กระแสเงินคริปโตอิหร่านมูลค่า 3.84 พันล้านดอลลาร์ของ CoinEx และรายได้ 1.4 พันล้านดอลลาร์ของทรัมป์ จุดชนวนการต่อสู้เพื่อกฎหมาย CLARITY

TLDR

• Warren กล่าวว่า CLARITY Act อาจทำให้การควบคุมการเงินผิดกฎหมายในคริปโตอ่อนแอลง
• Lummis กล่าวว่า CLARITY Act มีมาตรการป้องกันการเงินผิดกฎหมายมากกว่า 16 ข้อ
• มาตรา 201 บังคับใช้กฎ BSA และ AML กับบริษัทสินค้าดิจิทัล
• มาตรา 303 ให้อำนาจกระทรวงการคลังดูแลความเสี่ยงการฟอกเงินสินทรัพย์ดิจิทัลบางประเภท
• รายได้คริปโตของ Trump และข้อกังวลด้านจริยธรรมทำให้การเจรจา CLARITY Act ล่าช้า

วุฒิสมาชิก Elizabeth Warren และ Cynthia Lummis ขัดแย้งกันว่า CLARITY Act จะเสริมความแข็งแกร่งหรือทำให้การควบคุมการเงินผิดกฎหมายในคริปโตอ่อนแอลง หลังจากรายงานเชื่อมโยงกระเป๋าเงินที่เกี่ยวข้องกับอิหร่านกับกระแสเงินคริปโตมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์

Warren กล่าวว่าฝ่ายตรงข้ามใช้คริปโตในการโอนเงินจำนวนมาก และโต้แย้งว่า CLARITY Act ฉบับปัจจุบันจะทำให้ปัญหาเลวร้ายลง Lummis ปฏิเสธข้อกล่าวหาดังกล่าวและกล่าวว่าร่างกฎหมายมีมาตรการป้องกันมากกว่า 16 ข้อที่เกี่ยวข้องกับกฎการต่อต้านการฟอกเงิน มาตรการคว่ำบาตร และการระงับธุรกรรมที่น่าสงสัยชั่วคราว

การแลกเปลี่ยนความคิดเห็นนี้เกิดขึ้นในขณะที่ CLARITY Act เผชิญแรงกดดันในวอชิงตัน โดยโอกาสการผ่านร่างกฎหมายในปีนี้ตามตลาดพยากรณ์ลดลงต่ำกว่า 40% ท่ามกลางข้อพิพาทด้านจริยธรรมและความกังวลเกี่ยวกับความสัมพันธ์ทางธุรกิจคริปโตของประธานาธิบดี Donald Trump

Warren กล่าวว่า CLARITY Act อาจสร้างช่องโหว่

Warren วิจารณ์ร่างกฎหมายหลังจากรายงานอธิบายธุรกรรมคริปโตที่เชื่อมโยงกับกระเป๋าเงินที่ควบคุมโดยธนาคารกลางของอิหร่าน รายงานระบุว่านักสืบสาวย้อนรอยเงินบางส่วนไปยังการแฮก Bybit มูลค่า 1.5 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งถูกกล่าวหาว่าดำเนินการโดยแฮกเกอร์เกาหลีเหนือ

Warren เขียนว่า

เธอกล่าวว่ารัฐสภาควรเสริมความแข็งแกร่งให้กับมาตรฐานการเงินผิดกฎหมายแทนที่จะสร้างช่องโหว่ใหม่ ความคิดเห็นของเธอสะท้อนถึงความกังวลที่ยาวนานในหมู่ผู้立法者บางส่วนว่าแพลตฟอร์มคริปโตสามารถช่วยให้ผู้ที่ถูกคว่ำบาตรโอนเงินนอกช่องทางธนาคารแบบดั้งเดิม

กิจกรรมที่รายงานเกี่ยวข้องกับ CoinEx ซึ่งเป็นตลาดแลกเปลี่ยนคริปโตที่ก่อตั้งในปี 2017 บริษัทข่าวกรองบล็อกเชน TRM Labs กล่าวว่ากระเป๋าเงินที่มีความเชื่อมโยงกับอิหร่านที่ระบุได้โอนเงินมากกว่า 3.84 พันล้านดอลลาร์ผ่าน CoinEx ตั้งแต่ปี 2019

CoinEx ปฏิเสธความสัมพันธ์กับรัฐบาล

ผู้ก่อตั้ง CoinEx Haipo Yang ยอมรับว่าชาวอิหร่านใช้ตลาดแลกเปลี่ยนนี้อย่างแพร่หลายตามรายงาน อย่างไรก็ตาม เขากล่าวว่า CoinEx ไม่มีความสัมพันธ์กับรัฐบาลอิหร่าน

ตลาดแลกเปลี่ยนกล่าวว่าใช้การตรวจสอบธุรกรรม คัดกรองผู้ใช้ที่มีความเสี่ยงสูง และเริ่มดำเนินการเพื่อห่างตัวออกจากตลาดอิหร่าน ขั้นตอนเหล่านี้รวมถึงการบล็อกผู้ใช้ใหม่ที่มีที่อยู่ IP ของอิหร่าน

