ซีอีโอธนาคารออกเงินกู้ปลอมให้เพื่อนและเพื่อนบ้าน บิดเบือนบันทึกเพื่อปกปิดแผนการจากคณะกรรมการธนาคารและรัฐบาลสหรัฐฯ: กระทรวงยุติธรรม

ผู้บริหารธนาคารสหรัฐกำลังเผชิญกับข้อหาฉ้อโกงระดับรัฐบาลกลางหลังจากถูกกล่าวหาว่านำสถาบันของเขาเข้าสู่แผนการระยะยาวที่ทำให้เพื่อน เพื่อนบ้าน และผู้กู้ที่เขาโปรดปรานร่ำรวยขึ้น ในขณะที่ปกปิดความจริงจากหน่วยงานกำกับดูแลและคณะกรรมการของเขาเอง

อัยการกล่าวว่า แดนนี่ ไซเบล อายุ 54 ปี อดีตประธานและซีอีโอของธนาคารเฟิร์สต์เนชั่นแนลแบงก์ออฟลินด์เซย์ ถูกคณะลูกขุนใหญ่ในเขตตะวันตกของโอคลาโฮมาตั้งข้อหาสมคบคิดเพื่อฉ้อโกงธนาคาร การฉ้อโกงธนาคาร การบันทึกข้อมูลเท็จในสมุดบัญชีและบันทึกของสถาบันการเงิน การขัดขวางการตรวจสอบทางการเงิน และการไม่ปฏิบัติตามมาตรการป้องกันการฟอกเงินที่จำเป็น

ตามคำฟ้องของกระทรวงยุติธรรม ไซเบลทำให้ธนาคารปล่อยเงินกู้ให้กับลูกค้าบางราย ซึ่งหลายคนเป็นคนรู้จักส่วนตัว

เงินกู้เหล่านี้ไม่เคยถูกชำระคืน

จากนั้นเขาถูกกล่าวหาว่าปลอมแปลงบันทึกของธนาคารเพื่อทำให้เงินกู้เหล่านี้ดูเหมือนมีประสิทธิภาพและแข็งแกร่งทั้งต่อคณะกรรมการธนาคารและสำนักงานผู้ควบคุมการเงินแห่งชาติ (OCC) ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลกลางที่รับผิดชอบในการกำกับดูแลธนาคารแห่งชาติ

อัยการกล่าวว่าไซเบลได้แก้ไขข้อมูลเงินกู้และปลอมแปลงรายงานซ้ำๆ เพื่อปกปิดการเบิกเงินเกินบัญชีและเงินกู้ที่ไม่ดีที่เพิ่มขึ้น รวมถึงการให้เอกสารเท็จระหว่างการตรวจสอบในสถานที่ของ OCC ในช่วงฤดูร้อนปี 2024

เขายังถูกกล่าวหาว่าไม่ยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยเกี่ยวกับการกระทำของตนเอง และแนะนำให้ลูกค้าจัดโครงสร้างเงินฝากให้ต่ำกว่าเกณฑ์การรายงาน เพื่อหลีกเลี่ยงข้อกำหนดในการต่อต้านการฟอกเงินตามพระราชบัญญัติความลับทางธนาคาร

ธนาคารเฟิร์สต์เนชั่นแนลแบงก์ออฟลินด์เซย์ถูกปิดโดยหน่วยงานกำกับดูแลในเดือนตุลาคม 2024 หลังจากการดำเนินการที่หลอกลวงและไม่มั่นคงทำให้เงินทุนของธนาคารหมดไป และมีการแต่งตั้งผู้พิทักษ์ทรัพย์

หากถูกตัดสินว่ามีความผิดในทุกข้อหา ไซเบลอาจต้องโทษจำคุกสูงสุด 30 ปีและปรับสูงสุด 1 ล้านดอลลาร์ สะท้อนให้เห็นถึงการดำเนินการที่เข้มงวดมากขึ้นของรัฐบาลกลางในการปราบปรามอาชญากรรมทางการเงิน

 

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ความคิดเห็นที่แสดงใน The Daily Hodl ไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน นักลงทุนควรทำการตรวจสอบอย่างละเอียดก่อนทำการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงในบิทคอยน์ คริปโตเคอร์เรนซี หรือสินทรัพย์ดิจิทัล โปรดทราบว่าการโอนและการซื้อขายของคุณเป็นความเสี่ยงของคุณเอง และการสูญเสียใดๆ ที่อาจเกิดขึ้นเป็นความรับผิดชอบของคุณ The Daily Hodl ไม่แนะนำให้ซื้อหรือขายคริปโตเคอร์เรนซีหรือสินทรัพย์ดิจิทัลใดๆ และ The Daily Hodl ไม่ใช่ที่ปรึกษาการลงทุน โปรดทราบว่า The Daily Hodl มีส่วนร่วมในการตลาดแบบพันธมิตร

ภาพที่สร้างขึ้น: Midjourney

บทความ ซีอีโอธนาคารออกเงินกู้ฉ้อโกงให้เพื่อนและเพื่อนบ้าน ปลอมแปลงบันทึกเพื่อซ่อนแผนการจากคณะกรรมการธนาคารและรัฐบาลสหรัฐ: กระทรวงยุติธรรม ปรากฏครั้งแรกบน The Daily Hodl