NASA Federal Credit Union ได้รับรางวัล Celent Model Risk Manager ด้วยแพลตฟอร์ม AI-Native Real-Time ของ DataVisor

DataVisor แพลตฟอร์มการตัดสินใจแบบเรียลไทม์ที่ขับเคลื่อนด้วย AI สำหรับการป้องกันการฉ้อโกงและอาชญากรรมทางการเงิน ประกาศว่าลูกค้าของบริษัท คือ NASA Federal Credit Union (NASA FCU) ได้รับรางวัล Celent Model Risk Manager of the Year Celent บริษัทวิจัยและที่ปรึกษาด้านบริการทางการเงินระดับโลก ยกย่อง NASA FCU สำหรับการปรับปรุงการป้องกันการฉ้อโกงและ AML ให้ทันสมัยผ่านแพลตฟอร์ม FRAML แบบเรียลไทม์ที่รวมศูนย์และขับเคลื่อนด้วย AI โดยการแทนที่ระบบเดิมด้วย DataVisor ทำให้ NASA FCU ลดต้นทุนการดำเนินงานได้ 50–60% พร้อมทั้งมีการปรับปรุงอย่างมีนัยสำคัญในด้านการตรวจจับการฉ้อโกง ผลบวกปลอม เวลาตรวจสอบ และการยื่น SAR ผ่านการผสมผสานของข้อมูลแบบรวมศูนย์ การตัดสินใจแบบเรียลไทม์ การเรียนรู้ของเครื่อง และ AI agents

อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Fintech : Global Fintech Interview with Rob Young, Managing Director – UK at InDebted

"ที่ NASA Federal นวัตกรรมคือการสร้างประสบการณ์ที่ดีขึ้นให้กับสมาชิกของเรา และทำให้องค์กรของเรามีประสิทธิภาพและประสิทธิผลมากขึ้น" Doug Nahas ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการของ NASA Federal Credit Union กล่าว "DataVisor ช่วยให้เราสามารถนำ AI และระบบอัตโนมัติมาใช้ได้มากขึ้น เสริมสร้างความสามารถในการบริหารความเสี่ยง ปรับปรุงประสิทธิภาพการดำเนินงาน และเพิ่มศักยภาพให้ทีมของเราใช้เวลามากขึ้นในการให้บริการสมาชิก"

"DataVisor กำลังช่วยขับเคลื่อนการบริหารความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงินให้ก้าวข้ามพ้นการแบ่งแยกเก่าระหว่างการฉ้อโกงและ AML" Ian Watson หัวหน้าฝ่ายวิจัยความเสี่ยงของ Celent กล่าว "ด้วยการสร้างระบบการรับสมาชิก การตรวจจับ และการสืบสวนของ NASA Federal Credit Union ใหม่บนรากฐาน FRAML แบบเรียลไทม์เดียว พวกเขาใช้การเรียนรู้ของเครื่อง การจัดการเคสแบบรวมศูนย์ การปรับแต่งกฎด้วย AI และการสร้างเรื่องเล่า SAR ด้วย AI โดยทำงานจากชั้นข้อมูลอัจฉริยะที่ใช้ร่วมกัน เพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่ชัดเจน ได้แก่ ผลบวกปลอมที่น้อยลง การตรวจจับที่แข็งแกร่งขึ้น การสืบสวนที่รวดเร็วขึ้น เวลายื่น SAR ที่ลดลง และการประหยัดต้นทุนการดำเนินงานอย่างมีนัยสำคัญ"

NASA Federal Credit Union ให้บริการสมาชิกมากกว่า 244,000 รายทั่วโลก มุ่งมั่นช่วยให้สมาชิกบรรลุความสำเร็จทางการเงินตลอดชีวิตผ่านการบริการที่เป็นเลิศและโซลูชันทางการเงินที่สร้างสรรค์ เมื่อภัยคุกคามจากอาชญากรรมทางการเงินพัฒนาขึ้น สหกรณ์เครดิตได้ลงทุนในเทคโนโลยีที่ขับเคลื่อนด้วย AI ซึ่งช่วยให้การตัดสินใจรวดเร็วขึ้น ปรับปรุงการดำเนินงาน และเสริมสร้างการบริหารความเสี่ยง พร้อมทั้งมอบคุณค่าที่มากขึ้นให้กับสมาชิก

