อายุ 64 ปี มี 1.1 ล้านดอลลาร์ใน Traditional IRA ความผันผวนของผลตอบแทนกลับมาแล้ว นี่คือที่ที่ฉันกำลังจัดสรรเงินทุน
โพสต์ 64 ปี พร้อมเงิน 1.1 ล้านดอลลาร์ใน Traditional IRA ความผันผวนของผลตอบแทนกลับมาแล้ว นี่คือที่ที่ฉันกำลังจัดสรรเงินทุน ปรากฏครั้งแรกบน 24/7 Wall St.
- Johnson & Johnson (JNJ) มีอัตราผลตอบแทน 2.22% พร้อมการเพิ่มเงินปันผลติดต่อกัน 64 ปี และการจัดอันดับเครดิต AAA
- การเติบโตของค่าใช้จ่ายด้านสุขภาพและอาหารสนับสนุนความยั่งยืนของเงินปันผลในทั้งสาม Dividend Kings เนื่องจากอัตราส่วนการจ่ายเงินยังคงต่ำกว่า 70% อย่างสบายใจ
- ลงมือเดี๋ยวนี้: นักวิเคราะห์ที่ทำนาย NVIDIA ในปี 2010 เพิ่งประกาศ 10 หุ้น AI ยอดนิยมของเขา — และ Johnson & Johnson ไม่ติดโผ รับชื่อหุ้นเหล่านั้นฟรีวันนี้เลย
ในวัย 64 ปี พร้อมเงิน 1.1 ล้านดอลลาร์ใน Traditional IRA ฉันต้องการรายได้ที่เชื่อถือได้ซึ่งเติบโตแบบเลื่อนภาษีจนกว่าจะถึงเวลาต้องถอนเงินขั้นต่ำบังคับ พันธบัตรรัฐบาลอายุ 10 ปีอยู่ที่ 4.46% หลังจากแกว่งระหว่าง 3.97% ถึง 4.67% ในช่วงปีที่ผ่านมา เมื่อ yield curve แบนราบลงที่ 0.27% ฉันต้องการรายได้จากหุ้นที่ไม่สะทกสะท้าน ฉันกำลังจัดสรรเงินทุนไปยัง Dividend Kings สามตัว ได้แก่ Procter & Gamble (NYSE:PG), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ) และ Coca-Cola (NYSE:KO)
ภาพรวมเงินปันผลของทั้งสามบริษัท
| ตัวชี้วัด | PG | JNJ | KO |
|---|---|---|---|
| เงินปันผลรายปี | $4.23 | $5.20 | $2.06 |
| อัตราผลตอบแทน | 2.81% | 2.22% | 2.58% |
| จำนวนปีที่เพิ่มติดต่อกัน | 70 ปี | 64 ปี | 63 ปี |
| Dividend King | ใช่ | ใช่ | ใช่ |
| ราคา YTD | +4.54% | +13.01% | +15.29% |
อัตราส่วนการจ่ายเงินปันผลยังมีพื้นที่เหลืออยู่มากในทั้งสามบริษัท
PG คาดการณ์ EPS ปีงบประมาณ 2026 ที่ $6.83 ถึง $7.09 เทียบกับเงินปันผล $4.23 คิดเป็นอัตราส่วนการจ่ายจากกำไรใกล้ 62% ฝ่ายบริหารวางแผนจ่ายเงินปันผลราว $10 พันล้านดอลลาร์ โดยมีประสิทธิภาพ FCF ที่ปรับแล้วอยู่ที่ 85% ถึง 90% Coca-Cola มีกำไร $3.00 ในปี 2025 เทียบกับเงินปันผล $2.06 (ราว 69%) โดยกระแสเงินสดอิสระคาดการณ์ไว้ที่ ~$12.2 พันล้านดอลลาร์ในปี 2026 เทียบกับ $8.8 พันล้านดอลลาร์ที่จ่ายในปี 2025 EPS ย้อนหลัง 12 เดือนของ JNJ ที่ $8.63 ครอบคลุมเงินปันผล $5.20 ที่ประมาณ 60% และ EPS ที่ปรับแล้วปี 2026 คาดการณ์ที่ $11.45 ถึง $11.65 ทั้งสามบริษัทผ่านเกณฑ์ 70% ที่ฉันกำหนดไว้
งบดุลที่แข็งแกร่งรองรับความผันผวนของผลตอบแทน
