าธรรมเนียม และค่านายหน้าลดลง 14% สู่ระดับ 411.3 ล้านเปโซ กำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนลดลง 9% สู่ระดับ 192 ล้านเปโซ ส่วนใหญ่เนื่องจากความผันผวนของตลาดสกุลเงิน

ส่งผลให้รายได้จากการดำเนินงานรวมอยู่ที่ 6.19 พันล้านเปโซในไตรมาสแรก เพิ่มขึ้น 10.81% จาก 5.59 พันล้านเปโซเมื่อปีก่อน

ในขณะเดียวกัน ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของธนาคารเพิ่มขึ้น 17.39% สู่ระดับ 2.22 พันล้านเปโซในช่วงสามเดือนแรก จาก 1.89 พันล้านเปโซในช่วงเดียวกันของปีก่อน

ธนาคารระบุว่าได้ "เชิงรุก" เพิ่มสำรองหนี้สงสัยจะสูญสู่ระดับ 331.29 ล้านเปโซ จากเพียง 65.89 ล้านเปโซเมื่อปีก่อน

อัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ปรับตัวดีขึ้นสู่ระดับ 30.4% ในไตรมาสแรก จาก 32.6% เมื่อปีก่อน

ในขณะเดียวกัน อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPL) ของธนาคารอยู่ที่ 0.44% ณ สิ้นเดือนมีนาคม เพิ่มขึ้นจาก 0.38% ณ สิ้นปี 2568 และ 0.4% เมื่อปีก่อน

อัตราส่วนความครอบคลุม NPL อยู่ที่ 111.2%

สินทรัพย์ของ AUB อยู่ที่ 422.52 พันล้านเปโซ ณ สิ้นเดือนมีนาคม เติบโต 10% จาก 384.09 พันล้านเปโซเมื่อปีก่อน

ส่วนของผู้ถือหุ้นรวมอยู่ที่ 70.76 พันล้านเปโซในไตรมาสแรก เพิ่มขึ้น 14.43% เมื่อเทียบปีต่อปีจาก 61.84 พันล้านเปโซ

อัตราส่วนเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยงเพิ่มขึ้นสู่ระดับ 19.28% จาก 18.19% เมื่อปีก่อน ขณะที่อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ประเภทหุ้นสามัญ (Common Equity Tier 1) เพิ่มขึ้นสู่ระดับ 18.73% จาก 17.49%

"ตัวชี้วัดทั้งสองยังคงอยู่เหนือข้อกำหนดด้านกฎระเบียบอย่างสบาย ทำให้ธนาคารมีศักยภาพเพียงพอในการรองรับแรงกดดันทางเศรษฐกิจมหภาคและสนับสนุนการขยายตัวในอนาคต" ธนาคารระบุ

หุ้นของ AUB ปรับตัวขึ้น 70 เซนตาโวส หรือ 1.61% ปิดที่ 44.10 เปโซต่อหุ้นเมื่อวันจันทร์ — Aaron Michael C. Sy