สหกรณ์เครดิตได้ใช้ DataVisor สำหรับการตรวจจับการฉ้อโกงอยู่แล้ว โดยได้รับประโยชน์จากสถาปัตยกรรมที่ยืดหยุ่นและให้ความสำคัญกับข้อมูลมากขึ้น การใช้ระบบการฉ้อโกงและ AML แยกกันมีต้นทุนสูงกว่าและต้องการความสัมพันธ์กับผู้ขาย การผสานรวม และการส่งต่อด้วยตนเองที่ซ้ำซ้อน ความแตกต่างดังกล่าวทำให้ข้อจำกัดของสภาพแวดล้อม AML แบบเดิมยากที่จะพิสูจน์ความคุ้มค่า และเป็นการวางรากฐานสำหรับการเปลี่ยนแปลงที่กว้างขึ้นสู่ FRAML อุตสาหกรรมได้ตระหนักถึงประโยชน์ของการเชื่อมโยงพื้นที่เหล่านี้มานานแล้ว แต่การบรรลุศักยภาพเต็มรูปแบบของ FRAML ต้องการการรวมโครงสร้างพื้นฐานและข้อมูลเข้าด้วยกัน

เพื่อบรรลุเป้าหมายนี้ สถาบันได้ขยายการทำงานร่วมกับ DataVisor ไปสู่โมเดล FRAML ที่กว้างขึ้น แพลตฟอร์มแบบรวมศูนย์ของ DataVisor ได้รวมการฉ้อโกง AML ข้อมูลอัจฉริยะจากบุคคลที่สาม และสัญญาณพฤติกรรมเข้าไว้ในชั้นข้อมูลอัจฉริยะแบบรวมศูนย์ ซึ่งช่วยให้การตัดสินใจแบบเรียลไทม์เป็นไปได้ แพลตฟอร์มนี้เสริมศักยภาพให้ทีมงานด้านการฉ้อโกงและ AML ทำงานร่วมกันเพื่อปรับปรุงการตรวจจับ ลดความพยายามด้วยตนเอง เร่งการรายงานด้านกฎระเบียบ และลดต้นทุนแพลตฟอร์ม AI agents ของ DataVisor ช่วยให้ NASA FCU เปลี่ยนจากกระบวนการด้วยตนเองที่ใช้เวลานานไปสู่การปรับแต่งและการรายงานด้วย AI ผลลัพธ์ที่ได้มีความสำคัญอย่างยิ่ง:

• ลดผลบวกปลอมของ AML ได้ 42% ในขณะที่รักษาการคงไว้ซึ่งผลบวกจริง 100%
• ลดเวลาตรวจสอบด้วยตนเองได้ 41% ลดงานค้างจากหลายวันเหลือเพียงไม่กี่ชั่วโมง
• ปรับปรุงความแม่นยำในการตรวจจับการฉ้อโกงได้ 20%
• ลดเวลายื่น SAR ได้ 90% ผ่านการสร้างเรื่องเล่าด้วย AI

"สถาบันการเงินไม่สามารถพึ่งพาระบบการฉ้อโกงและ AML ที่แยกจากกันซึ่งสร้างขึ้นสำหรับยุคที่แตกต่างออกไปได้อีกต่อไป" Patrick Harr ซีอีโอของ DataVisor กล่าว "NASA Federal Credit Union ตระหนักถึงโอกาสในการปรับปรุงให้ทันสมัยบนแพลตฟอร์มที่ขับเคลื่อนด้วย AI แบบรวมศูนย์ที่มอบการตัดสินใจแบบเรียลไทม์ การตรวจจับที่แข็งแกร่งขึ้น ประสิทธิภาพการดำเนินงานที่สูงขึ้น และประสบการณ์สมาชิกที่ดีขึ้น เราภูมิใจที่ได้เป็นพันธมิตรกับพวกเขาในขณะที่พวกเขายังคงนำอุตสาหกรรมในด้านการป้องกันการฉ้อโกงและอาชญากรรมทางการเงินสมัยใหม่"

ติดตามข้อมูลเชิงลึกด้าน Fintech เพิ่มเติม : The AI Shift in Fraud: Why Banks Need a New Playbook

[หากต้องการแบ่งปันข้อมูลเชิงลึกกับเรา กรุณาเขียนถึง psen@itechseries.com ]