โฆษกของ CoinEx กล่าวว่าตลาดแลกเปลี่ยนจะดำเนินการตรวจสอบภายในเกี่ยวกับธุรกรรมที่เชื่อมโยงเงินกับการแฮก Bybit การตรวจสอบยังไม่เสร็จสิ้น และรายงานไม่ได้พิสูจน์ว่า CoinEx ช่วยเหลือหน่วยงานที่ถูกคว่ำบาตรโดยรู้เห็น

คดีนี้ได้เพิ่มความสนใจต่อวิธีที่ตลาดแลกเปลี่ยนนอกชายฝั่งตรวจสอบเงินที่เชื่อมโยงกับการแฮก มาตรการคว่ำบาตร และผู้กระทำที่เชื่อมโยงกับรัฐ นอกจากนี้ยังทำให้การถกเถียงเกี่ยวกับว่ากฎคริปโตของสหรัฐฯ ควรขยายการเข้าถึงตลาดก่อนที่จะเพิ่มเครื่องมือบังคับใช้ที่แข็งแกร่งขึ้นหรือไม่มีความเข้มข้นมากขึ้น

Lummis ปกป้องมาตรการป้องกันของ CLARITY Act

Lummis โต้กลับการวิจารณ์ของ Warren และกล่าวว่าร่างกฎหมายไม่ได้สร้างช่องโหว่ เธอเขียนว่า "Clarity Act มีมาตรการป้องกันการเงินผิดกฎหมายมากกว่า 16 ข้อ ไม่ใช่ช่องโหว่"

เธออ้างถึงมาตรา 201 ซึ่งบังคับใช้กฎหมายความลับธนาคารและกฎการต่อต้านการฟอกเงินกับนายหน้า ผู้ค้า และตลาดแลกเปลี่ยนสินค้าดิจิทัล มาตราดังกล่าวยังครอบคลุมตลาดแลกเปลี่ยนที่จดทะเบียนหรือต้องจดทะเบียนภายใต้กฎหมายที่อนุญาตให้ลูกค้าเข้าถึงโดยตรง

Lummis ยังชี้ไปที่มาตรา 303 ซึ่งให้อำนาจกระทรวงการคลังในการดำเนินการต่อเขตอำนาจศาลต่างประเทศ สถาบัน หรือประเภทธุรกรรมที่เชื่อมโยงกับข้อกังวลการฟอกเงินสินทรัพย์ดิจิทัล

เธออ้างถึงมาตรา 305 ซึ่งอนุญาตให้ระงับธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลบางประเภทชั่วคราวที่เกี่ยวข้องกับผู้ออก stablecoin และผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล Lummis เสริมว่า "ถ้าคุณไม่ชอบคริปโต ก็พูดออกมาเลย แต่หยุดการโจมตีที่ไร้เหตุผลเหล่านี้"

รายได้คริปโตของ Trump เพิ่มแรงกดดันทางการเมือง

การถกเถียงนี้เกิดขึ้นในขณะที่รายได้คริปโตของ Trump กลายเป็นอุปสรรคอีกประการหนึ่งสำหรับ CLARITY Act การเปิดเผยทางการเงินปี 2025 ของเขาแสดงให้เห็นสินทรัพย์และรายได้ที่เกี่ยวข้องกับคริปโตมากกว่า 1.4 พันล้านดอลลาร์

นักวิจารณ์โต้แย้งว่าการถือครองคริปโตของ Trump สร้างความขัดแย้งในขณะที่รัฐบาลของเขาสนับสนุนกฎหมายสินทรัพย์ดิจิทัล Ty Cobb อดีตทนายความทำเนียบขาว อธิบายการยื่นเอกสารทางการเงินของ Trump ว่าเป็น "การโจมตีด้วยการทุจริตที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์มนุษยชาติ"

ทำเนียบขาวปฏิเสธข้อกล่าวหาความขัดแย้งและกล่าวว่า Trump และครอบครัวของเขาไม่ได้มีส่วนร่วมในความขัดแย้งทางผลประโยชน์ อย่างไรก็ตาม พรรคเดโมแครตยังคงผลักดันภาษาด้านจริยธรรมที่อาจจำกัดเจ้าหน้าที่ระดับสูงจากการถือครองผลประโยชน์ทางธุรกิจคริปโตบางประเภท

โอกาสของ Polymarket แสดงให้เห็นว่าโอกาสที่ CLARITY Act จะกลายเป็นกฎหมายในปีนี้ต่ำกว่า 40% ร่างกฎหมายยังคงเป็นข้อเสนอโครงสร้างตลาดคริปโตที่สำคัญ แต่กฎการเงินผิดกฎหมาย ภาษาด้านจริยธรรม และการเมืองในปีเลือกตั้งยังคงทำให้เส้นทางของมันล่าช้า