PG มีเงินสด $12.3 พันล้านดอลลาร์ พร้อมส่วนทุน $54.7 พันล้านดอลลาร์ KO มีเงินสด $10.57 พันล้านดอลลาร์ และมีอัตรากำไรจากการดำเนินงานในไตรมาส 1 ที่ 35.0% JNJ ยังคงเป็นหนึ่งในสองบริษัทในสหรัฐฯ เพียงแห่งเดียวที่มีอันดับเครดิต AAA สูงกว่ารัฐบาลสหรัฐฯ ค่าเบต้าที่ 0.385 (PG), 0.256 (JNJ) และ 0.354 (KO) หมายความว่าเงินปันผลเหล่านี้มาถึงโดยไม่มีความผันผวนของราคาที่กัดกร่อนความสงบของผู้เกษียณอายุ
สิ่งที่ฝ่ายบริหารบอกกับนักลงทุนที่ต้องการรายได้
CEO ของ PG นาย Shailesh Jejurikar กล่าวว่าบริษัทกำลัง "เพิ่มการลงทุนเพื่อเร่งแรงขับเคลื่อนกับผู้บริโภค แม้จะอยู่ท่ามกลางสภาพแวดล้อมทางภูมิรัฐศาสตร์และเศรษฐกิจที่ท้าทาย ขณะที่ยังคงรักษาช่วงคาดการณ์สำหรับปีงบประมาณ" ถ้อยคำดังกล่าวส่งสัญญาณถึงความมุ่งมั่นอย่างต่อเนื่องต่อสถิติ 70 ปี CEO ของ JNJ นาย Joaquin Duato เรียกปี 2025 ว่าเป็น "ปีแห่งการพุ่งทะยาน" สำหรับไปป์ไลน์ และ JNJ ปรับเพิ่มเงินปันผล 3.1% ในเดือนเมษายน 2026
บทสรุป: วิธีที่ฉันแบ่งสรรเงินทุน
การจัดระดับความปลอดภัยของเงินปันผล: ปลอดภัยมาก สำหรับทั้งสามบริษัท ค่าใช้จ่ายด้านสุขภาพ PCE เพิ่มขึ้น 206.1 พันล้านดอลลาร์เมื่อเทียบปีต่อปี และค่าใช้จ่ายด้านอาหารพุ่งขึ้นสู่ 3,099.6 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งหนุนฝั่งอุปสงค์ ฉันจะเน้นหนักไปที่ JNJ มากที่สุดเพราะงบดุลระดับ AAA และไปป์ไลน์ที่แข็งแกร่ง จัดสรร PG ในน้ำหนักเท่ากันเพราะมีสถิติยาวนานที่สุดในตลาดสหรัฐฯ และใช้ KO เป็นตัวทบต้นที่มั่นคง ฉันจะสบายใจที่จะเพิ่มการลงทุนหากอัตราผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลยังคงแกว่งอยู่ในช่วง 4.4% ฉันจะหยุดซื้อใหม่หาก yield curve กลับตัวและความเสี่ยงเศรษฐกิจถดถอยบังคับให้อัตราส่วนการจ่ายเงินปันผลเกิน 80% สำหรับตอนนี้ นี่คือที่ที่ฉันกำลังนำเงินทุนไปลงทุน
ลงมือเดี๋ยวนี้: นักวิเคราะห์ที่ทำนาย NVIDIA ในปี 2010 เพิ่งประกาศ 10 หุ้น AI ยอดนิยมของเขา — และ Johnson & Johnson ไม่ติดโผ รับชื่อหุ้นเหล่านั้นฟรีวันนี้เลย
โพสต์ 64 ปี พร้อมเงิน 1.1 ล้านดอลลาร์ใน Traditional IRA ความผันผวนของผลตอบแทนกลับมาแล้ว นี่คือที่ที่ฉันกำลังจัดสรรเงินทุน ปรากฏครั้งแรกบน 24/7 Wall St.
คุณอาจชอบเช่นกัน
ต้นทุนพลังงานสูงและเรื่องอื้อฉาวคอร์รัปชันส่งผลต่อบทบาทของฟิลิปปินส์ในห่วงโซ่อุปทานโลก
Hyperliquid's Kinetiq ทำ TVL แตะ 1 พันล้านดอลลาร์ เมื่อ kHYPE ขยายตัวไปยังแอป DeFi ชั้นนำ
ตลาดรู้สึกโล่งใจเมื่อสหรัฐฯ และอิหร่านตกลงหยุดยิงจาก 'การหยุดยิง' ครั้งก่อน ที่ดูไม่ต่างจากสงครามแย่งชิงช่องแคบฮอร์มุซ
